REGULAMENT nr. 3 din 22 noiembrie 2018privind selectarea instituţiilor de credit pentru a fi mandatate de Fondul de garantare a depozitelor bancare să efectueze plăţi de compensaţii către deponenţii garantaţi
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 1067 din 17 decembrie 2018Data intrării în vigoare 17-12-2018
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Legea,în temeiul art. 122 alin. (1) din Lege,Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.Capitolul I Dispoziţii generaleArticolul 1Prezentul regulament stabileşte cadrul procedural pentru selectarea anuală a instituţiilor de credit în vederea mandatării pentru efectuarea plăţilor de compensaţii către deponenţii garantaţi ai instituţiilor de credit participante la Fond, respectiv ai sucursalelor înfiinţate în România de instituţiile de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene, în situaţia în care depozitele acestora devin indisponibile.Articolul 2În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile utilizate au semnificaţia prevăzută la art. 3 alin. (1) şi (2) din Lege.Articolul 3(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an Fondul transmite cereri prin care solicită oferte de participare la procesul de selectare din partea instituţiilor de credit care se situează în primele 10 poziţii din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile, conform celor mai recente informaţii contabile raportate Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile.(2) Instituţiile de credit transmit Fondului ofertele de participare în forma prezentată în anexa nr. 1 până la data de 10 ianuarie a anului următor.Articolul 4(1) Pentru a participa la procesul de selectare prevăzut la cap. II, instituţiile de credit solicitante trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:a) să fie participante la schema statutară de garantare a depozitelor administrată de Fond şi să se situeze în primele 10 poziţii din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile;b) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;c) să nu se afle sub incidenţa unor măsuri de intervenţie timpurie, de rezoluţie sau a altor măsuri prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, denumită în continuare Legea nr. 312/2015;d) să deţină un sistem informatic care să asigure:(i) efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;(ii) schimbul de fişiere pentru plata compensaţiilor între Fond şi instituţia de credit respectivă prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;(iii) transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite.e) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii.(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiţiei de la alin. (1) lit. c), Fondul solicită informaţii de la Banca Naţională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă şi autoritate de rezoluţie conform Legii nr. 312/2015.Capitolul II Selectarea instituţiilor de credit pentru a fi mandatateArticolul 5Criteriile ce stau la baza selectării de către Fond a instituţiilor de credit sunt următoarele:a) numărul de unităţi teritoriale operaţionale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea;b) neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii;c) efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine;d) nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare;e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor referitoare la cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate;f) conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni;g) nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăţilor de compensaţii pe perioada efectuării acestora.Articolul 6(1) Fondul evaluează ofertele instituţiilor de credit conform grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2) Punctajul final acordat unei oferte este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.(3) În baza punctajului final acordat pentru fiecare ofertă, Fondul întocmeşte un clasament al instituţiilor de credit participante la procesul de selectare, în ordinea descrescătoare a punctajelor finale, conform tabelului din anexa nr. 4.(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obţinut acelaşi punctaj final, departajarea acestora se face în funcţie de punctajul obţinut la criteriul prevăzut la art. 5 lit. a).(5) Dacă şi punctajele obţinute la criteriul menţionat la alin. (4) sunt egale, ofertele se departajează prin însumarea punctajelor obţinute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. b) şi g).Articolul 7Stabilirea instituţiilor de credit selectate pentru a fi mandatate se face până la sfârşitul lunii februarie a fiecărui an pentru perioada următoarelor 12 luni cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului şi aprobarea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României.Articolul 8După stabilirea instituţiei/instituţiilor de credit în vederea mandatării conform art. 7, Fondul încheie un contract-cadru cu aceasta/acestea. Capitolul III Dispoziţii finaleArticolul 9După încheierea procesului de selectare, Fondul are obligaţia de a notifica fiecare instituţie de credit care a transmis oferte de participare cu privire la rezultatele procesului de selectare.Articolul 10În situaţia în care una dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 4 alin. (1), Fondul poate relua procedura de selectare în vederea stabilirii unei alte instituţii de credit care să fie mandatată. Articolul 11(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare de la data publicării. (2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 5/2016 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fond să efectueze plăţile de compensaţii către deponenţii garantaţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.048 din 27 decembrie 2016.
