LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 privind pensiile facultative
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 470 din 31 mai 2006Data intrării în vigoare 03-06-2006
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).(4) Calculul provizioanelor tehnice se efectuează anual. Calculul poate fi efectuat o dată la 3 ani, dacă administratorul prezintă A.S.F. şi/sau participanţilor un raport asupra modificărilor survenite în anii respectivi. Raportul trebuie să reflecte modificările provizioanelor tehnice şi schimbările survenite în riscurile acoperite.(5) Calculul provizioanelor tehnice se efectuează şi se certifică de către un actuar sau de către un alt specialist în acest domeniu, inclusiv de către un auditor, în conformitate cu legislaţia naţională, pe baza metodelor actuariale stabilite prin normele A.S.F. şi cu respectarea următoarelor principii:a) nivelul minim al provizioanelor tehnice se calculează conform unei evaluări actuariale suficient de prudente, luându-se în considerare toate angajamentele contractate de administrator în materie de prestaţii şi cotizaţii în cadrul schemelor de pensii facultative pe care le administrează. Acesta trebuie să acopere pensiile facultative şi prestaţiile deja în plată şi, de asemenea, să reflecte angajamentele rezultate din drepturile de pensie acumulate ale participanţilor. Prognozele economice şi actuariale pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variaţii nefavorabile;b) ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent şi se determină în conformitate cu legislaţia naţională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare:– randamentul activelor corespunzătoare deţinute de administrator şi randamentul viitor al investiţiilor; şi/sau– randamentele obligaţiilor de stat sau de înaltă calitate;c) tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe principii prudente, ţinându-se cont de principalele caracteristici ale grupului de participanţi şi ale schemelor de pensii facultative, în special de evoluţia prevăzută pentru riscurile relevante;d) metodele şi baza de calcul pentru provizioanele tehnice rămân în general constante de la un exerciţiu financiar la altul. Discontinuităţile pot fi justificate de schimbarea legislaţiei ori a condiţiilor economice sau demografice pe care se bazează provizioanele.(6) A.S.F. poate stabili cerinţe suplimentare pentru calcularea provizioanelor tehnice, în cazul în care consideră această măsură necesară pentru protejarea corespunzătoare a intereselor participanţilor.(7) A.S.F. poate permite administratorului să deţină temporar active sub nivelul provizioanelor tehnice, cu condiţia realizării unui plan concret şi fezabil de acoperire a provizioanelor, în conformitate cu prevederile alin. (3). Cerinţele pe care trebuie să le îndeplinească planul de acoperire a provizioanelor se stabilesc prin normele adoptate de A.S.F..(8) Prevederile alin. (7) nu se aplică în cazul desfăşurării activităţilor în condiţiile art. 29 alin. (3).Articolul 116(1) În vederea protejării interesului participanţilor şi beneficiarilor, prin contribuţia administratorilor şi furnizorilor de pensii facultative, după caz, se constituie Fondul de garantare a pensiilor reglementate şi supravegheate de A.S.F., denumit în continuare Fond de garantare.(2) Fondul de garantare este destinat plăţii drepturilor participanţilor şi beneficiarilor fondurilor de pensii facultative, în cazul imposibilităţii asigurării lor de către administratori sau furnizori de pensii facultative, după caz.(3) Modul de constituire, regimul juridic, modul de utilizare a Fondului de garantare a pensiilor private, precum şi nivelul şi periodicitatea plăţii contribuţiei la acesta se stabilesc prin lege specială.La data de 31-10-2008 Alin. (3) al art. 116 a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(4) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (4) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(5) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (5) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(6) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (6) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(7) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (7) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(8) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (8) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.Articolul 117Modificarea nivelului contribuţiei la Fondul de garantare se face cu avizul A.S.F..Articolul 118Sumele depuse la Fondul de garantare nu pot fi urmărite silit.Articolul 119A.S.F. adoptă norme privind procedurile de organizare şi funcţionare a comitetului prevăzut la art. 116 alin. (4), precum şi de efectuare a controlului, a monitorizării şi de luare a deciziilor de către acest comitet, procedura şi condiţiile de efectuare a plăţilor de la şi către Fondul de garantare, recuperarea plăţilor avansate din Fondul de garantare şi alte aspecte referitoare la Fondul de garantare.Capitolul XVII Răspunderea juridicăArticolul 120(1) Încălcarea prevederilor prezentei legi sau ale normelor emise în aplicarea acesteia atrage răspunderea civilă, contravenţională sau penală, după caz.La data de 22-10-2007 Alin. (1) al art. 120 a fost modificat de pct. 8 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.(2) Administratorul sau angajatorul, după caz, răspunde faţă de participanţi pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin, cu excepţia situaţiilor ce constituie cazuri de forţă majoră.(3) Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanţelor judecătoreşti competente.Articolul 120(1) Încălcarea de către administrator, depozitar, auditorul financiar şi de către agentul de marketing a prevederilor prezentei legi, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia şi a reglementărilor interne proprii atrage răspunderea civilă, contravenţională sau penală, după caz.(2) Administratorul, depozitarul, auditorul financiar, agentul de marketing sau angajatorul, după caz, răspunde faţă de participanţi şi beneficiari, după caz, pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin, cu excepţia situaţiilor ce constituie cazuri de forţă majoră.(3) Persoanele fizice din structura de conducere a administratorului răspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi şi ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.(4) Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanţelor judecătoreşti competente.La data de 22-02-2023 Articolul 120, Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 58, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 120^1(1) A.S.F. aplică sancţiuni şi măsuri administrative pentru încălcarea prevederilor prezentei legi şi reglementărilor emise în aplicarea acesteia.(2) Sancţiunile şi măsurile administrative prevăzute la alin. (1) sunt eficace, proporţionale şi cu efect de descurajare.(3) La stabilirea tipului şi cuantumului sancţiunii sau măsurilor administrative dispuse în temeiul exercitării competenţelor sale conform prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentei legi, A.S.F. are în vedere principiul proporţionalităţii şi al raţionamentului calificat, precum şi toate circumstanţele relevante ale săvârşirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz:a) gravitatea şi durata încălcării;b) gradul de răspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare;c) importanţa profiturilor obţinute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în măsura în care acestea pot fi determinate;d) prejudiciile suferite de participanţi sau de beneficiarii acestora ca urmare a încălcării, în măsura în care acestea pot fi determinate;e) măsura în care persoana fizică sau juridică responsabilă cooperează cu A.S.F. în vederea remedierii faptelor constatate;f) încălcările anterioare săvârşite de persoana fizică sau juridică responsabilă;g) eventualele măsuri luate de către contravenient, ulterior săvârşirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficienţelor produse prin săvârşirea faptei.La data de 22-02-2023 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 59, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 120^2(1) A.S.F. poate să dispună măsuri administrative de prevenire a unor situaţii de natură să afecteze buna funcţionare a sistemului de pensii facultative sau măsuri de remediere a unor deficienţe.(2) A.S.F. poate aplica următoarele măsuri administrative:a) anularea votului sau suspendarea exerciţiului dreptului de vot al acţionarilor, în cazurile în care nu mai îndeplinesc cerinţele legale privind calitatea acţionariatului unui administrator care desfăşoară o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a administratorului şi a fondului, în detrimentul participanţilor şi beneficiarilor acestora;b) limitarea sau interzicerea, pe o perioadă cuprinsă între 90 şi 180 de zile, a anumitor operaţiuni ale administratorului reglementate de lege;c) restrângerea exerciţiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;d) o declaraţie publică în care se indică persoana fizică sau juridică responsabilă şi natura încălcării, care se va emite de A.S.F. în forma unui act administrativ individual emis în condiţiile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi va fi publicat în Buletinul A.S.F.;e) o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile să înceteze comportamentul respectiv şi să se abţină de la repetarea comportamentului respectiv;f) atenţionarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scăzută;g) dispunerea unui plan de măsuri în scopul remedierii deficienţelor constatate şi/sau prevenirii apariţiei/materializării unor riscuri în activitate.(3) Măsurile administrative prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau împreună cu sancţiunile principale sau complementare prevăzute la art. 121 alin. (2).La data de 22-02-2023 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 59, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 121(1) Constituie contravenţii, în măsura în care nu sunt săvârşite în astfel de condiţii încât să fie considerate, potrivit legii, infracţiuni, următoarele fapte:a) nerespectarea de către administrator, de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de către persoanele care deţin funcţii-cheie şi/sau de către persoanele care exercită în fapt sau în drept funcţii de conducere sau alte activităţi prevăzute de prezenta lege şi de reglementările A.S.F.:1. a obligaţiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi şi în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia;2. a măsurilor prevăzute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare şi control ale A.S.F.;3. a prevederilor existente în reglementările proprii ale administratorului în domeniul pensiilor facultative;b) neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor depozitarului;b^1) nerespectarea de către administrator sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia ori a persoanelor care deţin funcţii-cheie a obligaţiei prevăzute la art. 12^1;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat de Punctul 37. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025c) nerespectarea de către acţionarii administratorului a prevederilor art. 20 alin. (1);d) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 44 alin. (3) şi (4);e) nerespectarea de către administrator a obligaţiilor prevăzute la art. 76 alin. (7);f) depăşirea de către administrator a plafoanelor prevăzute la art. 87 alin. (1) şi (4);g) investirea de către administrator în categoriile de active prevăzute la art. 90 alin. (1);h) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 92 alin. (2) privind metoda de calcul al comisioanelor;i) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 97 şi nerespectarea de către administratori, depozitari, precum şi de către persoanele afiliate lor a prevederilor art. 98 alin. (1);j) nerespectarea de către administrator a termenelor prevăzute la art. 100 alin. (1), art. 102 alin. (1), art. 103 alin. (1) şi la art. 104;k) nerespectarea de către administrator a dispoziţiilor prevăzute la art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informaţiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale reglementărilor adoptate în aplicarea acestuia;l) nerespectarea de către administrator, depozitar sau de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestora a prevederilor art. 115 referitoare la provizionul tehnic;l^1) nerespectarea dispoziţiilor art. 5-7 din Regulamentul (UE) 2020/852 al Parlamentului European şi al Consiliului din 18 iunie 2020 privind instituirea unui cadru care să faciliteze investiţiile durabile şi de modificare a Regulamentului (UE) 2019/2.088, cu modificările şi completările ulterioare;La data de 07-04-2023 Alineatul (1) din Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat de Articolul 15, Capitolul II din LEGEA nr. 65 din 27 martie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 255 din 28 martie 2023m) împiedicarea exercitării drepturilor conferite A.S.F. de către lege, precum şi refuzul nejustificat al oricărei persoane de a răspunde solicitărilor A.S.F. în exercitarea atribuţiilor care îi revin, conform prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentei legi;n) nerespectarea de către depozitar, auditorul financiar şi agentul de marketing a obligaţiilor în legătură cu activitatea desfăşurată în cadrul sistemului de pensii facultative, a reglementărilor interne proprii, precum şi a măsurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare şi control ale A.S.F.;o) nerespectarea de către persoana responsabilă cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 107 alin. (1) lit. f), şi de către persoana responsabilă cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 74^1 alin. (2), a obligaţiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi şi în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia, în legătură cu activitatea desfăşurată în cadrul sistemului de pensii facultative.(2) Săvârşirea de către persoana fizică sau juridică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancţionează cu:a) avertisment scris;b) amendă contravenţională;c) interzicerea dreptului de a ocupa funcţii care necesită aprobarea, de către A.S.F., pentru o perioadă cuprinsă între 1 an şi 5 ani de la data comunicării deciziei de sancţionare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie;d) retragerea autorizării administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar şi a avizului agentului de marketing;e) retragerea avizului/autorizării acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului, persoanelor cu funcţii-cheie, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 74^1 alin. (2), sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 107 alin. (1) lit. f);f) interzicerea desfăşurării unor activităţi ce cad sub incidenţa prezentei legi pe o perioadă cuprinsă între 90 şi 365 de zile de la data comunicării deciziei de sancţionare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie.(3) Sancţiunile principale prevăzute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sancţiunile complementare prevăzute la alin. (2) lit. c)-f).(4) Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, limitele amenzilor se stabilesc după cum urmează:a) pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizată conform celor mai recente situaţii financiare anuale auditate, depuse la organele competente;b) pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.(5) Amenzile contravenţionale stabilite prin lege şi aplicate de Consiliul A.S.F. se fac venit la bugetul de stat.(6) A.S.F. poate aplica sancţiuni persoanei juridice supravegheate şi persoanelor fizice prevăzute la alin. (1) lit. a) şi o) cărora le este imputabilă respectiva contravenţie, în situaţia în care constată săvârşirea unei fapte contravenţionale prevăzute la alin. (1).(7) Persoanele fizice prevăzute la alin. (6) sunt ţinute, potrivit legii, şi la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contravenţie. Dacă fapta este imputabilă mai multor persoane, acestea sunt ţinute solidar la repararea prejudiciului cauzat.(8) La individualizarea sancţiunii se va ţine seama de circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii faptei şi de conduita făptuitorului.(9) Dacă aceeaşi persoană a săvârşit mai multe contravenţii, sancţiunea se aplică pentru fiecare contravenţie.(10) În cazul în care la săvârşirea unei contravenţii au participat mai multe persoane, sancţiunea se va aplica fiecăreia separat.(11) Contravenţiile se constată de către persoanele din cadrul A.S.F. care au atribuţii privind autorizarea, supravegherea şi/sau controlul respectării dispoziţiilor legale şi ale reglementărilor aplicabile sistemului de pensii private ori de către alte persoane împuternicite în acest scop, prin decizie a preşedintelui A.S.F.(12) În cazul constatării contravenţiilor prevăzute la alin. (1), în cadrul activităţii de autorizare, supraveghere sau control, A.S.F. dispune, prin emiterea de acte individuale, aplicarea sancţiunilor prevăzute la alin. (2).(13) În cadrul activităţii de supraveghere şi control, A.S.F. poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigaţiilor, luarea de măsuri conservatorii şi/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare.La data de 22-02-2023 Articolul 121, Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 60, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 122(1) În ceea ce priveşte procedura de stabilire şi constatare a contravenţiilor, de aplicare a sancţiunilor, prevederile prezentei legi derogă de la dispoziţiile Ordonanţei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare.La data de 31-10-2008 Art. 122 a fost modificat de pct. 11 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(2) Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, în cazul constatării a două sau mai multe contravenţii prin acelaşi act, se aplică sancţiunea cea mai mare, majorată cu până la 50%, după caz, cu respectarea prevederilor art. 120^1 alin. (3).La data de 22-02-2023 Articolul 122 din Capitolul XVII a fost completat de Punctul 61, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, în cazul sancţiunilor aplicate pentru săvârşirea contravenţiilor prevăzute la art. 121 alin. (1), persoanele sancţionate achită integral amenda contravenţională stabilită în decizia A.S.F. de sancţionare, în termen de cel mult 15 zile de la data comunicării acesteia.La data de 22-02-2023 Articolul 122 din Capitolul XVII a fost completat de Punctul 61, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 122^1(1) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, contravenţiile prevăzute de prezenta lege se prescriu în termen de 3 ani de la data săvârşirii faptei.(2) În cazul contravenţiilor continue, termenul de 3 ani prevăzut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, de la data încetării săvârşirii faptei.La data de 14-12-2022 Articolul 122^1 din Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 62, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 122^2(1) Raportarea către A.S.F. a încălcărilor prevederilor prezentei legi se realizează în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.(2) A.S.F. stabileşte căi de comunicare independente şi autonome, care sunt sigure şi garantează confidenţialitatea, pentru primirea raportărilor privind încălcările prevederilor prezentei legi, denumite în continuare metode de comunicare securizate.(3) Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente şi autonome, în condiţiile în care acestea îndeplinesc cumulativ următoarele criterii:a) sunt separate de căile de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S.F. comunică pe plan intern şi cu părţi terţe în cadrul activităţii sale obişnuite;b) sunt concepute, stabilite şi utilizate într-un mod care garantează caracterul complet, integritatea şi confidenţialitatea informaţiilor şi împiedică accesul angajaţilor neautorizaţi ai A.S.F.;c) permit stocarea durabilă a informaţiilor, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F., pentru a permite investigaţii suplimentare. A.S.F. păstrează evidenţele prevăzute în prezenta literă într-o bază de date confidenţială şi sigură.(4) Metodele de comunicare securizate permit raportarea încălcărilor cel puţin în următoarele moduri:a) raportarea scrisă a încălcărilor, în format electronic sau pe suport hârtie;b) raportarea orală a încălcărilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent dacă este înregistrată sau neînregistrată;c) întâlnirea cu angajaţi specializaţi ai A.S.F., dacă este cazul.(5) Raportarea de către angajaţii din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevăzută la alin. (1), nu se consideră încălcare a vreunei restricţii privind divulgarea de informaţii impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ şi nu atrage răspunderea persoanei care notifică în legătură cu acea raportare.La data de 14-12-2022 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 63, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 123(1) Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 5 ani sau cu amendă:a) fapta de a utiliza contribuţia la fondul de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;b) fapta de a utiliza lichidităţile băneşti ale unui participant la un fond de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;c) administrarea sau modificarea neautorizată a schemelor de pensii facultative.(2) Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendă desfăşurarea fără drept a unei activităţi pentru care prezenta lege prevede obligaţia deţinerii unei autorizaţii ori a unui aviz din partea A.S.F..(3) Dacă faptele prevăzute la alin. (1) au produs consecinţe deosebit de grave, limitele speciale ale pedepsei se majorează cu jumătate.La data de 01-02-2014 Art. 123 a fost modificat de pct. 2 al art. 179 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012.Capitolul XVIII Dispoziţii tranzitorii şi finaleArticolul 124Prevederile prezentei legi se completează, în măsura în care nu contravin, cu actele normative în vigoare.Articolul 124^1Autorităţile şi instituţiile publice furnizează în mod gratuit A.S.F. informaţiile solicitate în scopul îndeplinirii de către aceasta a atribuţiilor care îi revin potrivit prevederilor prezentei legi.La data de 22-10-2007 Art. 124^1 a fost introdus de pct. 13 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Articolul 125În termen de 6 luni de la intrarea în vigoare a prezentei legi, A.S.F. elaborează norme, aprobate prin hotărâre a preşedintelui acesteia, care se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.Articolul 126La data intrării în vigoare a prezentei legi se abrogă Legea nr. 249/2004 privind pensiile ocupaţionale, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 600 din 5 iulie 2004, cu modificările ulterioare, precum şi orice alte dispoziţii contrare.*Prezenta lege transpune prevederile:a) Directivei Consiliului 98/49/CE din 29 iunie 1998 privind protecţia drepturilor la pensie suplimentară ale salariaţilor şi persoanelor care desfăşoară activităţi independente, care se deplasează în cadrul Comunităţii, publicată în Jurnalul Oficial al Comunităţilor Europene (JOCE) nr. L 209 din 25 iulie 1998;b) art. 15, 16 şi 17 din Directiva 85/611/CEE de coordonare a actelor cu putere de lege şi a actelor administrative privind anumite organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), publicată în Jurnalul Oficial al Comunităţilor Europene (JOCE) nr. 375 din 31 decembrie 1985, cu modificările ulterioare;c) abrogată;La data de 07-02-2020 Litera c) a fost abrogată de Articolul 159, Capitolul XVI din LEGEA nr. 1 din 6 ianuarie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 10 din 08 ianuarie 2020d) Directivei 2014/50/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind cerinţele minime de creştere a mobilităţii lucrătorilor între statele membre prin îmbunătăţirea dobândirii şi a păstrării drepturilor la pensie suplimentară, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JOUE), seria L, nr. 128 din 30 aprilie 2014.La data de 01-12-2018 Menţiunea privind transpunerea normelor Uniunii Europene a fost completată de ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 280 din 26 noiembrie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1008 din 28 noiembrie 2018Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicată.
PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR
BOGDAN OLTEANU
PREŞEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VĂCĂROIUBucureşti, 22 mai 2006.Nr. 204.
| EMITENT |
| Formă consolidată valabilă la data 17-04-2025 Prezenta formă consolidată este valabilă începând cu data de 17-04-2025 până la data de 23-09-2026 |
Ajutor
Istoric forme consolidate
| FB | Forma de bază a actului |
| FC | Forma consolidată a actului |
| FR | Forma republicată a actului (ex: FR1, FR2..) |
Notă CTCE Forma consolidată a LEGII nr. 204 din 22 mai 2006, publicate în MONITORUL OFICIAL nr. 470 din 31 mai 2006, la data de 17 Aprilie 2025 este realizată prin includerea tuturor modificărilor şi completărilor aduse de: ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007; LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008; LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012; LEGEA nr. 87 din 23 aprilie 2015; LEGEA nr. 52 din 10 aprilie 2017; LEGEA nr. 24 din 15 ianuarie 2018; LEGEA nr. 280 din 26 noiembrie 2018; LEGEA nr. 1 din 6 ianuarie 2020; LEGEA nr. 158 din 27 iulie 2020; ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022; LEGEA nr. 65 din 27 martie 2023; LEGEA nr. 104 din 13 aprilie 2023; ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025.Conţinutul acestui act aparţine exclusiv S.C. Centrul Teritorial de Calcul Electronic S.A. Piatra-Neamţ şi nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat informării utilizatorilor.
