REGULAMENT nr. 6 din 25 iunie 2024pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 617 din 1 iulie 2024Data intrării în vigoare 01-01-2025
Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament.Articolul IRegulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 şi 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează: 1. După titlul IV se introduce un nou titlu, titlul IV^1, cu următorul cuprins:Titlul IV^1 Raportarea de date şi informaţii statistice privind rezervele minime obligatoriiArticolul 107^1(1) Prezentul titlu stabileşte structura, modul şi termenele de raportare la Banca Naţională a României a datelor şi informaţiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.(2) Datele şi informaţiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul şi a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. Articolul 107^2Instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naţionale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV. Articolul 107^3Datele raportate Băncii Naţionale a României, potrivit art. 107^2, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare - SIRBNR, şi direct, prin corespondenţă electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic şi semnate digital, Băncii Naţionale a României - Direcţia politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00.Instituţiile pot revizui datele privind baza de calcul şi rezervele minime obligatorii, cu condiţia ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză.Articolul 107^4Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce priveşte titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituţiile vor respecta prevederile art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. Articolul 107^5Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondenţă strictă cu anexele nr. I.1 şi I.10.2. Articolul 108 se modifică şi va avea următorul cuprins:Articolul 108Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament.3. Anexa nr. I.1 se modifică şi va avea cuprinsul prevăzut în anexa nr. 1 la prezentul regulament.4. După anexa nr. XIII se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 2 la prezentul regulament.Articolul IIAnexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.Articolul IIIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucureşti, 25 iunie 2024.Nr. 6.Anexa nr. 1(Anexa nr. I.1 la Regulamentul nr. 4/2021)ACTIVELE ŞI PASIVELE BILANŢIEREla data de .....
*) În cazul rezidenţilor se va menţiona RO - codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenţi codul ISO al ţării nerezidentului.**) Instrumente utilizate pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii conform reglementărilor în vigoare.Anexa nr. 2(Anexa nr. XIV la Regulamentul BNR nr. 4/2021)Instituţia de creditDataCalcularea rezervelor minime obligatorii (RMO)pentru perioada de aplicare .....................A. În lei
^1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale.NOTĂ:Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare.Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe.Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.B. În eurocurs EUR/RON: ...
^1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale.NOTĂ:Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare.Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe.Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.Numele persoanei care a întocmit lucrareaTelefonFaxPersoana autorizatăNumele, prenumele şi semnăturaPersoana autorizatăNumele, prenumele şi semnătura-----
| EMITENT |
Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,Banca Naţională a României emite prezentul regulament.Articolul IRegulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 şi 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează: 1. După titlul IV se introduce un nou titlu, titlul IV^1, cu următorul cuprins:Titlul IV^1 Raportarea de date şi informaţii statistice privind rezervele minime obligatoriiArticolul 107^1(1) Prezentul titlu stabileşte structura, modul şi termenele de raportare la Banca Naţională a României a datelor şi informaţiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.(2) Datele şi informaţiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul şi a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. Articolul 107^2Instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naţionale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV. Articolul 107^3Datele raportate Băncii Naţionale a României, potrivit art. 107^2, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare - SIRBNR, şi direct, prin corespondenţă electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic şi semnate digital, Băncii Naţionale a României - Direcţia politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00.Instituţiile pot revizui datele privind baza de calcul şi rezervele minime obligatorii, cu condiţia ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză.Articolul 107^4Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce priveşte titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituţiile vor respecta prevederile art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. Articolul 107^5Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondenţă strictă cu anexele nr. I.1 şi I.10.2. Articolul 108 se modifică şi va avea următorul cuprins:Articolul 108Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament.3. Anexa nr. I.1 se modifică şi va avea cuprinsul prevăzut în anexa nr. 1 la prezentul regulament.4. După anexa nr. XIII se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 2 la prezentul regulament.Articolul IIAnexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament.Articolul IIIPrezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.
Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin IsărescuBucureşti, 25 iunie 2024.Nr. 6.Anexa nr. 1(Anexa nr. I.1 la Regulamentul nr. 4/2021)ACTIVELE ŞI PASIVELE BILANŢIEREla data de .....