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 22 noiembrie 2018.Nr. 3.Anexa nr. 1OFERTANT……………………………......(denumire instituţie de credit/adresă)Nr. …………/……………. FORMULAR DE OFERTĂCătreFondul de garantare a depozitelor bancareCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. .... (adresă FGDB) prin care ne invitaţi să participăm la procesul de selectare organizat în scopul mandatării instituţiilor de credit pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, vă prezentăm mai jos oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (FGDB):1. Deţinerea unui sistem informatic care să asigure:– efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;– schimbul de fişiere pentru plata compensaţiilor între Fond şi instituţia de credit respectivă prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;– transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;[ ] da[ ] nu2. Oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii:[ ] da[ ] nu3. Numărul de unităţi teritoriale operaţionale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea:.........................................................4. Neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii:[ ] da[ ] nu5. Efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu6. Nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare:– data raportării .................................– nivelul indicatorului aferent primei benzi de scadenţă ..........................7. Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor referitoare la cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate:– data raportării ...................................– nivelul indicatorului (%) ............................8. Conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni:
9. Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăţilor de compensaţii pe perioada efectuării acestora:.........................................................Perioada de valabilitate a ofertei este ...............................................Cu stimă,Semnătura ....................................... (numele, funcţia şi semnătura persoanelor autorizate să reprezinte ofertantul, ştampila)Anexa nr. 2Fondul de garantare a depozitelor bancare LISTA COMPENSAŢIILOR DE PLĂTITLista compensaţiilor de plătit se transmite de Fond instituţiilor de credit mandatate sub forma următoarelor fişiere în format txt, cu separator de câmp § (section sign), cu structura de mai jos:1. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor fizice garantate - LIST_PL_PF_BBBB.txt
2. Fişierul conţinând informaţii privind plata persoanelor juridice garantate - LIST_PL_PJ_BBBB.txtLista persoanelor juridice include şi persoanele fizice autorizate, persoanele fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent, persoanele fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale, întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale, entităţile fără personalitate juridică.
3. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ_BBBB.txt - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul „Tip_pj“
OBSERVAŢIICODURILE TIPURILOR DE PERSOANĂ JURIDICĂ SUNT CELE PRIMITE DE LA BANCA ALE CĂREI DEPOZITE AU DEVENIT INDISPONIBILE ŞI AU DOAR CARACTER INFORMATIV.4. FIŞIERUL CONŢINÂND UNITĂŢILE PLĂTITOARE ALE MANDATARULUI - UNIT_PL.TXT
Anexa nr. 3Fondul de garantare a depozitelor bancare GRILA DE PUNCTARE
^1 Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României, calculat pentru prima bandă de scadenţă.^2 Conform ultimelor date raportate la Banca Naţională a României.Anexa nr. 4Fondul de garantare a depozitelor bancare CLASAMENTULinstituţiilor de credit participante la procesul de selectare
-----
| EMITENT |
Abrogat de Articolul 12 , Capitolul III din REGULAMENT nr. 1 din 2 decembrie 2024 la data 09-12-2024 |
Având în vedere prevederile art. 98 alin. (2) lit. x) şi art. 129 din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Legea,în temeiul art. 122 alin. (1) din Lege,Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.Capitolul I Dispoziţii generaleArticolul 1Prezentul regulament stabileşte cadrul procedural pentru selectarea anuală a instituţiilor de credit în vederea mandatării pentru efectuarea plăţilor de compensaţii către deponenţii garantaţi ai instituţiilor de credit participante la Fond, respectiv ai sucursalelor înfiinţate în România de instituţiile de credit cu sediul în alt stat membru al Uniunii Europene, în situaţia în care depozitele acestora devin indisponibile.Articolul 2În înţelesul prezentului regulament, termenii şi expresiile utilizate au semnificaţia prevăzută la art. 3 alin. (1) şi (2) din Lege.Articolul 3(1) Până la data de 20 decembrie a fiecărui an Fondul transmite cereri prin care solicită oferte de participare la procesul de selectare din partea instituţiilor de credit care se situează în primele 10 poziţii din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile, conform celor mai recente informaţii contabile raportate Fondului în baza reglementărilor legale aplicabile.