Notă CTCE Articolul IV din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025 prevede:Articolul IV(1) Prevederile Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, ale Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi prevederile Legii nr. 1/2020 privind pensiile ocupaţionale, cu modificările şi completările ulterioare, se aplică şi cererilor de autorizare, aprobare sau avizare, după caz, depuse şi nesoluţionate până la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă.(2) În termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, administratorii, depozitarii şi alte entităţi reglementate de Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, de Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, şi de Legea nr. 1/2020 privind pensiile ocupaţionale, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.Conform art. IV din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007, în tot cuprinsul Legii nr. 204/2006 şi al normelor emise în aplicarea acesteia, sintagma "membrii consiliului de administraţie şi ai comitetului de direcţie" se va înlocui cu sintagma "administratori, directori, respectiv membri ai consiliului de supraveghere sau ai directoratului".Conform articolului VI din ORDONANȚĂ DE URGENȚA nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, prevederile Legii nr. 411/2004, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu cele aduse prin prezenta ordonanţă de urgenţă, şi cele ale Legii nr. 204/2006, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi cu cele aduse prin prezenta ordonanţă de urgenţă, se aplică şi cererilor de autorizare, aprobare sau avizare, după caz, depuse şi nesoluţionate până la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă.Conform articolului IV din ORDONANȚĂ DE URGENȚA nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în cuprinsul Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, al Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, şi al Legii nr. 187/2011 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, denumirile „Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private“, respectiv „Comisia“ se înlocuiesc cu denumirile „Autoritatea de Supraveghere Financiară“, respectiv „A.S.F.“Înlocuirea acestor denumiri s-a realizat, în mod automat, în conținutul formei consolidate.Articolul VIII din ORDONANȚĂ DE URGENȚA nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022 prevede:Articolul VIII(1) În termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, administratorul de fonduri de pensii private are obligaţia încheierii unei asigurări de răspundere civilă profesională pentru răspunderea ce decurge din neglijenţa profesională şi care este corespunzătoare riscurilor acoperite.(2) În termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.(3) Prin excepţie de la prevederile alin. (2), administratorii fondurilor de pensii private nu mai deduc comisionul de administrare din contribuţii brute încasate începând cu ziua lucrătoare următoare intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă.
Parlamentul României adoptă prezenta lege.Capitolul I Dispoziţii generaleArticolul 1Prezenta lege stabileşte:a) principiile elaborării şi autorizării prospectului schemei de pensii facultative şi ale fondului de pensii facultative;b) principiile organizării şi funcţionării administratorilor fondurilor de pensii facultative, precum şi coordonarea activităţii altor entităţi implicate în acest domeniu;c) reglementarea şi supravegherea prudenţială a administrării fondurilor de pensii facultative.Articolul 2(1) În înţelesul prezentei legi, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:1. activele unui fond de pensii facultative reprezintă instrumentele financiare, inclusiv instrumentele financiare derivate, precum şi numerarul, rezultate ca urmare a investirii activelor personale ale participanţilor;2. activul personal reprezintă suma acumulată în contul unui participant, egală cu numărul de unităţi de fond deţinute de acesta, înmulţite cu valoarea la zi a unei unităţi de fond;3. activul net total al fondului de pensii facultative la o anumită dată reprezintă valoarea care se obţine prin deducerea valorii obligaţiilor fondului din valoarea activelor acestuia la acea dată;4. actul individual de aderare reprezintă contractul scris, încheiat între persoana fizică şi administrator, care conţine acordul persoanei de a fi parte la contractul de societate civilă şi la prospectul schemei de pensii;5. acţionarul semnificativ reprezintă persoana fizică, persoana juridică sau grupul de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează împreună şi care deţine direct ori indirect o participaţie de 10% sau mai mult din capitalul social al unei societăţi ori din drepturile de vot sau o participaţie care permite exercitarea unei influenţe semnificative asupra gestiunii şi politicii de afaceri a acesteia;6. administrarea specială reprezintă exercitarea răspunderii fiduciare de către administratorul special, pe o perioadă determinată, asupra activelor fondului de pensii facultative, în scopul limitării pierderilor pentru protejarea drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor;7. administratorul special poate fi Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private sau orice persoană juridică autorizată să administreze un fond de pensii facultative, desemnată sau selectată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, care se subrogă în drepturile şi obligaţiile administratorului, pentru o perioadă determinată;La data de 14-12-2022 Punctul 7. din Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 1, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 20228. administratorul poate fi o societate de pensii, o societate de administrare a investiţiilor, o societate de asigurări, autorizate conform legislaţiei care reglementează domeniile în care activează, a căror autorizaţie este în vigoare şi care sunt autorizate, în conformitate cu prevederile prezentei legi, de Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru a administra fonduri de pensii facultative şi, opţional, pentru a furniza pensii private;8^1. alocarea dinamică reprezintă alocarea activelor unui fond de pensii facultative în funcţie de vârsta participantului;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 1. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 20259. angajatorul reprezintă persoana fizică sau juridică ce poate, potrivit legii, să angajeze forţă de muncă pe bază de contract individual de muncă, potrivit Legii nr. 53/2003 - Codul muncii, cu modificările şi completările ulterioare, sau pe bază de raport de serviciu, potrivit Legii nr. 188/1999 privind Statutul funcţionarilor publici, republicată, cu modificările ulterioare;10. beneficiarul reprezintă moştenitorul participantului, definit conform prevederilor Codului civil;11. beneficiile colaterale reprezintă orice avantaje, precum facilităţi băneşti sau cadouri, altele decât cele care rezultă din calitatea de participant sau de beneficiar al unei pensii facultative;12. Autoritatea de Supraveghere Financiară, denumită în continuare A.S.F., reprezintă autoritatea administrativă autonomă, cu personalitate juridică, aflată sub controlul Parlamentului României, potrivit prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări prin Legea nr. 313/2005;12^1. Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. reprezintă instrumente juridice ale Organizaţiei pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică intitulate Codul de liberalizare a mişcărilor de capital şi Codul de liberalizare a operaţiunilor curente invizibile;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 2. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202513. Consiliul de supraveghere specială reprezintă două sau mai multe persoane, în funcţie de numărul de fonduri de pensii facultative administrate sau de numărul de participanţi la acestea, care fac parte din personalul de specialitate al A.S.F. şi care asistă şi supervizează activitatea administratorului pentru limitarea riscurilor şi asigurarea redresării fondului de pensii facultative;14. contractul de administrare reprezintă contractul încheiat între administrator şi participant, care are ca obiect administrarea fondului de pensii facultative;15. contribuţiile reprezintă sumele plătite de către participanţi şi/sau în numele acestora la un fond de pensii facultative;16. depozitarul reprezintă instituţia de credit avizată de A.S.F., potrivit legii, pentru activitatea de depozitare, căreia îi sunt încredinţate spre păstrare, în condiţii de siguranţă, toate activele fiecărui fond de pensii facultative, şi care se încadrează în una din următoarele categorii: a) instituţii de credit din România, autorizate de Banca Naţională a României, în conformitate cu legislaţia bancară; sau b) sucursale din România ale unor instituţii de credit, autorizate într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European; sau c) de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., sucursale din România ale unor instituţii de credit dintr-un stat aderent la respectivele coduri, altele decât cele prevăzute la lit. b), autorizate de Banca Naţională a României pentru a desfăşura activitate bancară pe teritoriul României, în conformitate cu legislaţia bancară;La data de 17-04-2025 Punctul 16. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 3. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202517. fondul de pensii facultative reprezintă fondul constituit prin contract de societate civilă, încheiat între participanţi, în conformitate cu prevederile Codului civil referitoare la societatea civilă particulară şi cu dispoziţiile prezentei legi;17^1. fondul de pensii facultative cu alocare dinamică reprezintă fondul de pensii facultative în care alocarea activelor se realizează în funcţie de vârsta participantului;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 4. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202518. fondul de garantare a pensiilor reprezintă fondul înfiinţat din contribuţii ale administratorilor şi ale furnizorilor de pensii, având scopul de a proteja drepturile participanţilor şi beneficiarilor, după caz, dobândite în cadrul sistemului de pensii reglementat şi supravegheat de A.S.F.;19. instrumentele financiare reprezintă:a) valori mobiliare;b) titluri de participare la organismele de plasament colectiv;c) instrumente ale pieţei monetare, inclusiv titluri de stat cu scadenţă mai mică de un an şi certificate de depozit;d) contracte futures financiare, inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri;e) contracte forward pe rata dobânzii;f) swap-uri pe rata dobânzii, pe curs de schimb şi pe acţiuni;g) opţiuni pe orice instrument financiar prevăzut la lit. a)-d), inclusiv contracte similare cu decontare finală în fonduri; această categorie include şi opţiuni pe curs de schimb şi pe rata dobânzii;h) orice alt instrument admis la tranzacţionare pe o piaţă reglementată într-un stat membru al Uniunii Europene, într-un stat aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. ori pentru care s-a făcut o cerere de admitere la tranzacţionare pe o astfel de piaţă;La data de 17-04-2025 Litera h) , Punctul 19. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificată de Punctul 5. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202520. instrumentele financiare derivate reprezintă instrumentele definite la pct. 19 lit. d) şi g), combinaţii ale acestora, precum şi alte instrumente calificate astfel prin reglementări ale Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare;20^1. O.C.D.E. reprezintă Organizaţia pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 6. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202521. participantul reprezintă persoana care contribuie sau/şi în numele căreia s-au plătit contribuţii la un fond de pensii facultative şi care are în viitor un drept la o pensie facultativă;22. pensia facultativă reprezintă suma plătită periodic titularului sau beneficiarului, în mod suplimentar şi distinct de cea furnizată de sistemul public;22^1. persoană care deţine o funcţie-cheie - persoană ale cărei atribuţii au o influenţă semnificativă asupra realizării obiectivelor strategice ale administratorului, care nu fac parte din structura de conducere, îndeplinind în cadrul administratorului atribuţiile de: a) evaluare şi administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor; b) conformitate şi/sau control intern; c) audit intern; d) director de investiţii; e) actuar;La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 2, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 202222^2. persoană relevantă în raport cu administratorul - oricare dintre următoarele persoane:a) un membru al structurii de conducere a administratorului;b) un angajat al administratorului, precum şi orice altă persoană fizică ce îşi oferă serviciile la dispoziţia şi sub controlul administratorului şi care este implicată în desfăşurarea de către administrator a activităţii de administrare a fondului de pensii facultative;c) persoană fizică/juridică direct implicată în prestarea de servicii către administrator în baza unui contract în vederea desfăşurării activităţii de administrare a fondului de pensii facultative;La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 2, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 202223. ponderea zilnică a unui fond reprezintă raportul dintre activul net total al fondului şi suma activelor nete ale tuturor fondurilor calculate în ziua respectivă;24. ponderea medie a unui fond pe o anumită perioadă reprezintă media aritmetică a ponderilor zilnice ale fondurilor pe perioada respectivă;25. prospectul schemei de pensii facultative reprezintă documentul care cuprinde termenii contractului de administrare şi ai schemei de pensii facultative;26. provizion tehnic reprezintă un volum adecvat de active corespunzător angajamentelor financiare rezultate din portofoliul de investiţii care acoperă riscurile biometrice şi pe cele privind investiţiile;La data de 14-12-2022 Punctul 26. din Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 3, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 202227. rata de rentabilitate a unui fond de pensii facultative reprezintă rata anualizată a produsului randamentelor zilnice, măsurate pe o perioadă de 60 de luni; randamentul zilnic al unui fond este egal cu raportul dintre valoarea unei unităţi de fond din ziua respectivă şi valoarea unităţii de fond din ziua precedentă;La data de 14-12-2022 Punctul 27. din Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 3, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 202228. rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor reprezintă suma produselor dintre rata de rentabilitate a fiecărui fond şi ponderea medie a fondului în totalul fondurilor de pensii facultative pe perioada respectivă;29. Abrogat.La data de 17-04-2025 Punctul 29. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost abrogat de Punctul 7. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202530. riscurile biometrice reprezintă riscurile legate de deces, invaliditate şi longevitate;31. schema de pensii facultative reprezintă sistemul de termene, condiţii şi reguli pe baza cărora administratorul colectează şi investeşte activele fondului de pensii facultative, în scopul dobândirii de către participanţi a unei pensii facultative;32. societatea de pensii reprezintă societatea pe acţiuni, constituită în conformitate cu dispoziţiile legislaţiei comerciale şi cu prevederile prezentei legi, care are ca obiect exclusiv de activitate colectarea, administrarea, investirea activelor fondurilor de pensii facultative şi, opţional, furnizarea pensiilor private;33. statul de origine reprezintă statul membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. în care administratorul îşi are sediul social şi principala structură administrativă sau, dacă nu are un sediu social, locul unde se află principala sa structură administrativă;La data de 17-04-2025 Punctul 33. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 8. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202534. statul gazdă reprezintă statul membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în care administratorul are o sucursală sau îşi desfăşoară activitatea în mod direct din statul de origine, cu respectarea legislaţiei privind pensiile facultative şi a legislaţiei privind munca şi protecţia socială relevantă în domeniul schemelor de pensii facultative aplicabilă în statul gazdă; La data de 17-04-2025 Punctul 34. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 8. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202535. statul terţ reprezintă oricare alt stat care nu este stat membru al Uniunii Europene, nu aparţine Spaţiului Economic European sau nu aparţine statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.;La data de 17-04-2025 Punctul 35. , Alineatul (1) , Articolul 2 , Capitolul I a fost modificat de Punctul 8. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 202535^1. structură de conducere - este reprezentată de:a) membrii consiliului de administraţie, în cazul administrării în sistem unitar, sau membrii consiliului de supraveghere, în cazul administrării în sistem dualist, denumiţi în continuare, în mod colectiv, Consiliul;b) conducerea executivă: persoane care, potrivit actelor constitutive şi/sau hotărârii structurilor statutare ale administratorului, sunt împuternicite să conducă şi să coordoneze activitatea curentă a acestuia şi au competenţa de a angaja răspunderea societăţii, şi anume: directorii, în cazul administrării în sistem unitar, sau membrii directoratului, în cazul administrării în sistem dualist; nu se includ în această categorie persoanele care asigură conducerea nemijlocită a compartimentelor şi a sediilor secundare din cadrul administratorului;La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 2 , Capitolul I a fost completat de Punctul 4, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 202236. unitatea de fond reprezintă raportul dintre valoarea activului net total al fondului de pensii facultative şi valoarea la zi a unei unităţi de fond.(2) Persoana afiliată, în raport cu o persoană fizică sau juridică, denumită în continuare prima entitate, reprezintă:a) un acţionar sau un grup de acţionari care deţine mai mult de 10% din acţiunile emise de prima entitate ori care, deşi deţine un procent mai mic, poate influenţa, direct sau indirect, deciziile luate de prima entitate;b) orice entitate în care prima entitate deţine, direct sau indirect, mai mult de 10% din acţiunile emise ori care, deşi deţine un procent mai mic, poate influenţa, direct sau indirect, deciziile luate de respectiva entitate;c) orice altă entitate în care un acţionar deţine, direct sau indirect, mai mult de 30% din acţiunile emise şi, în acelaşi timp, deţine, direct sau indirect, mai mult de 30% din totalul acţiunilor emise de prima entitate;d) orice persoană care poate determina, direct sau indirect, deciziile primei entităţi;e) orice membru al consiliului de administraţie sau al altui organ de conducere ori de supraveghere al respectivei entităţi;f) soţul/soţia sau o rudă până la gradul al treilea ori un afin până la gradul al doilea inclusiv al oricărei persoane prevăzute la lit. a)-e).Capitolul II Înfiinţarea societăţilor de pensii, autorizarea şi retragerea autorizaţiei administratorilorArticolul 3(1) Pot administra fonduri de pensii facultative societăţile de pensii, societăţile de administrare a investiţiilor şi societăţile de asigurare, autorizate de A.S.F. în acest scop.(2) Societăţile de administrare a investiţiilor şi societăţile de asigurare prevăzute la alin. (1) sunt înfiinţate şi autorizate potrivit legislaţiei ce reglementează domeniul lor de activitate.Articolul 4(1) Societăţile de pensii necesită autorizare de către A.S.F. pentru constituire şi administrare.(2) Societatea de pensii se constituie sub forma unei societăţi pe acţiuni, iar persoanele care intenţionează să înfiinţeze o societate de pensii depun la A.S.F. cererea pentru autorizarea de constituire.(3) Cererea pentru autorizarea de constituire a societăţii de pensii este însoţită de următoarele documente:a) proiectul actului constitutiv;b) dovada că fondatorii deţin resursele financiare necesare vărsării capitalului social, precum şi provenienţa acestora;c) cazierele judiciare şi cazierele fiscale ale fondatorilor;d) documente privind fondatorii, cu informaţii referitoare la statutul lor juridic, eventuala lor calitate de persoane afiliate, precum şi natura legăturilor dintre ei;e) documente din care să reiasă situaţia financiară a fondatorilor în ultimii 3 ani, auditate de un auditor financiar;f) declaraţia pe propria răspundere a fondatorilor, a candidaţilor pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie, din care să rezulte că deţin, individual sau în legătură cu alte persoane implicate în orice societate comercială, cel puţin 5% din capitalul social sau din drepturile de vot;g) documente privind candidaţii pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie, după caz, curriculum vitae datat şi semnat, care să specifice calificarea şi experienţa profesională, copia actului de identitate, copia diplomei de studii;h) cazierele judiciare şi fiscale ale candidaţilor pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie, dacă este cazul;i) proiectul regulamentului de organizare şi funcţionare a societăţii de pensii;j) dovada vărsării integrale şi în formă bănească a capitalului social;k) dovada plăţii taxei privind cererea de autorizare de constituire.(4) A.S.F. poate solicita în scris şi alte documente şi informaţii suplimentare celor prevăzute la alin. (3), potrivit reglementărilor cuprinse în normele elaborate de A.S.F..Articolul 5(1) A.S.F. poate solicita fondatorilor, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizarea de constituire, documente şi informaţii suplimentare, pe care aceştia trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.(2) A.S.F. verifică orice aspect legat de cererea pentru autorizarea de constituire, fiind îndreptăţită să se adreseze autorităţilor competente şi să obţină de la acestea orice documente şi informaţii pe care le consideră relevante.Articolul 6A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de constituire şi procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii, la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă şi motivată.Articolul 7A.S.F. aprobă cererea pentru autorizarea de constituire, dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiţii:a) fondatorii nu au datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale;b) calitatea acţionarilor şi a membrilor propuşi pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie garantează gestiunea corectă şi prudenţială a fondului de pensii facultative;c) fondatorii şi membrii propuşi pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie nu sunt în procedură de reorganizare judiciară sau de faliment, nu au contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice, după caz, şi nu au fost implicaţi în niciun fel de scandaluri financiare;d) membrii propuşi pentru consiliul de administraţie şi comitetul de direcţie au pregătirea şi experienţa profesională necesare funcţiei pe care urmează să o îndeplinească;e) denumirea societăţii de pensii nu este de natură să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane;f) fondatorii fac dovada vărsării integrale şi în formă bănească a capitalului social;g) se face dovada achitării taxei pentru cererea de autorizare de constituire.Articolul 8(1) A.S.F. respinge cererea pentru autorizarea de constituire în următoarele situaţii:a) documentaţia prezentată rămâne incompletă sau nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare;b) neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute la art. 7.