| Cod rând | Cod scadenţă iniţială | Cod ISO*) Ţară | Cod sector instituţional | Cod ISO Monedă | Valoarea totală, inclusiv creanţa ataşată (unităţi) | Creanţa ataşată (unităţi) | |
| 0 | A | B | C | D | E | F | G |
| ACTIVE | |||||||
| A1 | Numerar | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A2 | Credite | ||||||
| Credite, din care: | |||||||
| A2a | - poziţii intragrup | ||||||
| A2b | - credite sindicalizate | ||||||
| A2c | - credite reînnoibile automat (revolving), altele decât cele acordate pe descoperit de cont | xxxxx | |||||
| A2d | - credite acordate pe descoperit de cont (overdraft) | xxxxx | |||||
| A2e | - credite de oportunitate prin card de credit | xxxxx | |||||
| A2f | - credite extinse prin card de credit | xxxxx | |||||
| A2g | - credite garantate cu garanţii reale imobiliare | ||||||
| A2h | - operaţiuni reverse repo | xxxxx | |||||
| A2i | - depozite transferabile (către instituţii financiare monetare) | xxxxx | |||||
| A2j | - alte depozite plasate (către instituţii financiare monetare) | ||||||
| Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 1 an, din care: | |||||||
| A2k | - credite cu scadenţa reziduală până la 1 an inclusiv | xxxxx | |||||
| A2l | - credite cu scadenţa reziduală mai mare de 1 an şi cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni | xxxxx | |||||
| Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani, din care: | |||||||
| A2m | - credite cu scadenţa reziduală până la 2 ani inclusiv | xxxxx | |||||
| A2n | - credite cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani şi cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 de luni | xxxxx | |||||
| A2p | - poziţii ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) | xxxxx | |||||
| A3 | Titluri de natura datoriei deţinute, din care: | ||||||
| A3a | - deţineri de titluri proprii | xxxxx | |||||
| A4 Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de investiţii, din care: | |||||||
| A4a | - Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de piaţă monetară | xxxxx | xxxxx | ||||
| A4b | - Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de investiţii, altele decât fondurile de piaţă monetară | xxxxx | xxxxx | ||||
| A5 Participaţii | |||||||
| A5a | - Acţiuni cotate | xxxxx | xxxxx | ||||
| A5b | - Acţiuni necotate | xxxxx | xxxxx | ||||
| A5c | - Alte participaţii | xxxxx | xxxxx | ||||
| A5d | - deţineri de acţiuni proprii | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A6 | Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A6a | - deţineri de bunuri imobiliare | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A7 Alte active | |||||||
| A7a | Provizioane pentru executarea garanţiilor standard | xxxxx | xxxxx | ||||
| A7b | Instrumente financiare derivate | xxxxx | xxxxx | ||||
| A7c | Opţiuni pe acţiuni ale angajaţilor | xxxxx | xxxxx | ||||
| A7d | Sume în tranzit interbancare şi intrabancare | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A7e | Diverse active | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A7f | Sume în curs de lămurire | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| A7g | Plata anticipată a primelor de asigurare şi rezerve aferente creanţelor exigibile | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| PASIVE | |||||||
| P1 Depozite, din care: | |||||||
| P1a | Depozite overnight**) | xxxxx | |||||
| P1b | Depozite la termen**) | ||||||
| P1c | Depozite rambursabile după notificare**) | ||||||
| P1d | Împrumuturi din operaţiuni repo**) | xxxxx | |||||
| Depozite, din care: | |||||||
| P1e | - depozite overnight transferabile | xxxxx | |||||
| P1f | - poziţii intragrup | ||||||
| P1g | - împrumuturi primite | ||||||
| P1h | - împrumuturi sindicalizate primite | ||||||
| P1i | - poziţii ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) | xxxxx | |||||
| P1j | - pasiv în contrapartidă faţă de credite care nu au fost derecunoscute | ||||||
| P2 | Titluri de natura datoriei emise, din care:**) | xxxxx | |||||
| P2a | cu scadenţa până la 2 ani inclusiv şi cu garanţia de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100% | xxxxx | xxxxx | ||||
| P3 Capital şi rezerve | |||||||
| P3a | capital social vărsat | xxxxx | xxxxx | ||||
| P3b | profit (+)/pierdere (-) | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P3c | fonduri provenite din venitul nedistribuit acţionarilor | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P3d | provizioane specifice şi generale, din care: | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P3e | pentru riscul de credit | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P3f | venituri şi cheltuieli recunoscute direct în participaţii | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| Alte pasive | |||||||
| P4a | Provizioane pentru executarea garanţiilor standard | xxxxx | xxxxx | ||||
| P4b | Instrumente financiare derivate | xxxxx | xxxxx | ||||
| P4c | Opţiuni pe acţiuni ale angajaţilor | xxxxx | xxxxx | ||||
| P4d | Sume în tranzit interbancare şi intrabancare | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P4e | Diverse pasive | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P4f | Sume în curs de lămurire | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P4g | Provizioane care reprezintă obligaţii faţă de terţi, din care: | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P4h | participaţii nete ale gospodăriilor populaţiei la rezervele fondurilor de pensii | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| P4i | Ajustări pentru discrepanţele contabile/statistice | xxxxx | xxxxx | xxxxx | |||
| Nr. rând | Date de fundamentare | Suma(lei)^1) | Rata RMO(%) | RMO(lei)^1) |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 = 2 * 3 |
| 11.122.133.144.155.166.1789 | I. DEPOZITE:Depozite overnightDepozite overnight de la instituţii exceptate de la cerinţele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiDepozite la termen:a) cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 aniDepozite la termen cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) cu scadenţa iniţială mai mare de 2 aniDepozite la termen cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiDepozite rambursabile după notificare:a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificareDepozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificareDepozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiÎmprumuturi din operaţiuni repoÎmprumuturi din operaţiuni repo de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiII. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:- cuantum calculat conform art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani | |||
| REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN LEI(rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 – rd. 8 + rd. 9) |
| Nr. rând | Date de fundamentare | Sumă(echiv. euro)^1) | Rata RMO(%) | RMO(euro)^1) |
| 0 | 1 | 2 | 3 | 4 = 2 * 3 |
| 11.122.133.144.155.166.1789 | I. DEPOZITE:Depozite overnightDepozite overnight de la instituţii exceptate de la cerinţele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiDepozite la termen:a) cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 aniDepozite la termen cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) cu scadenţa iniţială mai mare de 2 aniDepozite la termen cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiDepozite rambursabile după notificare:a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificareDepozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificareDepozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiÎmprumuturi din operaţiuni repoÎmprumuturi din operaţiuni repo de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriiII. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:- cuantum calculat conform art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatoriib) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani | |||
| REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN EURO(rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 – rd. 8 + rd. 9) |