(2) Instituţiile de credit transmit Fondului ofertele de participare în forma prezentată în anexa nr. 1 până la data de 10 ianuarie a anului următor.Articolul 4(1) Pentru a participa la procesul de selectare prevăzut la cap. II, instituţiile de credit solicitante trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:a) să fie participante la schema statutară de garantare a depozitelor administrată de Fond şi să se situeze în primele 10 poziţii din lista celor participante la Fond sub aspectul volumului total al depozitelor eligibile;b) să nu fie implicate în litigii cu Fondul;c) să nu se afle sub incidenţa unor măsuri de intervenţie timpurie, de rezoluţie sau a altor măsuri prevăzute de Legea nr. 312/2015 privind redresarea şi rezoluţia instituţiilor de credit şi a firmelor de investiţii, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative în domeniul financiar, denumită în continuare Legea nr. 312/2015;d) să deţină un sistem informatic care să asigure:(i) efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;(ii) schimbul de fişiere pentru plata compensaţiilor între Fond şi instituţia de credit respectivă prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;(iii) transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite.e) să dispună de un serviciu de call center dedicat pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii.(2) Pentru verificarea îndeplinirii condiţiei de la alin. (1) lit. c), Fondul solicită informaţii de la Banca Naţională a României în calitatea acesteia de autoritate competentă şi autoritate de rezoluţie conform Legii nr. 312/2015.Capitolul II Selectarea instituţiilor de credit pentru a fi mandatateArticolul 5Criteriile ce stau la baza selectării de către Fond a instituţiilor de credit sunt următoarele:a) numărul de unităţi teritoriale operaţionale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea;b) neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii;c) efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine;d) nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare;e) nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor referitoare la cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate;f) conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni;g) nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăţilor de compensaţii pe perioada efectuării acestora.Articolul 6(1) Fondul evaluează ofertele instituţiilor de credit conform grilei de punctare prevăzute în anexa nr. 3.(2) Punctajul final acordat unei oferte este dat de suma punctajelor acordate pentru fiecare dintre criteriile de selectare prevăzute la art. 5.(3) În baza punctajului final acordat pentru fiecare ofertă, Fondul întocmeşte un clasament al instituţiilor de credit participante la procesul de selectare, în ordinea descrescătoare a punctajelor finale, conform tabelului din anexa nr. 4.(4) În cazul în care există două sau mai multe oferte care au obţinut acelaşi punctaj final, departajarea acestora se face în funcţie de punctajul obţinut la criteriul prevăzut la art. 5 lit. a).(5) Dacă şi punctajele obţinute la criteriul menţionat la alin. (4) sunt egale, ofertele se departajează prin însumarea punctajelor obţinute la criteriile prevăzute la art. 5 lit. b) şi g).Articolul 7Stabilirea instituţiilor de credit selectate pentru a fi mandatate se face până la sfârşitul lunii februarie a fiecărui an pentru perioada următoarelor 12 luni cu avizul Consiliului de supraveghere al Fondului şi aprobarea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României.Articolul 8După stabilirea instituţiei/instituţiilor de credit în vederea mandatării conform art. 7, Fondul încheie un contract-cadru cu aceasta/acestea. Capitolul III Dispoziţii finaleArticolul 9După încheierea procesului de selectare, Fondul are obligaţia de a notifica fiecare instituţie de credit care a transmis oferte de participare cu privire la rezultatele procesului de selectare.Articolul 10În situaţia în care una dintre instituţiile de credit mandatate nu mai îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 4 alin. (1), Fondul poate relua procedura de selectare în vederea stabilirii unei alte instituţii de credit care să fie mandatată. Articolul 11(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare de la data publicării. (2) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament.Articolul 12La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul nr. 5/2016 privind selectarea instituţiilor de credit mandatate de Fond să efectueze plăţile de compensaţii către deponenţii garantaţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1.048 din 27 decembrie 2016.