(2) Decizia de respingere, scrisă şi motivată, se comunică fondatorilor în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.Articolul 9(1) Fondatorii înregistrează societatea la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea deciziei pentru autorizarea de constituire.(2) Depăşirea termenului prevăzut la alin. (1) duce la pierderea valabilităţii autorizaţiei de constituire.(3) Autorizaţia de constituire a unei societăţi de pensii nu garantează şi obţinerea autorizaţiei de administrare.Articolul 10(1) Administratorul trebuie să obţină autorizaţie de administrare a fondurilor de pensii facultative de la A.S.F..(2) În vederea obţinerii autorizaţiei de administrare, societatea de pensii, societatea de administrare a investiţiilor sau societatea de asigurare depune la A.S.F. o cerere însoţită de următoarele documente:a) certificatul de înmatriculare la Oficiul Naţional al Registrului Comerţului;b) dovada vărsării sau a reîntregirii, sub formă bănească, a capitalului social, după caz;c) proiectul contractului de depozitare;d) proiectul de contract de societate civilă;e) declaraţia privind politica de investiţii;f) planul de afaceri pe 3 ani;g) proiectul prospectului schemei de pensii facultative;h) dovada plăţii taxei pentru cererea de autorizare de administrare;h^1) un program de activitate care prezintă structura organizatorică a administratorului, inclusiv informaţii despre modul în care administratorul intenţionează să îşi respecte obligaţiile ce îi revin;La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat de Punctul 5, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022h^2) informaţii privind politicile şi practicile de remunerare;La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat de Punctul 5, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022h^3) informaţii cu privire la externalizarea unor activităţi;La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 10 , Capitolul II a fost completat de Punctul 5, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022i) orice alte documente şi informaţii suplimentare prevăzute în normele adoptate de A.S.F..(3) A.S.F. poate solicita societăţii de pensii, societăţii de administrare a investiţiilor sau societăţii de asigurare, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii pentru autorizare, documente şi informaţii suplimentare, pe care acestea trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării.(4) A.S.F. analizează cererea pentru autorizarea de administrare şi, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii, procedează la aprobarea sau la respingerea cererii, prin decizie scrisă şi motivată.Articolul 11Decizia de aprobare sau decizia de respingere, după caz, se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.Articolul 12(1) Modificarea conţinutului documentelor care au stat la baza autorizaţiei de administrare trebuie aprobată în prealabil de A.S.F., cu excepţia cazului în care modificarea este în afara controlului administratorului.(2) A.S.F. analizează modificările în conformitate cu procedura de autorizare prevăzută la art. 10 şi aprobă sau respinge modificările solicitate. Decizia se comunică potrivit prevederilor art. 11.(3) Prin excepţie de la prevederile alin. (1), modificarea regulamentului de organizare şi funcţionare a administratorului se notifică A.S.F. cu cel puţin 10 zile lucrătoare înaintea intrării sale în vigoare.La data de 14-12-2022 Articolul 12 din Capitolul II a fost completat de Punctul 6, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 12^1Administratorul are obligaţia să menţină pe întreaga durată de funcţionare condiţiile prevăzute la capitolul II şi avute în vedere la autorizarea de către A.S.F.La data de 17-04-2025 Capitolul II a fost completat de Punctul 9. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Articolul 13(1) A.S.F. întocmeşte şi ţine evidenţa în Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor, denumit în continuare Registru.(2) Registrul cuprinde:a) denumirea şi natura fondului de pensii facultative;b) denumirea, sediul, numărul de înregistrare în registrul comerţului şi codul unic de înregistrare ale administratorului;c) lista acţionarilor administratorului, a membrilor consiliului de administraţie şi a deţinerilor de acţiuni de către aceştia;d) denumirea, sediul, numărul de înregistrare în registrul comerţului şi codul unic de înregistrare ale depozitarului;e) codul autorizaţiei fondului de pensii facultative, codul autorizaţiei administratorului şi codul avizului depozitarului;f) statul membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statul aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în care funcţionează administratorul, în cazul desfăşurării activităţilor transfrontaliere;La data de 17-04-2025 Litera f) , Alineatul (2) , Articolul 13 , Capitolul II a fost modificată de Punctul 10. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025g) alte informaţii prevăzute în normele adoptate de A.S.F..(3) Registrul are rolul de a înregistra şi de a actualiza evidenţa fondurilor de pensii facultative şi a administratorilor acestora.(4) La data acordării autorizaţiei de administrare, A.S.F. înscrie administratorul în Registru.(5) Orice modificare privind retragerea autorizaţiei administratorului se consemnează în Registru.La data de 22-10-2007 Alin. (5) al art. 13 a fost modificat de pct. 1 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Articolul 14(1) Denumirea societăţii de pensii care obţine autorizaţie de administrare, în conformitate cu prevederile prezentei legi şi cu cele ale Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, va conţine sintagma societate de administrare a fondurilor de pensii private.(2) Sintagma prevăzută la alin. (1) se utilizează numai în denumirea administratorilor care deţin o autorizaţie de administrare în conformitate cu prevederile prezentei legi şi/sau cu cele ale Legii nr. 411/2004, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.La data de 31-10-2008 Art. 14 a fost modificat de pct. 7 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.Articolul 15(1) Activitatea unui administrator cuprinde, în principal, următoarele:a) colectarea contribuţiilor participanţilor, transformarea lor în unităţi de fond şi actualizarea informaţiilor privind conturile acestora;b) transferul de lichidităţi băneşti şi decontarea cheltuielilor privind operaţiunile fondului de pensii facultative;c) evidenţa, administrarea şi investirea activelor fondului de pensii facultative;d) calculul sumei din contul fiecărui participant la sfârşitul perioadei de acumulare, conform legii;e) calculul valorii nete a activelor fondului de pensii facultative şi al unităţii de fond, în fiecare zi lucrătoare;f) convertirea contribuţiilor şi a transferurilor de lichidităţi băneşti în unităţi de fond;g) evidenţa conturilor individuale, precum şi furnizarea documentelor privind participarea, notificarea, informarea periodică sau transferul participanţilor;h) gestionarea operaţiunilor zilnice ale fondului de pensii facultative;i) efectuarea plăţilor datorate entităţilor implicate;j) gestionarea relaţiilor cu entităţile implicate;k) elaborarea, prezentarea, depunerea, publicarea şi distribuirea rapoartelor, potrivit legii;l) gestionarea, păstrarea şi arhivarea documentelor privind fondul de pensii facultative, activitatea proprie, participanţii şi beneficiarii săi;l^1) activităţi juridice şi de contabilitate pentru fondul de pensii facultative;La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat de Punctul 7, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022l^2) soluţionarea cererilor de informare formulate de participanţi şi beneficiari;La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat de Punctul 7, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022l^3) controlul respectării legislaţiei aplicabile.La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 15 , Capitolul II a fost completat de Punctul 7, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022m) alte activităţi prevăzute în normele adoptate de A.S.F..(2) Activele şi pasivele fiecărui fond de pensii facultative sunt organizate, evidenţiate şi administrate distinct, separat de celelalte activităţi şi de contabilitatea proprie ale administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri şi administrator, cu excepţia operaţiunilor de corecţie sau regularizare aferente plăţilor/încasărilor eronate.La data de 17-04-2025 Alineatul (2) , Articolul 15 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 11. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2^1) Operaţiunile de corecţie sau regularizare aferente plăţilor/încasărilor eronate sunt efectuate în conformitate cu reglementările emise de A.S.F. şi sunt notificate în prealabil acesteia.La data de 17-04-2025 Articolul 15 , Capitolul II a fost completat de Punctul 12. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(3) Toate activele şi pasivele corespunzătoare activităţii de administrare a fondurilor de pensii facultative sunt restricţionate, gestionate şi organizate separat de alte activităţi ale societăţilor de asigurare, respectiv ale societăţilor de administrare a investiţiilor, fără posibilitatea de transfer.(4) Activele şi pasivele restricţionate, gestionate şi organizate separat, prevăzute la alin. (3), sunt limitate la operaţiunile legate de fondurile de pensii facultative şi activităţi conexe.(5) Contabilitatea operaţiunilor ce decurg din aplicarea prevederilor prezentei legi se efectuează în conformitate cu reglementările contabile aplicabile.(6) A.S.F. elaborează şi emite norme şi reglementări în domeniul contabilităţii şi în domeniul arhivării, pentru domeniul supravegheat de aceasta, cu avizul Ministerului Finanţelor Publice.(7) Situaţiile financiare şi cele privind operaţiunile oricărei entităţi supuse autorizării, supravegherii şi controlului A.S.F., conform prevederilor prezentei legi, vor fi elaborate în conformitate cu cerinţele specifice stabilite de Ministerul Finanţelor Publice şi cu reglementările A.S.F. şi vor fi auditate de persoane fizice sau juridice, persoane active, membre ale Camerei Auditorilor Financiari din România.(8) Modul de aplicare a prevederilor referitoare la auditul financiar al entităţilor implicate în administrarea fondurilor de pensii facultative se va stabili pe baza unui protocol încheiat între A.S.F. şi Camera Auditorilor Financiari din România.Articolul 16Administratorul are obligaţia de a constitui în structura sa organizatorică o direcţie de audit intern şi o direcţie distinctă, responsabilă cu analiza oportunităţilor investiţionale şi plasarea activelor în conformitate cu strategia stabilită.Articolul 16^1(1) Administratorul trebuie să ia toate măsurile necesare astfel încât să se asigure că situaţiile de conflict de interese sunt identificate şi gestionate astfel încât interesele fondului de pensii să nu fie afectate.(2) În vederea identificării tipurilor de conflict de interese care pot apărea în cursul activităţii de administrare a portofoliului fondului de pensii facultative şi/sau a serviciilor conexe şi a căror existenţă ar putea prejudicia interesele acestuia, administratorul va lua în considerare, în baza unor criterii minime stabilite la nivelul societăţii, dacă o persoană relevantă sau o persoană legată de aceasta în mod direct ori indirect se află în oricare dintre următoarele situaţii:a) administratorul sau acea persoană ar putea obţine un câştig financiar ori ar putea evita o pierdere financiară, pe seama fondului;b) administratorul sau acea persoană ar putea beneficia de un stimulent financiar sau de altă natură pentru a favoriza o terţă parte, pe seama fondului.(3) Administratorul trebuie să dispună măsurile şi procedurile necesare pentru a se asigura că sunt respectate:a) cerinţa ca personalul direcţiei de investiţii care efectuează activităţi de analiză şi alte persoane relevante să nu se implice în tranzacţii personale sau să procedeze la influenţarea ori determinarea oricăror persoane de a proceda la efectuarea de tranzacţii cu instrumentele financiare supuse analizei sau cu orice instrumente financiare legate de acestea, înainte ca rezultatele acesteia să fie utilizate de fondul de pensii;b) cerinţa ca tranzacţiile personale identificate la nivelul administratorului să fie evidenţiate într-un registru care să includă orice aprobare acordată de către structura de conducere a societăţii sau interdicţie în legătură cu acestea;c) prevederile privind interdicţiile impuse administratorului cu privire la investiţiile fondului de pensii facultative.(4) Procedurile administratorului întocmite în vederea aplicării dispoziţiilor alin. (3) lit. b) trebuie să fie concepute astfel încât să asigure în mod distinct următoarele:a) fiecare persoană relevantă trebuie să cunoască restricţiile cu privire la tranzacţiile personale, precum şi măsurile stabilite de către administrator cu privire la acestea;b) administratorul trebuie să fie informat de îndată cu privire la orice tranzacţie personală la care participă o persoană relevantă.(5) Administratorului, personalului cu atribuţii de analiză financiară şi persoanelor relevante implicate în analiza investiţiilor le este interzis să accepte orice fel de avantaje materiale sau de altă natură de la persoanele având un interes material legat de respectiva investiţie.La data de 14-12-2022 Capitolul II a fost completat de Punctul 8, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 17(1) Administratorul nu poate delega răspunderea privind administrarea fondului de pensii facultative.(2) Încredinţarea executării anumitor obligaţii către un terţ nu exonerează administratorul de răspundere.(2^1) Administratorul poate delega către terţi, cu condiţia notificării prealabile a A.S.F., pe bază de contract scris şi în conformitate cu reglementările A.S.F. emise în aplicarea prezentei legi, exercitarea activităţilor prevăzute la art. 15 alin. (1) lit. l^1) şi m).La data de 17-04-2025 Alineatul (2^1) , Articolul 17 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 13. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2^2) Abrogat.La data de 17-04-2025 Alineatul (2^2) , Articolul 17 , Capitolul II a fost abrogat de Punctul 14. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(3) Un administrator poate administra unul sau mai multe fonduri de pensii facultative, pentru fiecare fond având un prospect al schemei de pensii facultative distinct şi autorizat.Articolul 18(1) Acţiunile administratorului sunt nominative, nu pot fi transformate în acţiuni la purtător, nu pot fi acţiuni preferenţiale şi pot fi denominate.(2) Actul constitutiv al administratorilor trebuie să prevadă că acţionarii nu pot beneficia de drepturi preferenţiale sau de alte privilegii şi că este interzisă limitarea drepturilor sau impunerea de obligaţii suplimentare.Articolul 19Administratorul poate dobândi o parte sau tot capitalul social al altui administrator numai cu aprobarea prealabilă a A.S.F. şi cu respectarea legislaţiei din domeniul concurenţei.Articolul 20(1) Capitalul social al administratorului nu poate proveni din împrumuturi sau credite şi nu poate fi grevat de sarcini.(2) Capitalul social minim necesar pentru administrarea de fonduri de pensii facultative este echivalentul în lei, calculat la cursul de schimb al Băncii Naţionale a României la data constituirii, al sumei de 1,5 milioane euro.(3) Capitalul social minim al administratorului reprezentat de o societate de pensii nou-înfiinţată este subscris şi vărsat integral, exclusiv în numerar, la momentul constituirii, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcţioneze pe teritoriul României.(4) Capitalul social minim al administratorului reprezentat de o societate de administrare a investiţiilor sau de o societate de asigurări se completează, dacă este cazul, la nivelul minim cumulat, impus pentru desfăşurarea activităţilor pentru care se solicită autorizarea, se subscrie şi se varsă integral, exclusiv în numerar, la momentul autorizării de administrare, într-un cont deschis la o bancă, persoană juridică română, sau la o sucursală a unei bănci străine autorizate să funcţioneze pe teritoriul României.La data de 31-10-2008 Alin. (4) al art. 20 a fost modificat de pct. 7 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(5) Capitalul social al administratorului, prevăzut la alin. (2), va fi majorat cu 0,2% pentru echivalentul în lei al fiecărui milion de euro care depăşeşte echivalentul în lei a 200 milioane euro active totale nete ale fondurilor de pensii facultative, aflate în administrare.(6) Administratorul deţine un nivel adecvat de lichiditate, stabilit prin reglementările A.S.F., a cărui valoare acoperă activitatea curentă pentru o perioadă de cel puţin 6 luni;La data de 17-04-2025 Alineatul (6) , Articolul 20 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 15. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Articolul 21(1) O persoană fizică sau juridică nu poate fi acţionar direct şi/sau acţionar indirect semnificativ în cadrul mai multor administratori, cu excepţia situaţiei în care administratorii fac parte din acelaşi grup.La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 21 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 16. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2) Orice deţinere mai mare de 5% din capitalul social al administratorului va fi avizată de A.S.F..(3) Calitatea acţionarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente şi sănătoase a fondului de pensii facultative şi să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor.(4) Acţionarii administratorului trebuie să îndeplinească cel puţin următoarele condiţii:a) să justifice provenienţa fondurilor destinate participaţiei la capitalul social;b) să furnizeze toate informaţiile necesare pentru identificarea relaţiilor de afiliere cu alte persoane;c) să fi funcţionat, în cazul acţionarilor persoane juridice, minimum 3 ani, cu excepţia celor rezultaţi în urma fuziunii sau divizării unei alte persoane juridice care, înainte de fuziune sau de divizare, a funcţionat minimum 3 ani.Articolul 22(1) Consiliul decide politica de investiţii a fondului de pensii facultative, precum şi atribuţiile din regulamentul de organizare şi funcţionare al administratorului, avizat de A.S.F., elaborat cu respectarea prevederilor Legii societăţilor nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Consiliul stabileşte mecanismele de guvernanţă care asigură gestionarea eficientă şi prudentă a administratorului, inclusiv separarea sarcinilor în cadrul acestuia şi prevenirea conflictelor de interese, într-un mod care promovează integritatea pieţei, şi supraveghează implementarea acestora.(3) Consiliul monitorizează şi evaluează periodic eficacitatea mecanismelor de guvernanţă ale administratorului şi adoptă măsurile corespunzătoare pentru a soluţiona eventualele deficienţe.(4) Membrii Consiliului au acces la informaţiile şi documentele necesare pentru supervizarea şi monitorizarea procesului decizional al conducerii.(5) Consiliul este responsabil cu constituirea unui comitet de investiţii şi a unui comitet de remunerare care au obligaţia de a înainta anual acestuia sau ori de câte ori este cazul rapoarte privind activitatea desfăşurată.(6) Comitetul de remunerare analizează şi stabileşte politica de remuneraţie fixă de bază şi politica de remuneraţie variabilă a administratorului, astfel încât aceasta să corespundă strategiei de afaceri, obiectivelor şi intereselor pe termen lung şi să cuprindă măsuri pentru prevenirea apariţiei conflictelor de interese.(7) Membrii structurii de conducere a administratorului şi persoanele care deţin funcţii-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 22^1 lit. a), b) şi d) sunt autorizate de către A.S.F., odată cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.(8) Persoanele care deţin funcţii-cheie prevăzute la art. 2 alin. (1) pct. 22^1 lit. c) şi e) sunt notificate A.S.F.(9) Membrii structurii de conducere a administratorului şi persoanele care deţin funcţii-cheie, după caz, îndeplinesc următoarele cerinţe:a) privind competenţa:1. pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificările, cunoştinţele şi experienţa lor sunt adecvate pentru a le permite să asigure o administrare sănătoasă şi prudentă a administratorului;2. pentru persoanele care deţin funcţii-cheie, calificările, cunoştinţele şi experienţa lor profesională sunt adecvate să îndeplinească atribuţiile funcţiilor-cheie în mod corespunzător;b) privind onorabilitatea, respectiv o bună reputaţie şi integritate;c) să nu fi fost sancţionaţi de către autorităţi române sau străine din domeniul financiar cu interdicţia de a desfăşura activităţi în sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu interdicţia temporară de a desfăşura astfel de activităţi;d) să nu fi deţinut funcţia de administrator al unei societăţi române sau străine, aflată în curs de reorganizare judiciară sau declarată în stare de faliment, în ultimii 2 ani anteriori declanşării procedurii falimentului;e) să nu fi făcut parte din conducerea unei societăţi care nu şi-a respectat obligaţiile materiale şi financiare faţă de terţi la momentul încetării activităţii societăţii respective.(10) Durata mandatului membrilor structurii de conducere este stabilită prin actul constitutiv, ea neputând depăşi 4 ani. Membrii sunt reeligibili, când prin actul constitutiv nu se dispune altfel.La data de 14-12-2022 Articolul 22 din Capitolul II a fost modificat de Punctul 12, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 23(1) Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri în structura de conducere:a) a altor administratori de fonduri de pensii facultative şi/sau de fonduri de pensii ocupaţionale sau a persoanelor afiliate acestora, cu excepţia situaţiei în care administratorii fac parte din acelaşi grup;b) a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia;c) a societăţilor de servicii de investiţii financiare, a instituţiilor de credit care sunt autorizate să presteze servicii şi activităţi de investiţii, precum şi a persoanelor afiliate acestora, cu care administratorul a încheiat un contract de intermediere;d) a unei organizaţii sindicale sau patronale.La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 23 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 13, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) Interdicţia prevăzută la alin. (1) se aplică şi persoanelor care au raporturi de muncă, comerciale sau alte raporturi similare cu entităţile prevăzute la acelaşi alineat.Articolul 24(1) Administratorul trebuie să acţioneze în interesul participanţilor şi să aplice principii prudenţiale în activitatea sa.(2) Administratorul nu poate fi o persoană afiliată depozitarului.La data de 31-10-2008 Alin. (2) al art. 24 a fost modificat de pct. 7 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.Articolul 25(1) Activele financiare proprii ale administratorului nu pot fi utilizate pentru:a) acordarea de împrumuturi;b) garantarea de împrumuturi sau de credite.(2) Tranzacţiile în nume propriu efectuate de un administrator respectă obligaţiile de investire prudenţială a activelor fondurilor de pensii facultative prevăzute de prezenta lege.