Preşedintele Consiliului de supraveghere al Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian CroitoruBucureşti, 22 noiembrie 2018.Nr. 3.Anexa nr. 1OFERTANT……………………………......(denumire instituţie de credit/adresă)Nr. …………/……………. FORMULAR DE OFERTĂCătreFondul de garantare a depozitelor bancareCa urmare a Cererii dumneavoastră de ofertă nr. .... (adresă FGDB) prin care ne invitaţi să participăm la procesul de selectare organizat în scopul mandatării instituţiilor de credit pentru efectuarea plăţilor de compensaţii, vă prezentăm mai jos oferta noastră de participare la procesul de selectare organizat de Fondul de garantare a depozitelor bancare (FGDB):1. Deţinerea unui sistem informatic care să asigure:– efectuarea plăţilor de compensaţii dintr-o listă de plată centralizată având structura prezentată în anexa nr. 2;– schimbul de fişiere pentru plata compensaţiilor între Fond şi instituţia de credit respectivă prin intermediul Reţelei de comunicaţii interbancare administrate de Banca Naţională a României;– transmiterea zilnică a listei cu plăţile efectuate, însoţită de o recapitulaţie a acestora şi un extras de cont centralizat cu sumele totale plătite;[ ] da[ ] nu2. Oferirea de servicii de call center dedicate pe perioada efectuării plăţilor de compensaţii:[ ] da[ ] nu3. Numărul de unităţi teritoriale operaţionale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea:.........................................................4. Neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii:[ ] da[ ] nu5. Efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine:[ ] da[ ] nu6. Nivelul indicatorului de lichiditate stabilit prin Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 25/2011 privind lichiditatea instituţiilor de credit, cu modificările şi completările ulterioare:– data raportării .................................– nivelul indicatorului aferent primei benzi de scadenţă ..........................7. Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate stabilit prin Regulamentul delegat (UE) 2015/61 al Comisiei din 10 octombrie 2014 de completare a Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate pentru instituţiile de credit coroborat cu Regulamentul de punere în aplicare (UE) 2016/322 al Comisiei din 10 februarie 2016 de modificare a Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 680/2014 de stabilire a unor standarde tehnice de punere în aplicare cu privire la raportarea în scopuri de supraveghere a instituţiilor referitoare la cerinţa de acoperire a necesarului de lichiditate:– data raportării ...................................– nivelul indicatorului (%) ............................8. Conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni:
| Perioadă | Nivel solicitat BNR | Nivel constituit | Grad conformare (%) |
| 0 | 1 | 2 | 3 (2/1x100) |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicaţii | |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| Nume deponent | Nume | C | 100 | Conţine numele deponentului. |
| Prenume deponent | Prenume | C | 100 | Conţine prenumele deponentului. |
| Data naşterii | Data_n | D | 8 | Data naşterii deponentului |
| Serie şi număr act identitate | AI | C | 30 | Conţine seria şi numărul actului de identitate al deponentului (care poate fi buletin de identitate, carte de identitate, paşaport ori alt act de identitate emis conform legii). |
| Ţara actului de identitate | Tara_AI | C | 3 | Conţine ţara unde a fost emis actul de identitate al deponentului. |
| Cod numeric personal | CNP | C | 13 | Conţine codul numeric personal al deponentului din actul de identitate. |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru cetăţenii nerezidenţi în România. |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara de rezidenţă |
| Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea de domiciliu |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea de domiciliu |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Conţine adresa de domiciliu a deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate. |
| Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent adresei deponentului |
| Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
| Cod bancă în faliment | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea „01“, iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „02“. |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| Data corecţiei | Data_cor | D | 8 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aa). |
| Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare; s - pentru ştergere. |
| Data plăţii | Data_pl | D | 8 | Unitatea plătitoare a mandatarului. Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin casierie |
| Suma plătită prin virament în cont | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin virament în cont bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis. |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Banca la care este deschis contul în care se plăteşte |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul unităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont al mandatarului. |
| Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia - numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicaţii | |
| Identificatorul unic al deponentului | Cod_dep | N | 15 | Cod unic atribuit fiecărui deponent de către instituţia de credit |
| Denumirea persoanei juridice | Nume | C | 150 | Conţine denumirea persoanei juridice. |
| Identificator fiscal | CUI | C | 15 | Conţine codul unic de înregistrare/codul fiscal atribuit persoanei juridice. |
| Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | C | 30 | Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau alt registru ori numărul autorizaţiei de funcţionare a persoanei juridice, după caz |
| Tipul persoanei juridice | Tip_pj | C | 10 | Conţine tipul persoanei juridice (detaliat în fişierul TIP_PJ_BBBB.txt). Se completează cu codul tipului de client din evidenţele instituţiei de credit. Descrierea tipului de persoană juridică, precum şi disponibilitatea informaţiilor despre „CUI“ şi „RC“ pentru tipul respectiv de persoană juridică sunt evidenţiate în fişierul TIP_PJ_BBBB.txt. |
| Nerezident | Nerezident | L | 1 | Se completează „T“ pentru persoanele juridice străine nerezidente în România. |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde se află sediul |
| Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde se află sediul |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde se află sediul |
| Sediul | Adresa | C | 100 | Conţine adresa sediului deponentului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate. |
| Cod poştal | Cod_p | C | 30 | Codul poştal aferent sediului deponentului |
| Compensaţia | Compensatie | N | 19,2 | Compensaţia |
| Valuta | Valuta | C | 3 | Valuta în care este exprimată compensaţia |
| Cod banca în faliment | Cod_banca_f | C | 4 | Codul băncii pentru care se plăteşte compensaţia |
| Numărul listei de plată | Nr_list | C | 2 | În cazul listei iniţiale de plată se completează cu valoarea „01“, iar în cazul listelor cu modificări şi adăugări ulterioare acestui câmp i se atribuie în continuare numere începând cu „02“. |
| Identificatorul unic al înregistrării (numărul curent în listă) | Cod_fond | C | 10 | Poziţia deponentului în listă |
| Data corecţiei | Data_cor | D | 8 | Se completează doar pentru listele de corecţii şi conţine data la care se trimit corecţiile (zz.ll.aa). |
| Cod corecţie | Cod_cor | C | 1 | Se completează doar pentru listele de corecţii cu: a - pentru adăugare s - pentru ştergere |
| Data plăţii | Data_pl | D | 8 | Unitatea plătitoare a mandatarului. Se completează data la care se efectuează plata (zz.ll.aa). |
| Unitatea plătitoare | Unit_pl | C | 4 | Codul intern al unităţii mandatarului care a efectuat plata |
| Suma plătită prin casierie | Suma_casa | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin casierie |
| Suma plătită prin virament în cont | Suma_cont | N | 19,2 | Suma compensaţiei plătite efectiv titularului de depozit sau reprezentantului acestuia prin virament în cont bancar |
| Cont | Cont | C | 35 | În cazul plăţilor prin transfer bancar, mandatarul completează numărul contului curent şi unitatea bancară unde acesta este deschis |
| Banca | Banca_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte |
| Unitatea bancară | Unit_c | C | 30 | Subunitatea la care este deschis contul în care se plăteşte |
| Cod unitate bancară | Cod_u_c | C | 4 | Codul unităţii se completează în cazul în care plata se face într-un cont al mandatarului. |
| Observaţii | Obs | C | 200 | Se înscriu datele de identificare ale titularului în cazul în care acestea diferă de cele din listă. În cazul în care plata se efectuează către altă persoană decât titularul, se înscriu datele de identificare ale acesteia - numele şi prenumele, seria şi numărul actului de identitate, codul numeric personal şi adresa. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicaţii | |
| Cod tip persoană juridică | Tip_pj | C | 10 | Conţine codul folosit de instituţia de credit în câmpul Tip_pj din fişierul LIST_PL_PJ_BBBB.txt. |
| Descriere tip persoană juridică | Descriere | C | 100 | Conţine descrierea detaliată a tipului de persoană juridică. |
| Identificator fiscal | CUI | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă CUI. |
| Numărul de înregistrare la registrul comerţului sau al autorizaţiei de funcţionare | RC | L | 1 | Se completează cu „T“ dacă tipul de persoană juridică trebuie să aibă RC. |
| Denumire câmp | Tip câmp | Lungime câmp | Explicaţii | |
| Unitate | Unit_pl | C | 4 | Conţine codul intern al unităţii mandatarului. |
| Denumire unitate | Den_unit | C | 50 | Conţine denumirea unităţii mandatarului. |
| Ţară | Tara | C | 3 | Ţara unde are sediul unitatea mandatarului. |
| Judeţ | Judet | C | 100 | Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Localitate | Localitate | C | 100 | Localitatea unde are sediul unitatea mandatarului |
| Adresa | Adresa | C | 100 | Conţine adresa unităţii mandatarului, cu excepţia informaţiilor din câmpurile: Ţară, Judeţ, Localitate. |
| Nr. crt. | Criterii de selectare | Punctaj acordat | Punctaj maxim |
| 0 | 1 | 2 | 3 |
| 1. | Numărul de unităţi teritoriale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea | 30 | |
| a) numărul de unităţi teritoriale | max. 20 | ||
| Formulă de calcul:numărul de unităţi teritoriale al ofertei/numărul de unităţi teritoriale din oferta cu cele mai multe unităţi x 20 | |||
| b) numărul de judeţe în care sunt amplasate unităţile teritoriale | max. 10 | ||
| Formulă de calcul:numărul de judeţe în care ofertantul are unităţi teritoriale/42 x 10 | |||
| 2. | Neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii | 20 | |
| 3. | Efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | 20 | |
| 4. | Nivelul indicatorului de lichiditate^1 | 10 | |
| a) mai mare de 1,2 | 10 | ||
| b) între 1 şi 1,2 | 5 | ||
| 5. | Nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate^2 | 10 | |
| a) mai mare de 150% | 10 | ||
| b) între 100% şi 150% | 5 | ||
| 6. | Conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni | 10 | |
| 7. | Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăţilor de compensaţii pe perioada efectuării acestora | 20 | |
| Formulă de calcul:Oferta cu cel mai ridicat nivel al dobânzii bonificate primeşte punctajul maxim; prin raportare la nivelul maxim al dobânzii bonificate, ofertele de participare se ordonează descrescător şi se punctează cu câte două puncte în minus faţă de punctajul ofertei anterioare. | |||
| TOTAL | X | 120 | |
| Nr. crt. | Instituţia de credit participantă | Numărul de unităţi teritoriale şi numărul de judeţe în care sunt amplasate acestea | Neperceperea de comisioane şi speze bancare de la beneficiarul compensaţiei şi de la Fond pentru plata de compensaţii | Efectuarea plăţilor de compensaţii şi în valuta în care a fost acordată finanţarea de către schema de garantare a depozitelor din statul membru de origine | Riscul de lichiditate | Conformarea la cerinţele Băncii Naţionale a României privind rezervele minime obligatorii pe perioada ultimelor 12 luni | Nivelul dobânzii bonificate pentru sumele din contul Fondului destinat plăţilor de compensaţii pe perioada efectuării acestora | Punctajul final | |
| nivelul indicatorului de lichiditate | nivelul indicatorului de acoperire a necesarului de lichiditate | ||||||||
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