(3) De la data aderării României la Uniunea Europeană, administratorii pot desemna:a) pentru conservarea activelor lor, depozitarii stabiliţi în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European şi autorizaţi corespunzător pentru această activitate;b) pentru gestionarea portofoliilor lor de investiţii, gestionari de investiţii stabiliţi în alt stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European şi autorizaţi corespunzător pentru această activitate. La solicitarea autorităţii competente din statul de origine al administratorului, A.S.F. poate interzice depozitarului din România să dispună liber de activele fondului de pensii facultative.Articolul 26(1) Pentru administrarea unui fond de pensii facultative, administratorul percepe participanţilor şi beneficiarilor un comision de administrare.(2) Cuantumul maxim al comisioanelor se stabileşte prin prospectul schemei de pensii facultative şi este acelaşi pentru toţi participanţii şi beneficiarii la schema respectivă.(3) Modificarea comisioanelor se comunică participanţilor cu cel puţin 6 luni înainte de aplicarea lor, cu avizul A.S.F..Articolul 27(1) Administratorul achită A.S.F., de la momentul autorizării primului fond de pensii facultative administrat, pe durata valabilităţii acesteia, o taxă lunară de administrare.(2) Pentru nevirarea la termen a taxei lunare de administrare prevăzute la alin. (1), A.S.F. calculează dobânzi şi penalităţi de întârziere, în conformitate cu reglementările în vigoare referitoare la sumele nevirate la termen pentru obligaţii bugetare.Articolul 28(1) Taxele de autorizare, avizare şi administrare se stabilesc prin normele adoptate de A.S.F..(2) Taxele prevăzute la alin. (1) sunt suportate de solicitant, respectiv de administrator.(3) În cazul respingerii cererii de autorizare sau de avizare, taxa percepută nu se restituie.(4) Prin proiectul anual al bugetului propriu, A.S.F. poate modifica nivelul taxelor.Articolul 29(1) Poate fi administrator, în sensul prezentei legi, orice entitate care a fost autorizată, avizată sau supusă unei proceduri similare în vederea funcţionării ca administrator, întrun alt stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau, de la data aderării României la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., într-un stat aderent la respectivele coduri.(2) Administratorii prevăzuţi la alin. (1) sunt supuşi procedurii de înregistrare în Registrul prevăzut la art. 13 alin. (1) şi sunt exceptaţi de la cerinţa autorizării de către A.S.F.(3) Administratorii autorizaţi în România pot primi contribuţii de la participanţi şi întreprinderi dintr-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.(4) Persoanele care îndeplinesc condiţiile pentru a deveni participanţi la scheme de pensii facultative din România pot vira contribuţii către fonduri de pensii administrate de administratori autorizaţi într-un stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.(5) Administratorul autorizat în România, potrivit prezentei legi, poate, direct sau prin sucursale, să administreze o schemă de pensii facultativă într-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.(6) Administratorul prevăzut la alin. (5) notifică intenţia sa A.S.F., indicând statul membru gazdă în care doreşte să desfăşoare activitate direct şi/sau prin sucursale şi principalele caracteristici ale schemei de pensii; în cazul în care administratorul doreşte înfiinţarea unei sucursale, acesta comunică A.S.F. informaţiile referitoare la structura organizaţională a sucursalei, adresa din statul în care este stabilită schema de pensii, numele şi datele de contact ale persoanelor care răspund de administrarea sucursalei, precum şi alte informaţii şi documente stabilite în reglementările A.S.F. (7) A.S.F., notificată conform alin. (6), dacă nu are motive să considere că structura administrativă sau situaţia financiară a administratorului ori reputaţia şi calificările profesionale sau experienţa persoanelor din conducerea acestuia sunt incompatibile cu activităţile propuse în statul gazdă, comunică autorităţii competente din acest stat, în termen de 3 luni de la primire, toate informaţiile prevăzute la alin. (6) şi aduce la cunoştinţă administratorului aceasta.(8) Înainte ca un administrator autorizat, avizat sau care a fost supus unei proceduri similare procedurii de autorizare întrun stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. să înceapă să desfăşoare activitate de administrare a fondurilor de pensii facultative în România, autoritatea competentă din statul de origine notifică A.S.F. în acest sens şi solicită comunicarea cerinţelor stabilite de legislaţia privind pensiile facultative din România, inclusiv legislaţia privind munca şi protecţia socială relevantă în domeniul schemelor de pensii facultative, spre transmitere administratorului interesat.(9) Administratorul dintr-un stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., care intenţionează să desfăşoare activitate transfrontalieră în România, direct sau prin intermediul unei sucursale, transmite documentaţia şi respectă cerinţele de furnizare de informaţii stabilite de A.S.F., potrivit prevederilor prezentei legi şi ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia.(10) A.S.F. supraveghează permanent administratorul dintrun stat al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., care desfăşoară activitate transfrontalieră în România, urmărind respectarea în activităţile acestuia a cerinţelor stabilite de legislaţia aplicabilă în domeniul pensiilor facultative din România, inclusiv legislaţia privind munca şi protecţia socială relevantă în domeniul pensiilor facultative, precum şi a cerinţelor de furnizare de informaţii, prevăzute la alin. (9).(11) În cazul în care administratorul prevăzut la alin. (9) nu respectă reglementările aplicabile, A.S.F. solicită acestuia să se încadreze în prevederile legale şi informează autoritatea competentă din statul membru de origine cu privire la aceasta.(12) A.S.F, în colaborare cu autoritatea competentă din statul de origine, adoptă măsuri preventive, de remediere sau sancţionatoare pentru a determina administratorul să pună capăt încălcării constatate. Măsurile adoptate de A.S.F. sunt motivate temeinic şi comunicate administratorului şi pot consta inclusiv în interzicerea sau restricţionarea activităţii administratorului, începând cu data prevăzută în actul individual emis de A.S.F. (13) În situaţia în care măsurile adoptate de A.S.F. conform prevederilor alin. (12) se dovedesc ineficiente şi administratorul nu a respectat aceste măsuri sau în situaţia în care asemenea măsuri nu au fost adoptate de către autoritatea din statul de origine, iar administratorul continuă să încalce cerinţele stabilite de legislaţia aplicabilă în domeniul pensiilor facultative din România, inclusiv legislaţia privind munca şi protecţia socială relevantă în acest domeniu, A.S.F. poate, după ce informează autoritatea competentă din statul de origine, să ia măsurile necesare pentru a preveni sau a sancţiona alte încălcări, inclusiv, dacă este strict necesar, interdicţia aplicată administratorului de a desfăşura activitate în România.(14) A.S.F. poate solicita autorităţii competente din statul de origine al administratorului să decidă asupra separării activelor şi pasivelor corespunzătoare activităţii desfăşurate în România de celelalte active şi pasive.La data de 17-04-2025 Articolul 29 , Capitolul II a fost modificat de Punctul 17. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Capitolul III Autorizarea prospectului schemei de pensii facultativeArticolul 30(1) Prospectul schemei de pensii facultative este elaborat şi propus de către administrator.(2) Fiecare prospect al schemei de pensii facultative propus de administrator trebuie să obţină autorizarea A.S.F..(3) Prospectul schemei de pensii facultative poate fi modificat numai cu avizul prealabil al A.S.F..Articolul 31(1) Pentru a obţine autorizarea primului prospect al schemei de pensii facultative, societatea de pensii, societatea de administrare a investiţiilor sau societatea de asigurări depune la A.S.F. o cerere, odată cu cererea pentru autorizarea de administrare, prospectul schemei de pensii facultative, inclusiv proiectul contractului de depozitare şi proiectul contractului de societate civilă.(2) Autorizarea primului prospect al schemei de pensii facultative se emite odată cu autorizarea de administrare a fondului de pensii.(3) Procedura de autorizare şi modificare a prospectului schemei de pensii facultative este prevăzută în normele adoptate de A.S.F..Articolul 32Administratorul procedează la publicitatea prospectului schemei de pensii facultative numai după autorizarea acestuia, sub sancţiunea retragerii autorizaţiei de administrare.Articolul 33Conţinutul schemei de pensii facultative se stabileşte prin normele adoptate de A.S.F. şi conţine obligatoriu cel puţin următoarele elemente:a) denumirea şi sediul administratorului;b) condiţiile de eligibilitate a participanţilor pentru aderarea la schema de pensii facultative;c) cuantumul contribuţiei la fondul de pensii facultative, precum şi modalitatea de plată a acesteia;d) modalitatea de împărţire între participanţi a rezultatelor din investiţii;e) principiile investiţionale ale schemei de pensii facultative;f) riscurile financiare, tehnice şi de altă natură implicate de schema de pensii facultative;g) natura şi distribuţia riscurilor prevăzute la lit. f);h) dreptul exclusiv de proprietate al participanţilor la schema de pensii facultative asupra sumei existente în conturile individuale;i) condiţiile începerii şi plăţii prestaţiilor facultative;j) condiţiile de acordare a prestaţiilor facultative în caz de invaliditate;k) nivelurile maxime ale comisioanelor suportate de fondul de pensii facultative, defalcate pe categorii;l) periodicitatea şi procedura de raportare către participanţi;m) condiţiile şi procedurile de încetare a participării şi de transfer la un alt fond de pensii facultative.Articolul 34A.S.F. elaborează modelul contractului-cadru de administrare, care conţine în mod obligatoriu următoarele:a) părţile contractante;b) principiile schemei de pensii facultative;c) principalele drepturi şi obligaţii ale părţilor contractante şi modalitatea de implementare;d) modul de administrare;e) modalităţile de control, exercitate de către auditori;f) obligaţiile de informare a administratorului faţă de participanţi şi autorităţi;g) evidenţele administratorului referitoare la participanţi, contribuţii, investiţii şi pensii facultative;h) modalităţile specifice de constatare, reclamare şi remediere a deficienţelor;i) răspunderea părţilor contractante;j) sancţiunile;k) durata contractului de administrare, modalităţile de modificare şi de încetare a contractului de administrare;l) informaţii privind depozitarul fondului de pensii facultative.Articolul 35Auditorul şi depozitarul îşi plătesc fiecare taxa de avizare.Articolul 36(1) Modificarea prospectului schemei de pensii facultative se face de către administrator, cu avizul prealabil al A.S.F.La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 36 , Capitolul III a fost modificat de Punctul 18. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2) Modificările devin aplicabile numai după avizarea lor de către A.S.F..Articolul 37Abrogat.La data de 22-10-2007 Art. 37 a fost abrogat de pct. 2 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Articolul 38A.S.F. retrage autorizaţia de administrare a administratorului în una dintre următoarele situaţii:a) nerespectarea prevederilor art. 12 alin. (1), art. 16, 21, art. 22 alin. (9) şi (10) şi ale art. 23;La data de 14-12-2022 Litera a) din Articolul 38 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 14, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022b) rentabilitatea fondului de pensii facultative s-a situat sub rentabilitatea minimă calculată conform reglementărilor A.S.F., timp de 6 trimestre consecutive;La data de 17-04-2025 Litera b) , Articolul 38 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 19. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025c) neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor care rezultă din prezenta lege, din normele adoptate de A.S.F. sau din prospectul schemei de pensii facultative;d) administratorul nu a început operaţiunile pentru care a fost autorizat, în termen de un an de la primirea autorizaţiei, sau nu şi-a exercitat mai mult de 6 luni activitatea de administrare;e) acţionarii au decis lichidarea, fuziunea sau divizarea administratorului;f) administratorul se află în incapacitate de plată;g) administratorul nu mai îndeplineşte condiţiile de funcţionare;h) administratorul nu asigură apărarea corespunzătoare a intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor;i) administratorul nu a stabilit provizioane tehnice suficiente privind întreaga activitate sau nu are suficiente active pentru a acoperi provizioanele tehnice;j) în cazul desfăşurării de activităţi transfrontaliere, în condiţiile art. 29, atunci când administratorul nu respectă cerinţele stabilite de legislaţia din domeniul muncii şi protecţiei sociale relevantă în domeniul schemelor de pensii facultative din statul gazdă;La data de 17-04-2025 Litera j) , Articolul 38 , Capitolul III a fost modificată de Punctul 19. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025k) orice alte situaţii prevăzute în normele adoptate de A.S.F..Articolul 39(1) În cazul în care A.S.F. procedează la retragerea autorizaţiei de administrare, administratorul este obligat să prezinte A.S.F. situaţia financiară a fondului de pensii facultative la data retragerii, auditată de un auditor financiar.(2) De la data retragerii autorizaţiei de administrare, A.S.F. hotărăşte instituirea administrării speciale.Articolul 40(1) Decizia de respingere a autorizării de constituire ori de administrare sau decizia de retragere a autorizaţiei de administrare, scrisă şi motivată, se comunică în termen de 5 zile calendaristice de la adoptarea acesteia şi poate fi atacată la instanţa judecătorească competentă, în conformitate cu prevederile Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare.La data de 22-10-2007 Alin. (1) al art. 40 a fost modificat de pct. 3 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.(2) Plângerea adresată instanţei de contencios administrativ competente nu suspendă, pe timpul soluţionării acesteia, măsurile dispuse de A.S.F..(3) Soluţionarea plângerii se face cu precădere şi de urgenţă.(4) Procedura de retragere a autorizaţiei de administrare se stabileşte prin normele adoptate de A.S.F..La data de 22-10-2007 Alin. (4) al art. 40 a fost modificat de pct. 3 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.(5) În termen de 10 zile calendaristice de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive şi irevocabile a hotărârii judecătoreşti prin care s-a soluţionat contestaţia, A.S.F. publică anunţul privind retragerea autorizaţiei de administrare în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi în două cotidiene centrale.Articolul 41A.S.F. emite norme privind:a) autorizarea ca administrator;b) retragerea autorizaţiei de administrare a administratorului;c) fuziunea şi divizarea administratorilor;d) fuziunea fondurilor de pensii facultative.La data de 22-10-2007 Art. 41 a fost modificat de pct. 4 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Capitolul IV Înfiinţarea, autorizarea şi retragerea autorizaţiei fondurilor de pensii facultativeArticolul 42(1) Fondul de pensii facultative trebuie autorizat de A.S.F. după autorizarea administratorilor şi a prospectului schemei de pensii facultative.(2) Autorizaţia se eliberează pe baza unei cereri formulate de administrator, la care se anexează următoarele documente:a) actul individual de aderare la contractul de societate civilă care înfiinţează fondul de pensii facultative şi la prospectul schemei de pensii facultative;b) contractul de societate civilă de constituire a fondului de pensii facultative;c) alte documente şi informaţii, potrivit cerinţelor prevăzute în normele adoptate de A.S.F..Articolul 43(1) A.S.F. poate solicita administratorului alte documente şi informaţii, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării cererii de autorizare a fondului de pensii facultative.(2) A.S.F. poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de pensii facultative, fiind îndreptăţită:a) să se adreseze autorităţilor competente;b) să solicite documente şi informaţii din alte surse.Articolul 44(1) Fondul de pensii facultative trebuie să aibă minimum 100 de participanţi şi se constituie prin contract de societate civilă.(2) Conţinutul contractului-cadru de societate civilă prin care se constituie un fond de pensii facultative este stabilit prin normele adoptate de A.S.F..(2^1) Modificarea contractului de societate se poate realiza la propunerea administratorului sau a majorităţii participanţilor.La data de 14-04-2017 Articolul 44 din Capitolul IV a fost completat de Articolul II din LEGEA nr. 52 din 10 aprilie 2017, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 252 din 11 aprilie 2017(2^2) Prin derogare de la prevederile art. 1.910 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicată, cu modificările ulterioare, hotărârile privind modificarea contractului de societate se adoptă cu acordul majorităţii participanţilor, dacă prin contract nu se stabileşte altfel.La data de 14-04-2017 Articolul 44 din Capitolul IV a fost completat de Articolul II din LEGEA nr. 52 din 10 aprilie 2017, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 252 din 11 aprilie 2017(2^3) Autoritatea de Supraveghere Financiară poate emite norme cu privire la procedura de modificare a contractului de societate.La data de 14-04-2017 Articolul 44 din Capitolul IV a fost completat de Articolul II din LEGEA nr. 52 din 10 aprilie 2017, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 252 din 11 aprilie 2017(3) Denumirea fondului de pensii facultative va conţine sintagma "fond de pensii facultative".(4) Denumirea fondului de pensii facultative nu trebuie să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane.Articolul 45A.S.F. verifică dacă sunt întrunite condiţiile prevăzute de prezenta lege de către membrii fondului de pensii facultative pentru a fi participanţi, conform prezentei legi, avizează contractul de societate civilă şi procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la data primirii ultimului set de documente şi informaţii de la administrator, la aprobarea sau la respingerea motivată a autorizării fondului de pensii facultative.Articolul 46(1) A.S.F. respinge cererea de autorizare a fondului de pensii facultative dacă documentaţia prezentată:a) rămâne incompletă şi după expirarea termenului de 30 de zile calendaristice de la solicitarea unor informaţii sau documente suplimentare;b) nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare;c) conţine clauze care pot prejudicia interesele participanţilor sau care nu le protejează în mod corespunzător.(2) Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative, scrisă şi motivată, se comunică în termen de 10 zile calendaristice de la adoptarea acesteia.Articolul 47(1) Fondul de pensii facultative primeşte contribuţii numai după autorizarea sa de către A.S.F..(2) Resursele financiare ale fondului de pensii facultative sunt:a) contribuţiile convertite în unităţi de fond;La data de 17-04-2025 Litera a) , Alineatul (2) , Articolul 47 , Capitolul IV a fost modificată de Punctul 20. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025b) abrogată;La data de 14-12-2022 Litera b) din Alineatul (2) , Articolul 47 , Capitolul IV a fost abrogată de Punctul 15, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022c) dobânzile şi penalităţile de întârziere aferente contribuţiilor nevirate în termen;d) sumele provenite din investirea veniturilor prevăzute la lit. a)-c).(3) Cheltuielile legate de administrare suportate de fondul de pensii facultative sunt următoarele:a) comisionul de administrare;b) comisionul de depozitare;c) comisioanele de tranzacţionare;d) comisioanele bancare;e) taxe de auditare a fondului de pensii facultative.Articolul 47^1La solicitarea administratorului, cu avizul A.S.F., un fond de pensii facultative autorizat poate avea o structură de portofoliu cu alocare dinamică.La data de 17-04-2025 Capitolul IV a fost completat de Punctul 21. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Articolul 48Un fond de pensii facultative nu poate fi declarat în stare de faliment.Articolul 49Un fond de pensii facultative poate fi administrat şi reprezentat în raporturile cu terţii, inclusiv în faţa instanţelor judecătoreşti, numai de către administratorul care are autorizaţie de administrare pentru acel fond.Articolul 50Toate informaţiile privind fondurile de pensii facultative sunt furnizate de către administrator.Articolul 51(1) Toţi participanţii şi beneficiarii la un fond de pensii facultative au aceleaşi drepturi şi obligaţii şi li se aplică un tratament nediscriminatoriu.(2) Participanţii şi beneficiarii la un fond de pensii facultative au dreptul la egalitate de tratament şi în cazul schimbării locului de muncă, a domiciliului sau reşedinţei într-o altă ţară, stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E.La data de 17-04-2025 Alineatul (2) , Articolul 51 , Capitolul IV a fost modificat de Punctul 22. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(3) În cazul schimbării locului de muncă, a domiciliului sau reşedinţei într-o altă ţară, participanţii optează între a plăti în continuare contribuţiile la un fond de pensii facultative din România sau a plăti contribuţii la un alt fond de pensii.(4) Nici o persoană care doreşte să devină participant nu poate fi supusă unui tratament discriminatoriu şi nu i se poate refuza calitatea de participant, dacă aceasta este eligibilă.Articolul 52(1) Când numărul de participanţi a scăzut şi se menţine sub minimul legal timp de un trimestru, A.S.F. retrage autorizaţia unui fond de pensii facultative.(2) Administratorul încetează orice activitate aferentă fondului de pensii facultative de la data luării la cunoştinţă despre retragerea autorizaţiei acestuia.(3) De la data la care A.S.F. retrage autorizaţia unui fond de pensii facultative se aplică prevederile art. 58-70 referitoare la administrarea specială.Articolul 53Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative sau de retragere a autorizaţiei, după caz, poate fi atacată la instanţa de contencios administrativ competentă, potrivit legii.Articolul 54În termen de 10 zile calendaristice de la data expirării perioadei de contestare sau, după caz, de la data rămânerii definitive şi irevocabile a hotărârii prin care s-a soluţionat contestaţia, A.S.F. publică anunţul privind retragerea autorizaţiei în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi în două cotidiene centrale.Capitolul V Supravegherea specialăArticolul 55(1) Supravegherea specială are drept scop aplicarea unor măsuri suplimentare pentru limitarea riscurilor şi asigurarea redresării fondului de pensii facultative, în vederea protejării intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor, în situaţia în care se constată deficienţe în urma controalelor efectuate de A.S.F. şi care nu sunt situaţii de natură a institui administrarea specială.(2) Instituirea supravegherii speciale, precum şi desemnarea Consiliului de supraveghere specială se fac de către A.S.F..(3) A.S.F. notifică administratorilor instituirea supravegherii speciale, împreună cu documentele privind motivele şi procedura de contestare.Articolul 56(1) Membrii Consiliului de supraveghere specială au acces la toate documentele şi evidenţele fondului de pensii facultative şi ale administratorului, fiind obligaţi să păstreze confidenţialitatea informaţiilor.(2) Consiliul de supraveghere specială nu se substituie organelor de conducere ale administratorului.Articolul 57(1) Consiliul de supraveghere specială asistă şi supervizează activitatea administratorului referitoare la fondul de pensii facultative.(2) Consiliul de supraveghere specială are următoarele atribuţii:a) analizează situaţia financiară a fondului de pensii facultative şi a administratorului şi prezintă A.S.F. rapoarte periodice despre aceasta;b) urmăreşte modul în care administratorul aplică măsurile de remediere a deficienţelor constatate în actele de control întocmite de organele de control ale A.S.F.;c) urmăreşte realizarea planului de remediere a deficienţelor sau de redresare financiară a fondului de pensii facultative, propus de administrator;d) suspendă sau desfiinţează actele de decizie ale administratorului, contrare reglementărilor prudenţiale sau care determină deteriorarea situaţiei financiare a fondului de pensii facultative;e) propune A.S.F. aplicarea de sancţiuni în situaţia în care administratorul nu respectă măsurile dispuse de Consiliul de supraveghere specială;f) alte atribuţii stabilite de A.S.F..(3) În perioada exercitării supravegherii speciale, Consiliul de supraveghere specială avizează deciziile adoptate de organele de conducere ale administratorului.Capitolul VI Administrarea specialăArticolul 58(1) Administrarea specială are drept scop exercitarea răspunderii fiduciare de a păstra valoarea activelor fondurilor de pensii facultative şi de a limita pierderile, în vederea protejării drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor.(2) Administrarea specială se instituie în cazul retragerii autorizaţiei prospectului şi a fondului de pensii facultative şi/sau a autorizaţiei de administrare.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 58 , Capitolul VI a fost modificat de Punctul 16, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 59În ziua lucrătoare următoare datei adoptării deciziei de retragere a autorizaţiei de administrare ori a autorizaţiei prospectului şi a fondului de pensii facultative, A.S.F. notifică administratorul cu privire la retragerea autorizaţiei.La data de 14-12-2022 Articolul 59 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 17, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 59^1(1) A.S.F. desemnează ca administrator special un alt administrator, în urma procedurii prevăzute la art. 60-63, sau Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private.(2) După împlinirea termenelor prevăzute la art. 60 alin. (2) şi art. 61 alin. (1), Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private poate fi desemnat administrator special, direct, fără îndeplinirea procedurii prevăzute la art. 60-63.La data de 14-12-2022 Capitolul VI a fost completat de Punctul 18, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 60(1) A.S.F. solicită oferte celorlalţi administratori, pentru preluarea în administrare specială a unui fond de pensii facultative/a unor fonduri de pensii facultative.(2) În termen de 5 zile calendaristice de la data notificării, administratorii transmit ofertele de administrare specială.La data de 14-12-2022 Articolul 60 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 19, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 61(1) În termen de 5 zile calendaristice de la împlinirea termenului prevăzut la art. 60 alin. (2), A.S.F. selectează administratorii dintre ofertele primite.(2) Principalele criterii de selecţie a ofertelor sunt reprezentate de performanţa administratorilor în cazul fondurilor administrate, politica investiţională şi nivelul cheltuielilor legate de administrare.La data de 14-12-2022 Articolul 61 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 20, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 62Administratorul selectat potrivit criteriilor de selecţie prevăzute la art. 61 alin. (2) preia în administrare activele fondului/fondurilor de pensii facultative.La data de 14-12-2022 Articolul 62 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 21, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 63În cazul în care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. desemnează ca administrator special, după împlinirea termenului prevăzut la art. 61 alin. (1), Fondul de garantare a drepturilor de pensii private sau unul dintre administratorii autorizaţi pentru administrarea de fonduri de pensii conform criteriilor de selecţie prevăzute la art. 61 alin. (2) şi în reglementările A.S.F. emise în temeiul prezentei legi.La data de 14-12-2022 Articolul 63 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 22, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 64În ziua lucrătoare următoare desemnării administratorului special, A.S.F. anunţă public participanţii fondului de pensii facultative respectiv despre necesitatea de a adera la un alt fond de pensii facultative în termen de 90 de zile calendaristice.La data de 14-12-2022 Articolul 64 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 23, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 65(1) În ziua lucrătoare imediat următoare împlinirii termenului de 90 de zile calendaristice prevăzut la art. 64, administratorul special transmite A.S.F. lista cu numele şi codul numeric personal ale participanţilor care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative.(2) În situaţia prevăzută la alin. (1), A.S.F. repartizează participanţii care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative, în cote egale, la fondurile de pensii facultative, în termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea termenului de 90 de zile prevăzut la alin. (1).(3) După efectuarea repartizării, A.S.F. notifică administratorul special cu privire la noul fond de pensii facultative la care trebuie transferat activul personal al fiecărui participant.(4) Administratorul special transferă activul personal al participanţilor în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea notificării prevăzute la alin. (3).La data de 14-12-2022 Articolul 65 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 24, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 66Administratorul special administrează activele fondului/fondurilor de pensii facultative, inclusiv contribuţiile primite în această perioadă, în termen de 12 luni, în vederea transferării activelor personale la un alt fond de pensii facultative.La data de 14-12-2022 Articolul 66 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 25, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 67Abrogat.La data de 14-12-2022 Articolul 67 din Capitolul VI a fost abrogat de Punctul 26, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 68Măsura de instituire a administrării speciale sau de desemnare a administratorului special poate fi contestată la instanţa de contencios administrativ competentă, potrivit legii.Articolul 69Anunţul privind instituirea sau revocarea administrării speciale, precum şi anunţul privind administratorul special desemnat se publică de către A.S.F. în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, precum şi pe pagina de internet a A.S.F.La data de 14-12-2022 Articolul 69 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 27, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 70A.S.F. emite reglementări conform prevederilor art. 6 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, privind:a) criteriile de selectare şi desemnare, precum şi condiţiile pe care trebuie să le îndeplinească administratorul special;b) atribuţiile administratorului special;c) procedura de administrare a fondului de pensii facultative până la data rămânerii definitive a hotărârii instanţei de contencios administrativ competente.La data de 14-12-2022 Articolul 70 din Capitolul VI a fost modificat de Punctul 28, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Capitolul VII Transferurile între fondurile de pensii facultativeArticolul 71(1) Prospectul schemei de pensii facultative conţine reguli privind transferul la alt fond de pensii facultative.(2) În condiţiile în care participantul a aderat la un nou fond de pensii facultative, acesta poate:a) să îşi transfere activul personal de la fondurile de pensii facultative anterioare la noul fond;b) să îşi păstreze calitatea de participant la toate fondurile de pensii facultative, urmând a le cumula la momentul deschiderii dreptului de pensie.Articolul 72(1) Dacă participantul doreşte să transfere activul personal la un alt fond de pensii facultative, este obligat să înştiinţeze administratorul fondului anterior de pensii facultative şi să îi transmită o copie a actului de aderare.(2) A.S.F. emite norme referitoare la:a) forma şi conţinutul documentului prin care participantul înştiinţează administratorul despre transferul la un alt fond de pensii facultative;b) procedurile de aderare la noul fond de pensii facultative.Articolul 73(1) În termen de 5 zile calendaristice de la înştiinţare, administratorul fondului anterior de pensii facultative efectuează un transfer de lichidităţi băneşti către administratorul noului fond de pensii facultative.(2) Transferul de lichidităţi băneşti cuprinde activul personal, calculat în conformitate cu reglementările emise de A.S.F. conform prevederilor art. 6 alin. (2) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 73 , Capitolul VII a fost modificat de Punctul 29, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Administratorul fondului anterior de pensii facultative transmite administratorului noului fond de pensii facultative toate informaţiile referitoare la contribuţiile făcute în contul participantului, precum şi despre transferurile de lichidităţi băneşti cu privire la contul acelui participant.Capitolul VIII Participanţi şi contribuţiiArticolul 74(1) Participantul la un fond de pensii facultative este angajatul, funcţionarul public sau persoana autorizată să desfăşoare o activitate independentă, potrivit legii, persoana care îşi desfăşoară activitatea în funcţii elective sau care este numită în cadrul autorităţii executive, legislative ori judecătoreşti, pe durata mandatului, membrul unei societăţi cooperative potrivit Legii nr. 1/2005 privind organizarea şi funcţionarea cooperaţiei, precum şi altă persoană care realizează venituri din activităţi profesionale sau agricole, care aderă la un fond de pensii facultative şi care contribuie sau/şi în numele căreia s-au plătit contribuţii la un fond de pensii facultative şi are un drept viitor la o pensie facultativă.(2) Aderarea la un fond de pensii facultative este o opţiune individuală.(3) La semnarea actului de aderare participanţii sunt informaţi asupra condiţiilor schemei de pensii facultative, mai ales în ceea ce priveşte drepturile şi obligaţiile părţilor implicate în schema de pensii facultative, riscurile financiare, tehnice şi de altă natură, precum şi despre natura şi distribuţia acestor riscuri.Articolul 74^1(1) Activitatea de marketing al prospectului schemei de pensii facultative se poate desfăşura numai prin intermediul unui agent de marketing, persoană juridică sau, după caz, persoană fizică ce îşi desfăşoară activitatea în acest scop, autorizat sau avizat de către A.S.F..(2) A.S.F. emite reglementări privind activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, după caz, a agenţilor de marketing şi a persoanei responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agenţilor de marketing persoane juridice.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 74^1 , Capitolul VIII a fost modificat de Punctul 30, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022La data de 22-10-2007 Art. 74^1 a fost introdus de pct. 7 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Articolul 75(1) Actul individual de aderare este un contract scris, încheiat între persoana fizică şi administrator, inclusiv prin mijloace de comunicare la distanţă, şi conţine acordul persoanei la contractul de societate şi la prospectul schemei de pensii facultative, precum şi faptul că a primit o copie a acestor documente şi a acceptat conţinutul acestora.La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 75 , Capitolul VIII a fost modificat de Punctul 23. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2) Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare nici unei persoane care are dreptul de a participa la această schemă de pensii facultative.(3) Forma actului de aderare este aceeaşi pentru toţi participanţii la acel fond de pensii facultative.(4) Forma-cadru a actului individual de aderare este stabilită de A.S.F. prin norme.(5) Administratorul poate modifica acest act numai cu autorizaţia A.S.F..Articolul 76(1) Contribuţiile la un fond de pensii facultative se stabilesc conform regulilor acelei scheme de pensii facultative, se reţin şi se virează de către angajator, odată cu contribuţiile de asigurări sociale obligatorii, sau de către participant, lunar, în contul fondului de pensii specificat în actul individual de aderare.La data de 31-10-2008 Alin. (1) al art. 76 a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(2) Contribuţia la un fond de pensii facultative poate fi de până la 15% din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia al persoanei care aderă la un fond de pensii facultative.(3) Contribuţia prevăzută la alin. (2) poate fi împărţită între angajat şi angajator potrivit prevederilor stabilite prin contractul colectiv de muncă sau, în lipsa acestuia, pe baza unui protocol încheiat cu reprezentanţii angajaţilor.(4) Angajatorul şi sindicatul sau, după caz, reprezentanţii salariaţilor, prin contractul colectiv de muncă la nivel de unitate, grup de unităţi sau de ramură, ori angajatorul singur sau prin asociere cu alţi angajatori şi reprezentanţii salariaţilor, în lipsa unui contract colectiv de muncă şi/sau în lipsa sindicatului, pot propune participarea la un fond de pensii facultative.(5) Angajatorul constituie şi virează lunar contribuţia datorată de fiecare angajat care a aderat la un fond de pensii facultative, pe baza actului individual de aderare la prospectul schemei de pensii facultative încheiat cu un administrator.La data de 17-04-2025 Alineatul (5) , Articolul 76 , Capitolul VIII a fost modificat de Punctul 24. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(6) Pentru nevirarea la termen a contribuţiilor, A.S.F. verifică modul de stabilire a dobânzilor şi penalităţilor de întârziere calculate de administrator, în conformitate cu reglementările în vigoare referitoare la sumele nevirate la termen pentru obligaţii bugetare.(7) Administratorul este obligat să notifice angajatorului, A.S.F. şi participantului neîndeplinirea obligaţiei faţă de fondul de pensii facultative.(8) Suma reprezentând contribuţiile la fondurile de pensii facultative, prevăzută la alin. (2), este deductibilă pentru fiecare participant din venitul salarial brut lunar sau din venitul asimilat acestuia, în limita unei sume reprezentând echivalentul în lei a 200 euro, într-un an fiscal.(9) Suma reprezentând contribuţiile la fondurile de pensii facultative ale unui angajator proporţional cu cota acestuia de participare este deductibilă, la calculul profitului impozabil, în limita unei sume reprezentând, pentru fiecare participant, echivalentul în lei a 200 euro, într-un an fiscal.(10) În vederea recuperării obligaţiei financiare prevăzute la alin. (5), administratorul poate solicita aplicarea măsurilor de executare silită asupra angajatorului, potrivit dispoziţiilor Codului de procedură civilă.(11) Participanţii pot, în orice moment, să modifice, cu respectarea nivelului prevăzut la alin. (2), să suspende sau să înceteze contribuţiile la un fond de pensii facultative, înştiinţând administratorul şi angajatorul.La data de 17-04-2025 Alineatul (11) , Articolul 76 , Capitolul VIII a fost modificat de Punctul 24. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(12) Înştiinţarea prevăzută la alin. (11) nu va afecta în nici un fel activul personal şi dă dreptul angajatorului să suspende sau să înceteze obligaţia contractuală.Articolul 77(1) Dacă un participant încetează plata contribuţiei, acesta îşi păstrează drepturile, conform regulilor schemei de pensii facultative, cu excepţia cazului în care a solicitat un transfer de lichidităţi băneşti către alt fond de pensii facultative.(2) Participantul la un fond de pensii facultative din România, care a fost detaşat într-o altă ţară, are dreptul la continuarea plăţii contribuţiilor la acel fond pe durata detaşării sale.(3) Dacă un participant devine incapabil de a presta o muncă ca urmare a invalidităţii, acesta va avea dreptul să folosească activul personal în conformitate cu normele adoptate de A.S.F..(4) Dacă un participant decedează înainte de pensionare, activele personale evaluate la acea dată se distribuie beneficiarilor conform actului de succesiune şi normelor A.S.F..(5) În cazul schimbării locului de muncă, a domiciliului sau a reşedinţei în altă ţară, stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., participantul şi beneficiarul păstrează dreptul la pensia facultativă câştigată în cadrul schemelor de pensii facultative din România şi aceasta se plăteşte în acel stat, în cuantumul rămas după scăderea tuturor taxelor şi cheltuielilor aferente plăţii.La data de 17-04-2025 Alineatul (5) , Articolul 77 , Capitolul VIII a fost modificat de Punctul 25. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Capitolul IX Conturile participanţilor şi evaluarea activelorArticolul 78(1) Participantul este proprietarul activului personal din contul său.(2) Activul personal este insesizabil, neputând face obiectul nici unei măsuri de executare silită.(3) Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancţiunea nulităţii.Articolul 79(1) Contribuţiile se colectează pe baza codului numeric personal în conturile individuale ale participanţilor.(2) Contribuţiile la un fond de pensii facultative şi transferurile de lichidităţi băneşti se convertesc în unităţi de fond şi diviziuni ale acestora, calculate cu 6 zecimale.(3) Valoarea totală a unităţilor de fond ale unui fond de pensii facultative este întotdeauna egală cu valoarea totală a activelor fondului.(4) A.S.F. emite norme referitoare la activul total net şi la principiile de evaluare a activelor şi pasivelor fondurilor de pensii facultative.Articolul 80(1) Contribuţiile şi transferul de lichidităţi băneşti la un fond de pensii facultative se convertesc în unităţi de fond în maximum 4 zile lucrătoare de la data încasării acestora.La data de 31-10-2008 Alin. (1) al art. 80 a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(2) Valoarea iniţială a unei unităţi de fond va fi de 10 lei (RON).Articolul 81(1) Valoarea activelor nete şi valoarea unităţii de fond ale unui fond de pensii facultative se calculează atât de către administrator, cât şi de către depozitar în fiecare zi lucrătoare şi se comunică A.S.F. în aceeaşi zi.(1^1) Administratorul este responsabil de evaluarea corectă a activelor fondului de pensii facultative şi are obligaţia de a se asigura prin reglementările sale interne că structura organizatorică responsabilă cu activitatea de evaluare a activelor este independentă din punct de vedere funcţional de direcţia de investiţii.La data de 14-12-2022 Articolul 81 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 31, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(1^2) Administratorul elaborează proceduri cu respectarea reglementărilor în vigoare, astfel încât să se poată îndeplini obligaţia de a realiza o evaluare corespunzătoare a activelor fondului de pensii facultative.La data de 14-12-2022 Articolul 81 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 31, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(1^3) Este interzisă externalizarea de către administrator a activităţii de evaluare a activelor fondului de pensii facultative.La data de 14-12-2022 Articolul 81 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 31, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(1^4) În situaţia în care există neconcordanţe între administrator şi depozitar privind valoarea activului net şi a unităţii de fond, valorile corecte sunt stabilite de către administrator şi depozitar pe baza reglementărilor A.S.F. şi a procedurilor elaborate de administrator şi depozitar.La data de 14-12-2022 Articolul 81 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 31, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(1^5) Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin. (1^4), cauzele neconcordanţelor şi modul de soluţionare se comunică A.S.F. în ziua lucrătoare următoare celei în care s-au constatat neconcordanţele prevăzute la respectivul alineat.La data de 14-12-2022 Articolul 81 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 31, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) Valoarea activelor nete şi valoarea unităţii de fond ale unui fond de pensii facultative sunt supuse anual auditării de către un auditor financiar, membru al Camerei Auditorilor Financiari din România, avizat de A.S.F. Auditorul nu poate fi persoană afiliată angajatorului, administratorului sau depozitarului.(3) Auditorii care au fost autorizaţi, avizaţi sau supuşi unei proceduri similare în vederea funcţionării ca auditor pe piaţa pensiilor într-un stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European sunt exceptaţi de la cerinţa avizării de către Autoritatea de Supraveghere Fiannciară.Articolul 82Administratorul care a primit contribuţii pe o perioadă de cel puţin 60 de luni calculează în prima zi lucrătoare a fiecărui trimestru rata de rentabilitate a fondului de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni şi o comunică A.S.F. în aceeaşi zi.La data de 14-12-2022 Articolul 82 din Capitolul IX a fost modificat de Punctul 32, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 83A.S.F. emite norme cu privire la:a) regulile de calcul privind valoarea zilnică a activului net total şi valoarea zilnică a unei unităţi de fond;a^1) metodologia de evaluare a activelor fondului de pensii;La data de 14-12-2022 Articolul 83 din Capitolul IX a fost completat de Punctul 33, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022b) obligaţiile de informare ale depozitarului către A.S.F. privind valoarea activelor nete ale fondului de pensii facultative, valoarea unei unităţi de fond, rentabilitatea fondului, precum şi metoda prin care se face această înştiinţare;c) forma şi data publicării ratelor medii ponderate de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative;d) procedura de avizare a auditorului financiar.Capitolul X Investiţiile fondurilor de pensii facultativeArticolul 84(1) A.S.F. verifică îndeplinirea obligaţiei administratorilor de investire prudenţială a activelor fondurilor de pensii facultative, cu respectarea, în principal, a următoarelor reguli:a) investirea în interesul participanţilor şi al beneficiarilor, iar în cazul unui conflict potenţial de interese, administratorul care gestionează activele fondurilor de pensii facultative trebuie să adopte măsuri ca investirea să se facă numai în interesul acestora;b) investirea într-un mod care să asigure securitatea, calitatea, lichiditatea şi profitabilitatea portofoliului, iar cele deţinute pentru acoperirea Fondului de garantare se investesc, de asemenea, într-un mod adecvat naturii şi duratei drepturilor cuvenite participanţilor şi beneficiarilor;La data de 17-04-2025 Litera b) , Alineatul (1) , Articolul 84 , Capitolul X a fost modificată de Punctul 26. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025c) investirea să se efectueze preponderent în instrumente financiare tranzacţionate pe o piaţă reglementată, astfel cum este definită în Legea nr. 126/2018 privind pieţele de instrumente financiare, cu modificările şi completările ulterioare; investiţiile în instrumente care nu sunt tranzacţionate pe o piaţă reglementată trebuie să nu depăşească niveluri prudenţiale, conform reglementărilor A.S.F.;La data de 14-12-2022 Litera c) din Articolul 84 , Capitolul X a fost modificată de Punctul 34, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022d) investiţiile în instrumente financiare derivate sunt permise doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiţiei sau facilitează gestionarea eficientă a activelor;e) activele se diversifică în mod corespunzător, astfel încât să se evite dependenţa excesivă de un anumit activ, emitent sau grup de societăţi comerciale şi concentrări de riscuri pe ansamblul activelor.f) investirea activelor fondurilor de pensii facultative de către administratorii acestora nu trebuie să fie bazată în mod exclusiv şi mecanic pe ratinguri de credit emise de agenţiile de rating de credit.La data de 30-04-2015 Lit. f) a art. 84 a fost introdusă de art. I din LEGEA nr. 87 din 23 aprilie 2015 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 282 din 27 aprilie 2015.(2) În vederea gestionării operaţiunilor zilnice ale fondului de pensii, direcţia de investiţii responsabilă cu administrarea investiţiilor, cu analiza oportunităţilor investiţionale şi plasarea activelor este condusă de un director de investiţii, persoană cu funcţie-cheie autorizată de A.S.F.La data de 14-12-2022 Articolul 84 din Capitolul X a fost completat de Punctul 35, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Activitatea direcţiei de investiţii cuprinde efectuarea de analize prealabile investirii asupra:a) încadrării în profilul de risc al fondului;b) lichidităţii fiecărui instrument financiar în cauză, conform reglementărilor A.S.F.;c) costurilor implicate;d) altor elemente stabilite prin reglementările A.S.F.La data de 14-12-2022 Articolul 84 din Capitolul X a fost completat de Punctul 35, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(4) Directorul de investiţii are următoarele atribuţii:a) să organizeze activitatea structurii responsabile cu administrarea investiţiilor, cu analiza oportunităţilor investiţionale şi plasarea activelor;b) să asigure dezvoltarea de politici şi proceduri privind administrarea investiţiilor, analiza oportunităţilor investiţionale şi plasarea activelor, inclusiv efectuarea de analize prealabile investirii/dezinvestirii prevăzute la alin. (3);c) să decidă cu privire la investirea activelor fondurilor de pensii în limita competenţelor şi în conformitate cu strategia de investire a activelor stabilită de administrator;d) să asigure dezvoltarea de politici şi proceduri privind monitorizarea continuă a portofoliului de investiţii şi a procesului de investire şi dezinvestirea activelor;e) să asigure respectarea reglementărilor prudenţiale;f) să stabilească sisteme de raportare detaliate şi oportune către structura de conducere care să permită acestora să efectueze o evaluare corectă a activităţii desfăşurate;g) să asigure dezvoltarea de politici şi proceduri privind tranzacţiile efectuate în numele fondului de pensii, astfel încât să se asigure obţinerea celui mai bun rezultat posibil, ţinând seama de preţul, costurile, rapiditatea, probabilitatea de executare şi de decontare, mărimea, natura ordinelor de tranzacţionare sau de orice alte considerente privind executarea tranzacţiei;h) alte atribuţii stabilite prin reglementările A.S.F.La data de 14-12-2022 Articolul 84 din Capitolul X a fost completat de Punctul 35, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 84^1A.S.F. analizează periodic posibilitatea elaborării de reglementări privind investirea activelor fondurilor de pensii facultative care să contribuie la flexibilizarea cadrului de investire, în scopul încurajării diversificării corespunzătoare a activelor fondurilor de pensii pentru a obţine randamente investiţionale echitabile ajustate în funcţie de risc.La data de 16-04-2023 Capitolul X a fost completat de Punctul 2, ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 104 din 13 aprilie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 319 din 13 aprilie 2023Articolul 85A.S.F. poate decide să nu aplice cerinţele prevăzute la art. 84 lit. c) şi e) pentru investiţiile în titluri de stat.Articolul 85^1Administratorul elaborează procedurile interne cu privire la activitatea direcţiei de investiţii şi plasarea activelor, care sunt aprobate de organul statutar competent şi care se referă la:a) proceduri referitoare la tranzacţiile în interesul propriu al administratorului sau tranzacţiile personale ale salariaţilor acestuia care să conţină şi prevederi referitoare la modul de aprobare a acestora şi proceduri de administrare a conflictului de interese;b) proceduri care să asigure separarea instrumentelor financiare aparţinând fondului de pensii facultative de cele aparţinând administratorului, precum şi de cele ale celorlalte fonduri de pensii private administrate de acelaşi administrator;c) proceduri care să asigure posibilitatea ca toate operaţiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce priveşte părţile implicate, timpul şi locul unde au fost efectuate, să asigure păstrarea înregistrărilor tranzacţiilor desfăşurate;d) proceduri care să detalieze nivelurile de competenţă şi modul în care se administrează activele fondului de pensii facultative;e) proceduri documentate de investire a activelor, conform strategiei de investiţii şi obiectivelor fondului de pensii facultative, precum şi actualizarea periodică a acestora;f) alte proceduri stabilite prin reglementări A.S.F.La data de 14-12-2022 Capitolul X a fost completat de Punctul 36, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 86(1) Administratorul elaborează o declaraţie privind politica de investiţii, în formă scrisă. Declaraţia privind politica de investiţii respectă regulile de investire şi conţine:a) strategia de investire a activelor, în raport cu natura şi durata obligaţiilor;b) metode de evaluare a riscurilor investiţionale;c) procedurile de management al riscului;d) metoda de revizuire a regulilor de investire;e) procedurile privind desemnarea persoanelor responsabile cu luarea deciziilor de investire şi de realizare a investiţiilor.(2) Administratorul revizuieşte şi completează declaraţia privind politica de investiţii ori de câte ori intervine o schimbare importantă în politica de investiţii sau cel puţin o dată la 3 ani, cu acordul A.S.F., informând participanţii referitor la noua politică investiţională.(3) Administrarea riscurilor se desfăşoară în mod independent faţă de celelalte activităţi pe care administratorul le efectuează.(4) Consiliul analizează adecvarea şi eficienţa sistemului de administrare a riscului în vederea gestionării eficiente a activelor deţinute de către administrator şi de către fondul de pensii facultative, precum şi modul de administrare a riscurilor la care aceştia sunt expuşi.(5) Structura de administrare a riscului se asigură că există procese şi proceduri pentru identificarea, cuantificarea, gestionarea, monitorizarea şi raportarea riscurilor la care sunt supuşi fondul de pensii şi administratorul.La data de 17-04-2025 Alineatul (5) , Articolul 86 , Capitolul X a fost modificat de Punctul 27. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(6) Structura de administrare a riscului realizează în mod periodic simulări de criză, care să permită evaluarea şi monitorizarea riscurilor la care este expus fondul de pensii facultative.(7) Structura de administrare a riscului realizează analiza riscurilor asociate fiecărei poziţii de investiţii a fondului de pensii şi efectul general al acestora asupra portofoliului fondului astfel încât riscurile să poată fi permanent identificate, evaluate, administrate şi monitorizate în mod corespunzător.(8) Structura de administrare a riscului asigură informarea Consiliului asupra aspectelor semnificative care ar putea influenţa profilul de risc al fondului de pensii facultative.(9) Structura de administrare a riscului elaborează proceduri de administrare a riscului, care să includă metode de identificare şi evaluare a riscului de credit, de piaţă, de lichiditate, a riscurilor operaţionale, inclusiv cele generate de sistemele informatice, a riscului reputaţional, de contraparte şi a riscului valutar, instrumente de avertizare timpurie, teste de stres.La data de 14-12-2022 Articolul 86 din Capitolul X a fost modificat de Punctul 37, Articolul II din ORDONANȚA DE URGENȚĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 87(1) Administratorul investeşte activele fondului de pensii facultative în:a) instrumente ale pieţei monetare, inclusiv conturi de disponibilităţi la vedere şi de depozite, în lei şi în valute cotate, care pot fi convertite prin intermediul pieţei valutare cu respectarea regimului valutar stabilit de Banca Naţională a României, la instituţii de credit sau la sucursale ale instituţiilor de credit autorizate să funcţioneze pe teritoriul României, al Uniunii Europene, al Spaţiului Economic European sau al statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. şi care nu se află în procedura de supraveghere specială ori de administrare specială sau a căror autorizaţie nu este retrasă, fără să depăşească un procent mai mare de 30% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative; b) titluri de stat emise de Ministerul Finanţelor din România, emise de state membre ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau emise de statele aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 100% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative; c) obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de autorităţile administraţiei publice locale din România, din statele membre ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 50% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;d) acţiuni şi drepturi tranzacţionate pe pieţe reglementate şi supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 50% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;e) obligaţiuni corporative, admise la tranzacţionare pe pieţe reglementate şi supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 30% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative, cu excepţia obligaţiunilor care presupun sau încorporează un instrument derivat;f) titluri de stat şi alte valori mobiliare emise de state terţe, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative; g) obligaţiuni şi alte valori mobiliare tranzacţionate pe pieţe reglementate şi supravegheate, emise de autorităţile administraţiei publice locale din state terţe, în procent de până la 10% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative; h) obligaţiuni şi alte valori mobiliare ale organismelor străine neguvernamentale, dacă aceste instrumente sunt cotate la burse de valori autorizate şi îndeplinesc cerinţele de rating, în procent de până la 5% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative; i) titluri de participare emise de organisme de plasament colectiv în valori mobiliare din România sau din alte ţări, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii facultative;j) investiţii private de capital sub forma acţiunilor la societăţi din România, din state ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E. sau sub forma titlurilor de participare la fondurile de investiţii private de capital din România, din state membre ale Uniunii Europene, din state aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 10% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;k) acţiuni şi obligaţiuni emise de entităţi constituite pe bază de parteneriat public-privat sau fonduri de investiţii specializate în infrastructură, în procent de până la 15% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;l) valori mobiliare tranzacţionate pe pieţe reglementate şi supravegheate emise de fonduri sau societăţi care desfăşoară activităţi de dezvoltare şi promovare imobiliară, cumpărarea şi vânzarea de bunuri imobiliare proprii, închirierea şi subînchirierea bunurilor imobiliare proprii, administrarea imobilelor, în procent de până la 5% din valoarea totală a activelor fondului de pensii;m) alte forme de investiţii prevăzute de normele adoptate de A.S.F.La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 87 , Capitolul X a fost modificat de Punctul 28. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(1^1) Prin excepţie de la prevederile art. 87 alin. (1) lit. d), administratorul poate investi activele fondului de pensii facultative cu alocare dinamică în acţiuni şi drepturi tranzacţionate pe pieţe reglementate şi supravegheate din România, din state membre ale Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau statelor aderente la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., în procent de până la 80% din valoarea totală a activelor fondului de pensii.La data de 17-04-2025 Articolul 87 , Capitolul X a fost completat de Punctul 29. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2) Investiţiile prevăzute la alin. (1), după caz, sunt efectuate în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile valutare.(3) A.S.F. poate modifica temporar procentul maxim al activelor care poate fi investit în categoriile de active prevăzute la alin. (1) şi va emite norme în acest scop.(4) În funcţie de natura emitentului de instrumente în care administratorul poate investi, procentele maxime admise sunt:a) 5% din activele unui fond de pensii facultative pot fi investite într-un singur emitent sau în fiecare categorie de active ale acestuia, fără a depăşi în total 5%; în cazul în care statul român deţine, direct sau indirect, o participaţie mai mare de 50% din capitalul social al unui emitent, administratorul poate investi 10% din activele unui fond de pensii facultative în respectivul emitent sau în fiecare categorie de active ale acestuia, fără a depăşi în total 10%;La data de 14-12-2022 Litera a) din Alineatul (4) , Articolul 87 , Capitolul X a fost modificată de Punctul 40, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022b) 10% din activele unui fond de pensii facultative pot fi investite în activele unui grup de emitenţi şi persoanele afiliate lor.(5) Administratorul investeşte activele fondului de pensii facultative în valori mobiliare nou-emise, cu condiţia ca documentele de emisiune să includă un angajament ferm, conform căruia se va cere admiterea la tranzacţionare pe o piaţă reglementată, iar această admitere este asigurată într-un termen de maximum un an de la emisiune.La data de 14-12-2022 Articolul 87 din Capitolul X a fost completat de Punctul 41, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 88Investiţiile activelor fondurilor de pensii facultative sunt scutite de impozit până la momentul plăţii dreptului cuvenit participanţilor şi beneficiarilor.Articolul 89(1) Administratorul exercită, în numele participanţilor, dreptul de vot în adunările generale ale acţionarilor societăţilor în al căror capital social au fost investite activele fondului de pensii facultative.(2) Administratorul elaborează strategii pentru a determina momentul şi modul în care trebuie exercitate drepturile de vot aferente activelor deţinute în portofoliul fondului de pensii facultative pe care îl administrează, în beneficiul exclusiv al participanţilor şi al beneficiarilor la fondul de pensii.(3) Strategiile prevăzute la alin. (2) prevăd măsuri şi proceduri pentru:a) monitorizarea acţiunilor relevante de la nivelul societăţilor;b) asigurarea exercitării drepturilor de vot în conformitate cu obiectivele şi cu politica de investiţii a fondului de pensii facultative;c) prevenirea sau gestionarea oricăror conflicte de interese care decurg din exercitarea drepturilor de vot;d) evaluarea propunerilor referitoare la guvernanţa corporativă, inclusiv în ceea ce priveşte reprezentarea în funcţiile de membru în consiliu;e) evaluarea propunerilor referitoare la structura capitalului, impactul social şi asupra mediului.(4) În baza strategiilor prevăzute la alin. (2), administratorul întocmeşte analize prealabile acordării mandatului de exercitare a drepturilor de vot pentru instrumentele financiare deţinute în portofoliu şi întocmeşte decizii de exercitare a drepturilor de vot în numele fondului de pensii facultative.(5) O descriere succintă a strategiilor şi detaliile acţiunilor întreprinse pe baza acestor strategii se pun la dispoziţia participanţilor de către administrator, la cererea acestora.La data de 14-12-2022 Articolul 89 din Capitolul X a fost modificat de Punctul 42, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 90(1) Activele fondului de pensii facultative nu pot fi investite în:a) active care nu pot fi înstrăinate prin lege;b) active a căror evaluare este incertă, precum şi în antichităţi, lucrări de artă, autovehicule şi altele asemenea;c) bunuri imobiliare;d) acţiuni, obligaţiuni şi alte valori mobiliare emise de administrator;e) orice alte active stabilite prin normele adoptate de A.S.F..(2) Nu pot fi contraparte în tranzacţiile care au ca obiect activele fondului de pensii facultative, cu excepţia situaţiilor stabilite prin reglementările A.S.F.:a) administratorul sau auditorul;b) depozitarul;c) administratorul special;d) membrii Consiliului A.S.F. şi personalul A.S.F.;e) persoanele afiliate entităţilor prevăzute la lit. a)-d);f) orice alte persoane sau entităţi prevăzute prin reglementări ale A.S.F.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 90 , Capitolul X a fost modificat de Punctul 43, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Activele fondului de pensii facultative nu pot constitui garanţii şi nu pot fi utilizate pentru acordarea de credite, sub sancţiunea nulităţii absolute a actelor prin care se constituie garanţia sau se acordă creditul, cu excepţia garanţiei/ marjei/colateralului constituite/constituit pentru tranzacţionarea instrumentelor financiare derivate stabilite prin normele Autorităţii de Supraveghere Financiară, utilizate doar în măsura în care contribuie la scăderea riscurilor investiţiei sau facilitează gestionarea eficientă a portofoliului.La data de 20-01-2018 Alineatul (3) din Articolul 90 , Capitolul X a fost modificat de Articolul II din LEGEA nr. 24 din 15 ianuarie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 41 din 17 ianuarie 2018Articolul 91(1) A.S.F. calculează şi publică lunar:a) rata medie ponderată de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;b) rata de rentabilitate a fiecărui fond de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;c) rata de rentabilitate minimă calculată conform reglementărilor A.S.F.La data de 17-04-2025 Litera c) , Alineatul (1) , Articolul 91 , Capitolul X a fost modificată de Punctul 30. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 91 , Capitolul X a fost modificat de Punctul 44, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) În cazul în care rata de rentabilitate a unui fond de pensii facultative este mai mică decât rata de rentabilitate minimă, prevăzută la alin. (1) lit. c), timp de 6 trimestre consecutive, A.S.F. retrage autorizaţia de administrare a administratorului respectiv, aplicând procedura privind administrarea specială prevăzută la art. 58-70.La data de 17-04-2025 Alineatul (2) , Articolul 91 , Capitolul X a fost modificat de Punctul 31. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(3) A.S.F. elaborează reglementări cu privire la:a) reguli de investire a activelor fondurilor de pensii facultative;b) activitatea de control intern, de audit intern şi de management al riscurilor.La data de 14-12-2022 Articolul 91 din Capitolul X a fost completat de Punctul 45, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Capitolul XI Finanţarea activităţii administratoruluiArticolul 92(1) Veniturile administratorului rezultate din administrarea fondurilor de pensii facultative se constituie din:a) comision de administrare;b) penalităţi de transfer;c) tarife pentru servicii de informare suplimentare, la cerere, furnizate potrivit prevederilor prezentei legi.(2) Comisionul de administrare se constituie prin deducerea unui procent din activul total al fondului de pensii facultative, dar nu mai mult de 0,2% pe lună, stabilit prin prospectul schemei de pensii facultative.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 92 , Capitolul XI a fost modificat de Punctul 46, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Penalitatea de transfer reprezintă suma suportată de participant în cazul în care transferul la alt administrator se realizează mai devreme de 2 ani de la aderarea la fondul de pensii facultative precedent, limita maximă a acesteia fiind stabilită prin normele adoptate de A.S.F..(4) Administratorul utilizează aceeaşi metodă de calcul şi de percepere a comisioanelor de administrare pentru toţi participanţii la acelaşi fond de pensii facultative.Capitolul XI^1 Reguli prudenţialeLa data de 14-12-2022 Actul a fost completat de Punctul 47, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 92^1(1) Administratorul trebuie să respecte pe tot parcursul desfăşurării activităţii regulile prudenţiale stabilite prin prezenta lege şi prin reglementările emise de A.S.F.(2) Reglementările interne ale administratorului cuprind prevederi referitoare la următoarele aspecte:a) stabilirea direcţiilor principale de activitate şi de dezvoltare ale administratorului;b) stabilirea politicilor contabile şi a sistemului de control financiar, precum şi aprobarea planificării financiare;c) stabilirea unor proceduri administrative şi contabile corespunzătoare, de control şi siguranţă pentru procesarea electronică a datelor, precum şi mecanisme de control intern;d) stabilirea de proceduri care să asigure separarea activelor şi pasivelor administratorului şi ale fiecărui fond de pensii facultative;e) stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalităţile de raportare internă şi la administrarea conflictului de interese;f) stabilirea unor proceduri care să asigure posibilitatea ca operaţiunile efectuate de administrator să fie reconstituite, inclusiv în ceea ce priveşte părţile implicate, timpul şi locul în care au fost efectuate;g) stabilirea de politici scrise în ceea ce priveşte gestionarea riscurilor, auditul intern şi, dacă este cazul, activităţile actuariale şi cele externalizate;h) păstrarea înregistrărilor tranzacţiilor desfăşurate, pentru a permite verificarea respectării regulilor prudenţiale, regulilor de guvernanţă corporativă, precum şi a altor cerinţe legale.(3) Politicile prevăzute la alin. (2) lit. g) sunt revizuite cel puţin o dată la 3 ani sau ori de câte ori este necesar.La data de 14-12-2022 Capitolul XI^1 a fost completat de Punctul 47, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 92^2În scopul protejării intereselor participanţilor şi ale beneficiarilor şi a integrităţii sistemului de pensii facultative, administratorul are următoarele obligaţii:a) să acţioneze cu onestitate, corectitudine şi diligenţă profesională;b) să evite conflictele de interese;c) să asigure participanţilor şi beneficiarilor un tratament corect, egal şi nediscriminatoriu.La data de 14-12-2022 Capitolul XI^1 a fost completat de Punctul 47, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 92^3A.S.F. emite reglementări privind:a) aplicarea de către administratori a regulilor prudenţiale;b) aplicarea principiilor de guvernanţă corporativă.La data de 14-12-2022 Capitolul XI^1 a fost completat de Punctul 47, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Capitolul XII Plata pensiilorArticolul 93(1) Activul personal este folosit numai pentru obţinerea unei pensii facultative.(2) Dreptul la pensia facultativă se deschide, la cererea participantului, cu îndeplinirea următoarelor condiţii cumulative:a) participantul a împlinit vârsta de 60 de ani;b) abrogată;La data de 17-04-2025 Litera b) , Alineatul (2) , Articolul 93 , Capitolul XII a fost abrogată de Punctul 32. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025c) activul personal este cel puţin egal cu suma necesară obţinerii pensiei facultative minime prevăzute prin normele adoptate de A.S.F..(3) Dreptul participanţilor şi al beneficiarilor de a cere plata activului personal net sau a pensiei private este imprescriptibil.La data de 14-12-2022 Articolul 93 din Capitolul XII a fost completat de Punctul 48, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 94Se exceptează de la prevederile art. 93 situaţiile în care:a) participantul nu îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c), caz în care primeşte suma existentă în contul său ca plată unică sau plăţi eşalonate în rate pe o durată de maximum 5 ani, la alegerea sa;La data de 17-04-2025 Litera a) , Articolul 94 , Capitolul XII a fost modificată de Punctul 33. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025b) participantul beneficiază de pensie de invaliditate în condiţiile Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificările şi completările ulterioare, caz în care poate obţine:1. suma existentă în contul său ca plată unică sau plăţi eşalonate în rate pe o durată de maximum 5 ani, dacă nu îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c), conform reglementărilor adoptate de A.S.F.;2. o pensie facultativă ale cărei condiţii şi termene sunt stabilite prin lege specială privind plata pensiilor private, dacă îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. c);La data de 14-12-2022 Litera b) din Articolul 94 , Capitolul XII a fost modificată de Punctul 49, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022c) decesul participantului a survenit înainte de depunerea cererii pentru obţinerea unei pensii facultative, caz în care suma din cont se plăteşte beneficiarilor, în condiţiile şi în cuantumul stabilite prin actul individual de aderare şi prin actul de succesiune;d) decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă, caz în care sumele aferente se plătesc către persoana nominalizată;e) decesul participantului a survenit după deschiderea dreptului la pensia facultativă şi acesta nu a ales un tip de pensie facultativă cu componenta de supravieţuitor, caz în care sumele aferente se plătesc beneficiarilor.Articolul 95În termen de 3 ani de la intrarea în vigoare a prezentei legi, se adoptă legea specială privind organizarea şi funcţionarea sistemului de plată a pensiilor reglementate şi supravegheate de A.S.F..Articolul 96Pensia facultativă se supune reglementărilor legale privind impozitarea pensiilor şi executarea silită.Capitolul XIII InterdicţiiArticolul 97(1) Este interzisă oferirea de beneficii colaterale unei persoane cu scopul de a o convinge să adere sau să rămână participant la un fond de pensii facultative.(2) Este interzisă oferirea de beneficii colaterale unui angajator sau unor persoane afiliate acelui angajator, cu scopul de a-l recompensa sau de a-l determina să convingă ori să solicite angajaţilor săi să adere la un anumit fond de pensii facultative.(3) Este interzisă oferirea de beneficii colaterale unui sindicat sau altei entităţi colective ori unor persoane afiliate acelui sindicat sau entităţi, cu scopul de a-l răsplăti sau de a-l determina să convingă ori să solicite membrilor săi să adere la un anumit fond de pensii facultative.(4) Este interzisă oferirea de beneficii colaterale fundaţiilor, asociaţiilor de orice tip, partidelor politice, patronatelor sau oricăror structuri asociative, cu scopul de a le răsplăti sau de a le determina să convingă ori să solicite membrilor lor să adere la un anumit fond de pensii facultative.Articolul 98(1) Administratorilor, depozitarilor, angajatorilor, precum şi persoanelor afiliate lor le este interzis:a) să transmită informaţii eronate, incomplete sau care pot crea o impresie falsă, să emită pretenţii ori să facă afirmaţii, inclusiv prin publicitate sau prin alte forme promoţionale ori în informaţiile scrise care sunt distribuite participanţilor sau potenţialilor participanţi, despre un prospect al schemei de pensii facultative, despre un fond de pensii facultative sau despre administratorul acestuia;b) să facă, în faţa participanţilor sau a potenţialilor participanţi, afirmaţii ori previziuni despre evoluţia investiţiilor unui fond de pensii facultative, altfel decât în forma şi în modul prevăzute în normele adoptate de A.S.F..(2) În cazul în care A.S.F. constată că informaţiile sunt susceptibile de a induce în eroare, aceasta poate interzice publicarea şi distribuirea acestora şi obligă la publicarea rectificării în termen de 30 de zile calendaristice de la constatare.Articolul 99A.S.F. emite reglementări cu privire la:a) informaţiile conţinute în reclame sau în materiale promoţionale în legătură cu un prospect al schemei de pensii facultative;b) activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, după caz, a agenţilor de marketing şi a persoanelor responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agenţilor de marketing persoane juridice.La data de 14-12-2022 Articolul 99 din Capitolul XIII a fost modificat de Punctul 50, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Capitolul XIV Obligaţii de raportare şi transparenţăArticolul 100(1) Administratorul publică cel mai târziu la data de 31 mai a fiecărui an un raport anual cu informaţii corecte şi complete despre activitatea desfăşurată în anul calendaristic precedent.(2) Administratorul pune raportul anual la dispoziţia oricărei persoane care solicită dobândirea calităţii de participant.(3) Anual, administratorul pune raportul la dispoziţia A.S.F. şi a oricărui participant la un fond de pensii facultative.Articolul 101Raportul anual conţine următoarele informaţii cu privire la administrator şi la fondul sau fondurile de pensii facultative pe care le administrează:a) componenţa consiliului de administraţie şi, dacă este cazul, a comitetului de direcţie;b) numele acţionarilor care deţin mai mult de 5% din totalul acţiunilor şi procentul deţinut de aceştia din totalul acţiunilor;b^1) cuantumul total al remuneraţiilor pentru exerciţiul financiar, defalcat în remuneraţii fixe şi remuneraţii variabile, plătite de administrator personalului său, şi numărul persoanelor care au beneficiat de aceste remuneraţii, precum şi, atunci când este cazul, valoarea comisioanelor de performanţă plătite de administrator şi numărul persoanelor care au primit aceste comisioane;La data de 14-12-2022 Articolul 101 din Capitolul XIV a fost completat de Punctul 51, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022b^2) cuantumul agregat al remuneraţiei, defalcat pentru persoanele aflate în structura de conducere şi pentru persoanele cu funcţii-cheie;La data de 14-12-2022 Articolul 101 din Capitolul XIV a fost completat de Punctul 51, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022c) denumirea şi sediul depozitarului;d) orice alte informaţii cerute de normele adoptate de A.S.F..Articolul 102(1) Administratorul transmite lunar A.S.F. un raport privind investiţiile fiecărui fond de pensii facultative şi ale administratorului, realizate în nume propriu.La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 102 , Capitolul XIV a fost modificat de Punctul 52, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) A.S.F. elaborează raportul-cadru, care trebuie să conţină:a) structura portofoliului de investiţii din perioada de raportare, atât pentru fondul de pensii facultative, cât şi pentru administrator;b) procentul activelor unui fond de pensii facultative şi ale administratorului investit într-o singură societate sau în fiecare clasă de active ale acesteia;c) procentul activelor unui fond de pensii facultative investit, în cazul activelor unui singur emitent;d) principalele pieţe pe care operează în numele fondului de pensii facultative;e) modul de transmitere şi publicare ale acestuia;f) alte elemente stabilite prin reglementările A.S.F.La data de 14-12-2022 Alineatul (2) din Articolul 102 , Capitolul XIV a fost modificat de Punctul 52, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) A.S.F. poate să solicite administratorilor, membrilor consiliilor de administraţie ale acestora şi altor manageri, directori sau persoane însărcinate cu controlul acestora să furnizeze informaţii privind toate aspectele activităţii sau să le pună la dispoziţie toate documentele.(4) A.S.F. poate controla relaţiile dintre administratori şi alţi administratori sau societăţi comerciale, atunci când administratorul transferă atribuţii acestora din urmă, care influenţează situaţia financiară a administratorului sau care sunt relevante pentru o supraveghere eficientă.(5) A.S.F. poate obţine periodic declaraţia privind politica de investiţii, conturile anuale şi rapoartele anuale, precum şi toate documentele necesare supravegherii. Acestea pot include documente cum ar fi:a) rapoarte interne intermediare;b) evaluări actuariale şi previziuni detaliate;c) studii privind activele şi pasivele;d) dovezi ale respectării principiilor politicii de investiţii;e) dovezi ale plăţii contribuţiilor conform planificării;f) rapoarte ale persoanelor responsabile cu auditul conturilor anuale.(6) A.S.F. poate efectua inspecţii la faţa locului la sediul administratorului şi, dacă este cazul, cu privire la funcţiile externalizate, pentru a verifica dacă activităţile se derulează în conformitate cu normele de control.(7) A.S.F. poate contracta o societate cu expertiză recunoscută în domeniu pentru validarea valorii provizionului tehnic, calculată şi raportată de către administratori.La data de 17-04-2025 Articolul 102 , Capitolul XIV a fost completat de Punctul 34. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Articolul 103(1) Administratorul îl informează anual, în scris, pe fiecare participant, la ultima adresă comunicată sau prin mijloace electronice, despre activul personal, respectiv numărul de unităţi de fond şi valoarea acestora, precum şi despre situaţia administratorului.La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 103 , Capitolul XIV a fost modificat de Punctul 35. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025(2) Administratorul transmite participantului şi beneficiarului sau, după caz, reprezentanţilor acestora, în termen de 10 zile calendaristice, orice informaţie relevantă privind schimbarea regulilor schemei de pensii facultative.(3) Administratorul pune, la cerere, la dispoziţie participanţilor şi beneficiarilor sau, după caz, reprezentanţilor acestora declaraţia privind politica de investiţii prevăzută la art. 10 alin. (2) lit. c), conturile şi rapoartele anuale.(4) Fiecare participant sau beneficiar primeşte, de asemenea, la cerere, informaţii detaliate şi de substanţă privind riscul investiţiei, gama de opţiuni de investiţii, dacă este cazul, portofoliul existent de investiţii, precum şi informaţii privind expunerea la gradul de risc şi costurile legate de investiţii.(5) În cazul în care participantul sau beneficiarul solicită, pe lângă informările obligatorii la care are dreptul potrivit alin. (1)-(4), informaţii suplimentare privind participarea sa la un fond de pensii facultative, administratorul este obligat să îi ofere, contra cost, aceste informaţii.(6) Tariful serviciului prevăzut la alin. (5) se stabileşte anual de către A.S.F..(7) În cazul în care un participant la o schemă de pensii facultative din România îşi schimbă locul de muncă, domiciliul sau reşedinţa într-un alt stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau dintr-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., administratorul îi va comunica în scris informaţii adecvate referitoare la drepturile sale de pensie facultativă şi opţiunile sale posibile în acest caz.La data de 17-04-2025 Alineatul (7) , Articolul 103 , Capitolul XIV a fost modificat de Punctul 35. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Articolul 104(1) Administratorul elaborează şi transmite A.S.F., până la data de 15 aprilie, un raport anual care oferă o imagine reală şi corectă a fondurilor de pensii facultative administrate, care să cuprindă:a) situaţiile activelor şi pasivelor, ale veniturilor şi cheltuielilor pentru fiecare fond de pensii facultative administrat;b) situaţiile activelor şi pasivelor, contul de profit şi pierdere privind activitatea proprie;c) situaţia comisioanelor plătite pentru depozitar, administrator şi alte situaţii privind cheltuielile solicitate de A.S.F.;d) numărul de participanţi la fiecare schemă de pensii facultative;e) alte informaţii solicitate de A.S.F..(2) Raportul prevăzut la alin. (1) se aprobă de un auditor avizat de A.S.F., care prezintă inclusiv concluzii privind respectarea strategiei investiţionale prezentate de administrator. Prevederile art. 81 alin. (3) se aplică în mod corespunzător.(3) Informaţiile cuprinse în raportul prevăzut la alin. (1) trebuie să fie coerente, complete şi clar prezentate.Articolul 104^1(1) A.S.F. efectuează verificări asupra evidenţelor contabile ale administratorului şi ale fondurilor de pensii facultative administrate.(2) În aplicarea dispoziţiilor alin. (1), administratorii fondurilor de pensii facultative administrate pun la dispoziţia A.S.F. registrele contabile, evidenţe contabile, rapoarte contabile, documente de afaceri şi orice alte înscrisuri solicitate de A.S.F. În acelaşi scop, A.S.F. poate solicita informaţii sau înscrisuri şi altor persoane cu care administratorii fondurilor de pensii facultative administrate au sau au avut raporturi economice sau juridice.La data de 14-12-2022 Capitolul XIV a fost completat de Punctul 53, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Capitolul XV Depozitarul activelorArticolul 105Administratorul poate încheia contracte de depozitare cu un singur depozitar pentru toate fondurile de pensii facultative administrate.Articolul 106(1) Depozitarul se supune controlului Băncii Naţionale a României şi A.S.F.. Acesta trebuie să prezinte suficiente garanţii financiare şi profesionale pentru a-şi putea desfăşura eficient activităţile care îi revin ca depozitar şi pentru a-şi îndeplini obligaţiile aferente acestei funcţii.(2) Depozitarul poate încheia contracte de depozitare cu mai mulţi administratori, cu condiţia de a păstra activele, operaţiunile şi înregistrările fiecărui fond de pensii facultative separat pentru fiecare fond, precum şi separat de propriile active.(3) Depozitarul nu trebuie să fie persoană afiliată administratorului.Articolul 107(1) Depozitarul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:a) obiectul de activitate autorizat de Banca Naţională a României să cuprindă activităţi de depozitare a activelor financiare ale fondurilor de pensii facultative;b) să deţină avizul A.S.F. pentru desfăşurarea activităţii de depozitare a fondurilor de pensii facultative;c) să nu se afle în procedură de supraveghere specială sau de administrare specială;d) să îndeplinească alte cerinţe prevăzute în normele elaborate de A.S.F., cu consultarea Băncii Naţionale a României;e) să nu acorde credite, sub orice formă, administratorului fondului de pensii facultative.f) să desemneze o persoană responsabilă cu activitatea de depozitare, care este avizată de către A.S.F.La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 107 , Capitolul XV a fost completat de Punctul 54, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) Angajaţii sau membrii organelor de conducere ale depozitarului nu pot fi membri ai consiliului de administraţie sau angajaţi ai administratorului fondului de pensii facultative ale cărui active le păstrează.Articolul 108În exercitarea atribuţiilor sale depozitarul este obligat:a) să primească şi să păstreze în siguranţă înregistrările referitoare la toate activele fondului de pensii facultative;b) să păstreze înregistrările referitoare la valorile mobiliare în formă dematerializată, care constituie activele fondului de pensii facultative;c) să calculeze şi să înştiinţeze, în fiecare zi lucrătoare, administratorul despre valoarea netă a activelor fondului de pensii facultative;d) să actualizeze înregistrările în conturi;e) să transmită administratorului informaţii privind activele fondurilor de pensii facultative;f) să îndeplinească instrucţiunile administratorului, cu excepţia cazului în care acestea sunt contrare legislaţiei în vigoare ori actelor constitutive ale acestuia;g) să transmită A.S.F. informaţiile şi raportările privind activele fondului de pensii facultative, în condiţiile şi la termenele stabilite prin normele elaborate de aceasta.Articolul 109Modelul contractului-cadru de depozitare elaborat de A.S.F. cuprinde clauze privind:a) obligaţiile depozitarului şi ale administratorului;b) comisionul depozitarului şi modul de calcul al acestuia;c) răspunderea contractuală a părţilor şi alte elemente prevăzute în normele elaborate de A.S.F..Articolul 110(1) Depozitarul este responsabil faţă de administrator, participanţi şi beneficiari în privinţa oricărui prejudiciu suferit de aceştia ca rezultat al neîndeplinirii obligaţiilor sau al îndeplinirii necorespunzătoare a acestora.(2) Depozitarul nu este exonerat de răspundere şi răspunderea sa nu poate fi limitată prin încredinţarea obligaţiilor sale unei alte entităţi, sub sancţiunea nulităţii.(3) A.S.F. verifică respectarea conformităţii contractului de depozitare cu clauzele stabilite prin modelul contractului-cadru de depozitare.(4) A.S.F. emite reglementări privind:a) criteriile de avizare şi de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Băncii Naţionale a României;b) obligaţiile depozitarului în domeniul reglementat de prezenta lege;c) contractul-cadru de depozitare şi procedura de modificare a acestuia;d) calculul şi plata comisionului de depozitare;e) procedura de avizare şi de retragere a avizului persoanei prevăzute la art. 107 alin. (1) lit. f).La data de 14-12-2022 Alineatul (4) din Articolul 110 , Capitolul XV a fost modificat de Punctul 55, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 111A.S.F. poate obliga administratorul să înlocuiască depozitarul în cazul în care nu mai este îndeplinită una dintre condiţiile prevăzute la art. 107 şi 108.Articolul 112În situaţia rezilierii contractului de depozitare, depozitarul transmite altui depozitar activele din depozitul său, precum şi copiile evidenţelor privind îndeplinirea obligaţiilor sale, în condiţiile legii, într-o perioadă stabilită de comun acord, aprobată de A.S.F., cu asigurarea continuităţii îndeplinirii obligaţiilor contractuale.Articolul 113Activele fondului de pensii facultative nu pot face obiectul executării silite împotriva depozitarului şi nici al unei tranzacţii.Articolul 114Depozitarii care au fost autorizaţi, avizaţi sau supuşi unei proceduri similare în vederea funcţionării ca depozitar al activelor fondurilor de pensii facultative într-un stat membru al Uniunii Europene, aparţinând Spaţiului Economic European sau într-un stat aderent la Codurile de liberalizare ale O.C.D.E., definiţi conform art. 2 alin. (1) pct. 16, sunt exceptaţi de la cerinţa avizării de către A.S.F.La data de 17-04-2025 Articolul 114 , Capitolul XV a fost modificat de Punctul 36. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025Capitolul XVI Provizioane tehnice şi garanţii reglementate şi supravegheate de A.S.F.Articolul 115(1) Administratorul trebuie să menţină permanent un volum al provizioanelor tehnice corespunzător obligaţiilor financiare rezultate din prospectele schemelor de pensii facultative administrate.La data de 14-12-2022 Alineatul (1) din Articolul 115 , Capitolul XVI a fost modificat de Punctul 56, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(2) Administratorul care administrează scheme de pensii facultative în care sunt prevăzute măsuri de protecţie împotriva riscurilor biometrice şi/sau garanţii cu privire la performanţele investiţiilor ori un nivel stabilit al beneficiilor trebuie să asigure provizioane tehnice pentru toate aceste scheme.(3) Administratorul trebuie să deţină permanent un nivel suficient şi corespunzător de active pentru a acoperi provizioanele tehnice privind toate schemele de pensii facultative administrate.(3^1) Activele care acoperă provizionul tehnic nu pot fi cesionate, grevate de sarcini, nu pot face obiectul executării silite sau al unor măsuri asigurătorii împotriva administratorului şi/sau a depozitarului, sub sancţiunea nulităţii absolute a acestora, şi nu intră în masa credală a administratorului şi/sau a depozitarului până la momentul îndeplinirii obligaţiilor pentru care acestea au fost constituite.La data de 22-02-2023 Articolul 115 , Capitolul XVI a fost completat de Punctul 57, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022 Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).(4) Calculul provizioanelor tehnice se efectuează anual. Calculul poate fi efectuat o dată la 3 ani, dacă administratorul prezintă A.S.F. şi/sau participanţilor un raport asupra modificărilor survenite în anii respectivi. Raportul trebuie să reflecte modificările provizioanelor tehnice şi schimbările survenite în riscurile acoperite.(5) Calculul provizioanelor tehnice se efectuează şi se certifică de către un actuar sau de către un alt specialist în acest domeniu, inclusiv de către un auditor, în conformitate cu legislaţia naţională, pe baza metodelor actuariale stabilite prin normele A.S.F. şi cu respectarea următoarelor principii:a) nivelul minim al provizioanelor tehnice se calculează conform unei evaluări actuariale suficient de prudente, luându-se în considerare toate angajamentele contractate de administrator în materie de prestaţii şi cotizaţii în cadrul schemelor de pensii facultative pe care le administrează. Acesta trebuie să acopere pensiile facultative şi prestaţiile deja în plată şi, de asemenea, să reflecte angajamentele rezultate din drepturile de pensie acumulate ale participanţilor. Prognozele economice şi actuariale pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variaţii nefavorabile;b) ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent şi se determină în conformitate cu legislaţia naţională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare:– randamentul activelor corespunzătoare deţinute de administrator şi randamentul viitor al investiţiilor; şi/sau– randamentele obligaţiilor de stat sau de înaltă calitate;c) tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe principii prudente, ţinându-se cont de principalele caracteristici ale grupului de participanţi şi ale schemelor de pensii facultative, în special de evoluţia prevăzută pentru riscurile relevante;d) metodele şi baza de calcul pentru provizioanele tehnice rămân în general constante de la un exerciţiu financiar la altul. Discontinuităţile pot fi justificate de schimbarea legislaţiei ori a condiţiilor economice sau demografice pe care se bazează provizioanele.(6) A.S.F. poate stabili cerinţe suplimentare pentru calcularea provizioanelor tehnice, în cazul în care consideră această măsură necesară pentru protejarea corespunzătoare a intereselor participanţilor.(7) A.S.F. poate permite administratorului să deţină temporar active sub nivelul provizioanelor tehnice, cu condiţia realizării unui plan concret şi fezabil de acoperire a provizioanelor, în conformitate cu prevederile alin. (3). Cerinţele pe care trebuie să le îndeplinească planul de acoperire a provizioanelor se stabilesc prin normele adoptate de A.S.F..(8) Prevederile alin. (7) nu se aplică în cazul desfăşurării activităţilor în condiţiile art. 29 alin. (3).Articolul 116(1) În vederea protejării interesului participanţilor şi beneficiarilor, prin contribuţia administratorilor şi furnizorilor de pensii facultative, după caz, se constituie Fondul de garantare a pensiilor reglementate şi supravegheate de A.S.F., denumit în continuare Fond de garantare.(2) Fondul de garantare este destinat plăţii drepturilor participanţilor şi beneficiarilor fondurilor de pensii facultative, în cazul imposibilităţii asigurării lor de către administratori sau furnizori de pensii facultative, după caz.(3) Modul de constituire, regimul juridic, modul de utilizare a Fondului de garantare a pensiilor private, precum şi nivelul şi periodicitatea plăţii contribuţiei la acesta se stabilesc prin lege specială.La data de 31-10-2008 Alin. (3) al art. 116 a fost modificat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(4) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (4) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(5) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (5) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(6) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (6) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(7) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (7) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(8) Abrogat.La data de 31-10-2008 Alin. (8) al art. 116 a fost abrogat de pct. 8 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.Articolul 117Modificarea nivelului contribuţiei la Fondul de garantare se face cu avizul A.S.F..Articolul 118Sumele depuse la Fondul de garantare nu pot fi urmărite silit.Articolul 119A.S.F. adoptă norme privind procedurile de organizare şi funcţionare a comitetului prevăzut la art. 116 alin. (4), precum şi de efectuare a controlului, a monitorizării şi de luare a deciziilor de către acest comitet, procedura şi condiţiile de efectuare a plăţilor de la şi către Fondul de garantare, recuperarea plăţilor avansate din Fondul de garantare şi alte aspecte referitoare la Fondul de garantare.Capitolul XVII Răspunderea juridicăArticolul 120(1) Încălcarea prevederilor prezentei legi sau ale normelor emise în aplicarea acesteia atrage răspunderea civilă, contravenţională sau penală, după caz.La data de 22-10-2007 Alin. (1) al art. 120 a fost modificat de pct. 8 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.(2) Administratorul sau angajatorul, după caz, răspunde faţă de participanţi pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin, cu excepţia situaţiilor ce constituie cazuri de forţă majoră.(3) Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanţelor judecătoreşti competente.Articolul 120(1) Încălcarea de către administrator, depozitar, auditorul financiar şi de către agentul de marketing a prevederilor prezentei legi, a reglementărilor emise în aplicarea acesteia şi a reglementărilor interne proprii atrage răspunderea civilă, contravenţională sau penală, după caz.(2) Administratorul, depozitarul, auditorul financiar, agentul de marketing sau angajatorul, după caz, răspunde faţă de participanţi şi beneficiari, după caz, pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor ce îi revin, cu excepţia situaţiilor ce constituie cazuri de forţă majoră.(3) Persoanele fizice din structura de conducere a administratorului răspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi şi ale reglementărilor A.S.F. emise în aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.(4) Orice persoană care se consideră vătămată ca urmare a neaplicării prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instanţelor judecătoreşti competente.La data de 22-02-2023 Articolul 120, Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 58, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 120^1(1) A.S.F. aplică sancţiuni şi măsuri administrative pentru încălcarea prevederilor prezentei legi şi reglementărilor emise în aplicarea acesteia.(2) Sancţiunile şi măsurile administrative prevăzute la alin. (1) sunt eficace, proporţionale şi cu efect de descurajare.(3) La stabilirea tipului şi cuantumului sancţiunii sau măsurilor administrative dispuse în temeiul exercitării competenţelor sale conform prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentei legi, A.S.F. are în vedere principiul proporţionalităţii şi al raţionamentului calificat, precum şi toate circumstanţele relevante ale săvârşirii faptei, inclusiv următoarele aspecte, după caz:a) gravitatea şi durata încălcării;b) gradul de răspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de încălcare;c) importanţa profiturilor obţinute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de către persoana fizică sau juridică responsabilă, în măsura în care acestea pot fi determinate;d) prejudiciile suferite de participanţi sau de beneficiarii acestora ca urmare a încălcării, în măsura în care acestea pot fi determinate;e) măsura în care persoana fizică sau juridică responsabilă cooperează cu A.S.F. în vederea remedierii faptelor constatate;f) încălcările anterioare săvârşite de persoana fizică sau juridică responsabilă;g) eventualele măsuri luate de către contravenient, ulterior săvârşirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficienţelor produse prin săvârşirea faptei.La data de 22-02-2023 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 59, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 120^2(1) A.S.F. poate să dispună măsuri administrative de prevenire a unor situaţii de natură să afecteze buna funcţionare a sistemului de pensii facultative sau măsuri de remediere a unor deficienţe.(2) A.S.F. poate aplica următoarele măsuri administrative:a) anularea votului sau suspendarea exerciţiului dreptului de vot al acţionarilor, în cazurile în care nu mai îndeplinesc cerinţele legale privind calitatea acţionariatului unui administrator care desfăşoară o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a administratorului şi a fondului, în detrimentul participanţilor şi beneficiarilor acestora;b) limitarea sau interzicerea, pe o perioadă cuprinsă între 90 şi 180 de zile, a anumitor operaţiuni ale administratorului reglementate de lege;c) restrângerea exerciţiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;d) o declaraţie publică în care se indică persoana fizică sau juridică responsabilă şi natura încălcării, care se va emite de A.S.F. în forma unui act administrativ individual emis în condiţiile Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi va fi publicat în Buletinul A.S.F.;e) o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile să înceteze comportamentul respectiv şi să se abţină de la repetarea comportamentului respectiv;f) atenţionarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scăzută;g) dispunerea unui plan de măsuri în scopul remedierii deficienţelor constatate şi/sau prevenirii apariţiei/materializării unor riscuri în activitate.(3) Măsurile administrative prevăzute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau împreună cu sancţiunile principale sau complementare prevăzute la art. 121 alin. (2).La data de 22-02-2023 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 59, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 121(1) Constituie contravenţii, în măsura în care nu sunt săvârşite în astfel de condiţii încât să fie considerate, potrivit legii, infracţiuni, următoarele fapte:a) nerespectarea de către administrator, de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de către persoanele care deţin funcţii-cheie şi/sau de către persoanele care exercită în fapt sau în drept funcţii de conducere sau alte activităţi prevăzute de prezenta lege şi de reglementările A.S.F.:1. a obligaţiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi şi în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia;2. a măsurilor prevăzute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare şi control ale A.S.F.;3. a prevederilor existente în reglementările proprii ale administratorului în domeniul pensiilor facultative;b) neexecutarea sau executarea necorespunzătoare a obligaţiilor depozitarului;b^1) nerespectarea de către administrator sau de către persoanele care fac parte din conducerea acestuia ori a persoanelor care deţin funcţii-cheie a obligaţiei prevăzute la art. 12^1;La data de 17-04-2025 Alineatul (1) , Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat de Punctul 37. , Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 26 din 16 aprilie 2025, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 347 din 17 aprilie 2025c) nerespectarea de către acţionarii administratorului a prevederilor art. 20 alin. (1);d) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 44 alin. (3) şi (4);e) nerespectarea de către administrator a obligaţiilor prevăzute la art. 76 alin. (7);f) depăşirea de către administrator a plafoanelor prevăzute la art. 87 alin. (1) şi (4);g) investirea de către administrator în categoriile de active prevăzute la art. 90 alin. (1);h) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 92 alin. (2) privind metoda de calcul al comisioanelor;i) nerespectarea de către administrator a prevederilor art. 97 şi nerespectarea de către administratori, depozitari, precum şi de către persoanele afiliate lor a prevederilor art. 98 alin. (1);j) nerespectarea de către administrator a termenelor prevăzute la art. 100 alin. (1), art. 102 alin. (1), art. 103 alin. (1) şi la art. 104;k) nerespectarea de către administrator a dispoziţiilor prevăzute la art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European şi al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informaţiile privind durabilitatea în sectorul serviciilor financiare, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale reglementărilor adoptate în aplicarea acestuia;l) nerespectarea de către administrator, depozitar sau de către persoanele care fac parte din structura de conducere a acestora a prevederilor art. 115 referitoare la provizionul tehnic;l^1) nerespectarea dispoziţiilor art. 5-7 din Regulamentul (UE) 2020/852 al Parlamentului European şi al Consiliului din 18 iunie 2020 privind instituirea unui cadru care să faciliteze investiţiile durabile şi de modificare a Regulamentului (UE) 2019/2.088, cu modificările şi completările ulterioare;La data de 07-04-2023 Alineatul (1) din Articolul 121 , Capitolul XVII a fost completat de Articolul 15, Capitolul II din LEGEA nr. 65 din 27 martie 2023, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 255 din 28 martie 2023m) împiedicarea exercitării drepturilor conferite A.S.F. de către lege, precum şi refuzul nejustificat al oricărei persoane de a răspunde solicitărilor A.S.F. în exercitarea atribuţiilor care îi revin, conform prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 93/2012, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale prezentei legi;n) nerespectarea de către depozitar, auditorul financiar şi agentul de marketing a obligaţiilor în legătură cu activitatea desfăşurată în cadrul sistemului de pensii facultative, a reglementărilor interne proprii, precum şi a măsurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare şi control ale A.S.F.;o) nerespectarea de către persoana responsabilă cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 107 alin. (1) lit. f), şi de către persoana responsabilă cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 74^1 alin. (2), a obligaţiilor prevăzute în cuprinsul prezentei legi şi în reglementările A.S.F. emise în aplicarea acesteia, în legătură cu activitatea desfăşurată în cadrul sistemului de pensii facultative.(2) Săvârşirea de către persoana fizică sau juridică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancţionează cu:a) avertisment scris;b) amendă contravenţională;c) interzicerea dreptului de a ocupa funcţii care necesită aprobarea, de către A.S.F., pentru o perioadă cuprinsă între 1 an şi 5 ani de la data comunicării deciziei de sancţionare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie;d) retragerea autorizării administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar şi a avizului agentului de marketing;e) retragerea avizului/autorizării acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului, persoanelor cu funcţii-cheie, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevăzută la art. 74^1 alin. (2), sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevăzută la art. 107 alin. (1) lit. f);f) interzicerea desfăşurării unor activităţi ce cad sub incidenţa prezentei legi pe o perioadă cuprinsă între 90 şi 365 de zile de la data comunicării deciziei de sancţionare sau de la o altă dată prevăzută expres în decizie.(3) Sancţiunile principale prevăzute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sancţiunile complementare prevăzute la alin. (2) lit. c)-f).(4) Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, limitele amenzilor se stabilesc după cum urmează:a) pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizată conform celor mai recente situaţii financiare anuale auditate, depuse la organele competente;b) pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.(5) Amenzile contravenţionale stabilite prin lege şi aplicate de Consiliul A.S.F. se fac venit la bugetul de stat.(6) A.S.F. poate aplica sancţiuni persoanei juridice supravegheate şi persoanelor fizice prevăzute la alin. (1) lit. a) şi o) cărora le este imputabilă respectiva contravenţie, în situaţia în care constată săvârşirea unei fapte contravenţionale prevăzute la alin. (1).(7) Persoanele fizice prevăzute la alin. (6) sunt ţinute, potrivit legii, şi la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contravenţie. Dacă fapta este imputabilă mai multor persoane, acestea sunt ţinute solidar la repararea prejudiciului cauzat.(8) La individualizarea sancţiunii se va ţine seama de circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii faptei şi de conduita făptuitorului.(9) Dacă aceeaşi persoană a săvârşit mai multe contravenţii, sancţiunea se aplică pentru fiecare contravenţie.(10) În cazul în care la săvârşirea unei contravenţii au participat mai multe persoane, sancţiunea se va aplica fiecăreia separat.(11) Contravenţiile se constată de către persoanele din cadrul A.S.F. care au atribuţii privind autorizarea, supravegherea şi/sau controlul respectării dispoziţiilor legale şi ale reglementărilor aplicabile sistemului de pensii private ori de către alte persoane împuternicite în acest scop, prin decizie a preşedintelui A.S.F.(12) În cazul constatării contravenţiilor prevăzute la alin. (1), în cadrul activităţii de autorizare, supraveghere sau control, A.S.F. dispune, prin emiterea de acte individuale, aplicarea sancţiunilor prevăzute la alin. (2).(13) În cadrul activităţii de supraveghere şi control, A.S.F. poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigaţiilor, luarea de măsuri conservatorii şi/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare.La data de 22-02-2023 Articolul 121, Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 60, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 122(1) În ceea ce priveşte procedura de stabilire şi constatare a contravenţiilor, de aplicare a sancţiunilor, prevederile prezentei legi derogă de la dispoziţiile Ordonanţei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare.La data de 31-10-2008 Art. 122 a fost modificat de pct. 11 al art. I din LEGEA nr. 201 din 21 octombrie 2008, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 728 din 28 octombrie 2008.(2) Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, în cazul constatării a două sau mai multe contravenţii prin acelaşi act, se aplică sancţiunea cea mai mare, majorată cu până la 50%, după caz, cu respectarea prevederilor art. 120^1 alin. (3).La data de 22-02-2023 Articolul 122 din Capitolul XVII a fost completat de Punctul 61, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022(3) Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, în cazul sancţiunilor aplicate pentru săvârşirea contravenţiilor prevăzute la art. 121 alin. (1), persoanele sancţionate achită integral amenda contravenţională stabilită în decizia A.S.F. de sancţionare, în termen de cel mult 15 zile de la data comunicării acesteia.La data de 22-02-2023 Articolul 122 din Capitolul XVII a fost completat de Punctul 61, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022
Conform alineatului (2) al articolului VIII din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022, în termen de 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei ordonanţe de urgenţă, entităţile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, şi prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările şi completările ulterioare, au obligaţia de a se conforma prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă.
Conform articolului X din același act normativ, prezenta ordonanţă de urgenţă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia art. I pct. 58-62 şi art. II pct. 57-61, care intră în vigoare la 10 zile de la data expirării termenului prevăzut la art. VIII alin. (2).Articolul 122^1(1) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, contravenţiile prevăzute de prezenta lege se prescriu în termen de 3 ani de la data săvârşirii faptei.(2) În cazul contravenţiilor continue, termenul de 3 ani prevăzut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001, de la data încetării săvârşirii faptei.La data de 14-12-2022 Articolul 122^1 din Capitolul XVII a fost modificat de Punctul 62, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 122^2(1) Raportarea către A.S.F. a încălcărilor prevederilor prezentei legi se realizează în conformitate cu reglementările emise de A.S.F.(2) A.S.F. stabileşte căi de comunicare independente şi autonome, care sunt sigure şi garantează confidenţialitatea, pentru primirea raportărilor privind încălcările prevederilor prezentei legi, denumite în continuare metode de comunicare securizate.(3) Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente şi autonome, în condiţiile în care acestea îndeplinesc cumulativ următoarele criterii:a) sunt separate de căile de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S.F. comunică pe plan intern şi cu părţi terţe în cadrul activităţii sale obişnuite;b) sunt concepute, stabilite şi utilizate într-un mod care garantează caracterul complet, integritatea şi confidenţialitatea informaţiilor şi împiedică accesul angajaţilor neautorizaţi ai A.S.F.;c) permit stocarea durabilă a informaţiilor, în conformitate cu reglementările emise de A.S.F., pentru a permite investigaţii suplimentare. A.S.F. păstrează evidenţele prevăzute în prezenta literă într-o bază de date confidenţială şi sigură.(4) Metodele de comunicare securizate permit raportarea încălcărilor cel puţin în următoarele moduri:a) raportarea scrisă a încălcărilor, în format electronic sau pe suport hârtie;b) raportarea orală a încălcărilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent dacă este înregistrată sau neînregistrată;c) întâlnirea cu angajaţi specializaţi ai A.S.F., dacă este cazul.(5) Raportarea de către angajaţii din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevăzută la alin. (1), nu se consideră încălcare a vreunei restricţii privind divulgarea de informaţii impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ şi nu atrage răspunderea persoanei care notifică în legătură cu acea raportare.La data de 14-12-2022 Capitolul XVII a fost completat de Punctul 63, Articolul II din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 174 din 8 decembrie 2022, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1201 din 14 decembrie 2022Articolul 123(1) Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 5 ani sau cu amendă:a) fapta de a utiliza contribuţia la fondul de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;b) fapta de a utiliza lichidităţile băneşti ale unui participant la un fond de pensii în alte scopuri decât cele prevăzute de prezenta lege;c) administrarea sau modificarea neautorizată a schemelor de pensii facultative.(2) Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la un an la 3 ani sau cu amendă desfăşurarea fără drept a unei activităţi pentru care prezenta lege prevede obligaţia deţinerii unei autorizaţii ori a unui aviz din partea A.S.F..(3) Dacă faptele prevăzute la alin. (1) au produs consecinţe deosebit de grave, limitele speciale ale pedepsei se majorează cu jumătate.La data de 01-02-2014 Art. 123 a fost modificat de pct. 2 al art. 179 din LEGEA nr. 187 din 24 octombrie 2012 publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 757 din 12 noiembrie 2012.Capitolul XVIII Dispoziţii tranzitorii şi finaleArticolul 124Prevederile prezentei legi se completează, în măsura în care nu contravin, cu actele normative în vigoare.Articolul 124^1Autorităţile şi instituţiile publice furnizează în mod gratuit A.S.F. informaţiile solicitate în scopul îndeplinirii de către aceasta a atribuţiilor care îi revin potrivit prevederilor prezentei legi.La data de 22-10-2007 Art. 124^1 a fost introdus de pct. 13 al art. III din ORDONANŢA DE URGENŢĂ nr. 112 din 10 octombrie 2007, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 710 din 22 octombrie 2007.Articolul 125În termen de 6 luni de la intrarea în vigoare a prezentei legi, A.S.F. elaborează norme, aprobate prin hotărâre a preşedintelui acesteia, care se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.Articolul 126La data intrării în vigoare a prezentei legi se abrogă Legea nr. 249/2004 privind pensiile ocupaţionale, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 600 din 5 iulie 2004, cu modificările ulterioare, precum şi orice alte dispoziţii contrare.*Prezenta lege transpune prevederile:a) Directivei Consiliului 98/49/CE din 29 iunie 1998 privind protecţia drepturilor la pensie suplimentară ale salariaţilor şi persoanelor care desfăşoară activităţi independente, care se deplasează în cadrul Comunităţii, publicată în Jurnalul Oficial al Comunităţilor Europene (JOCE) nr. L 209 din 25 iulie 1998;b) art. 15, 16 şi 17 din Directiva 85/611/CEE de coordonare a actelor cu putere de lege şi a actelor administrative privind anumite organisme de plasament colectiv în valori mobiliare (OPCVM), publicată în Jurnalul Oficial al Comunităţilor Europene (JOCE) nr. 375 din 31 decembrie 1985, cu modificările ulterioare;c) abrogată;La data de 07-02-2020 Litera c) a fost abrogată de Articolul 159, Capitolul XVI din LEGEA nr. 1 din 6 ianuarie 2020, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 10 din 08 ianuarie 2020d) Directivei 2014/50/UE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 aprilie 2014 privind cerinţele minime de creştere a mobilităţii lucrătorilor între statele membre prin îmbunătăţirea dobândirii şi a păstrării drepturilor la pensie suplimentară, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JOUE), seria L, nr. 128 din 30 aprilie 2014.La data de 01-12-2018 Menţiunea privind transpunerea normelor Uniunii Europene a fost completată de ARTICOLUL UNIC din LEGEA nr. 280 din 26 noiembrie 2018, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 1008 din 28 noiembrie 2018Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicată.
PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR
BOGDAN OLTEANU
PREŞEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VĂCĂROIUBucureşti, 22 mai 2006.Nr. 204.
