LEGE nr. 312 din 28 iunie 2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României
Publicat în
MONITORUL OFICIAL nr. 582 din 30 iunie 2004Data intrării în vigoare 02-08-2004
PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTATILOR
VALER DORNEANU
PRESEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VACAROIUBucureşti, 28 iunie 2004.Nr. 312.
| EMITENT |
| Formă consolidată valabilă la data 22-11-2015 Prezenta formă consolidată este valabilă începând cu data de 03-09-2004 până la data de 24-09-2026 |
Notă CTCE *) Forma consolidată a LEGII nr. 312 din 28 iunie 2004, publicate în MONITORUL OFICIAL nr. 582 din 30 iunie 2004, la data de 3 septembrie 2004 este realizată prin includerea modificărilor şi completărilor aduse de ORDONANȚA nr. 94 din 26 august 2004.Conţinutul acestui act aparţine exclusiv S.C. Centrul Teritorial de Calcul Electronic S.A. Piatra-Neamţ şi nu este un document cu caracter oficial, fiind destinat informării utilizatorilor.
Parlamentul României adoptă prezenta lege.Capitolul I Dispozitii generaleArticolul 1Statutul legal(1) Banca Naţională a României este banca centrală a României, având personalitate juridică.(2) Banca Naţională a României este o instituție publică independentă, cu sediul central în municipiul Bucureşti şi poate avea sucursale şi agenții atât în municipiul Bucureşti, cât şi în alte localităţi din țară.Articolul 2Obiectivul fundamental şi principalele atribuţii(1) Obiectivul fundamental al Băncii Naţionale a României este asigurarea şi menţinerea stabilității prețurilor.(2) Principalele atribuţii ale Băncii Naţionale a României sunt:a) elaborarea şi aplicarea politicii monetare şi a politicii de curs de schimb;b) autorizarea, reglementarea şi supravegherea prudențială a instituţiilor de credit, promovarea şi monitorizarea bunei funcționări a sistemelor de plăți pentru asigurarea stabilității financiare;c) emiterea bancnotelor şi a monedelor ca mijloace legale de plată pe teritoriul României;d) stabilirea regimului valutar şi supravegherea respectării acestuia;e) administrarea rezervelor internaționale ale României.(3) Banca Naţională a României sprijină politica economică generală a statului, fără prejudicierea îndeplinirii obiectivului sau fundamental privind asigurarea şi menţinerea stabilității prețurilor.Articolul 3Colaborarea cu alte autorităţi(1) În indeplinirea atribuţiilor, Banca Naţională a României şi membrii organelor sale de conducere nu vor solicita sau primi instrucţiuni de la autorităţile publice sau de la orice altă instituție sau autoritate.(2) Orice proiect de act normativ al autorităţilor publice centrale, care privește domeniile în care Banca Naţională a României are atribuţii, va fi adoptat după ce în prealabil s-a solicitat avizul Băncii Naţionale a României. Avizul va fi transmis în termen de cel mult 30 de zile de la solicitare.(3) Banca Naţională a României colaborează cu Ministerul Finanţelor Publice în vederea stabilirii indicatorilor macroeconomici în baza cărora se va elabora proiectul anual de buget.(4) Pentru necesitatile proprii, Banca Naţională a României elaborează studii şi analize privind moneda, cursul de schimb, creditul şi operaţiunile sistemelor de plăți şi ale instituţiilor de credit.(5) Pentru îndeplinirea angajamentelor rezultate din acorduri, tratate, convenții la care România este parte, Banca Naţională a României colaborează cu autorităţile din țară şi din străinătate prin furnizarea de informaţii, adoptarea de măsuri corespunzătoare sau în orice alt mod compatibil cu prezenta lege.(6) În scopul aplicării prevederilor din legislația privind activitatea bancară, referitoare la colaborarea cu autorităţile competente din statele membre ale Uniunii Europene, denumite în continuare state membre, Banca Naţională a României va asigura condiţiile necesare pentru realizarea schimbului de informaţii cu aceste autorităţi. Informaţiile care vor fi furnizate autorităţilor competente din statele membre vor face obiectul cerințelor referitoare la secretul profesional, prevăzute la art. 52 alin. (1).(7) Banca Naţională a României poate încheia acorduri de colaborare care se referă la schimbul de informaţii şi cu autorităţile competente din terțe țări sau cu alte autorităţi sau organisme din terțe țări, prevăzute la alin. (8), în condiţiile în care informaţiile furnizate sunt supuse unor cerinţe referitoare la păstrarea secretului profesional, potrivit art. 52. Schimbul de informaţii trebuie să fie circumscris exclusiv scopului îndeplinirii sarcinilor care le revin autorităţilor şi organismelor respective în domeniul supravegherii. Informaţiile primite de la un stat membru pot fi furnizate numai cu acordul expres al autorităţii competente de la care au fost obtinute şi numai pentru scopurile pentru care acordul a fost obţinut.(8) În exercitarea funcției de supraveghere, Banca Naţională a României va asigura schimbul de informaţii cu:a) autorităţile responsabile cu supravegherea altor instituții financiare şi a societăților de asigurări şi autorităţile responsabile cu supravegherea piețelor financiare din România şi din statele membre;b) organismele şi instituţiile, din România şi din statele membre, implicate în falimentul şi lichidarea instituţiilor de credit, precum şi în alte proceduri similare;c) persoanele din România şi din statele membre, responsabile cu realizarea auditului financiar al instituţiilor de credit şi al altor instituții financiare;d) organismele care administrează scheme de garantare a depozitelor din România şi din statele membre.(9) Banca Naţională a României poate colabora, inclusiv prin schimb de informaţii, cu autorităţi din România şi din statele membre, responsabile cu:a) supravegherea instituţiilor sau organismelor implicate în falimentul şi lichidarea instituţiilor de credit şi în alte proceduri similare;b) supravegherea persoanelor care realizează auditul financiar al instituţiilor de credit, al societăților de servicii de investiții financiare, al societăților de asigurări şi al altor instituții financiare.(10) Schimbul de informaţii prevăzut la alin. (9) se va realiza cu respectarea următoarelor cerinţe minime:a) informaţiile vor fi utilizate de către aceste autorităţi, exclusiv în scopul îndeplinirii sarcinilor de supraveghere prevăzute la alin. (9);b) informaţiile primite sunt supuse cerințelor referitoare la păstrarea secretului profesional, prevăzute la art. 52;c) informaţiile primite de la un stat membru pot fi furnizate numai cu acordul expres al autorităţii competente de la care au fost obtinute şi numai pentru scopurile pentru care acordul a fost obţinut.(11) În scopul întăririi stabilității financiare şi păstrării integrității sistemului financiar, Banca Naţională a României poate să colaboreze, inclusiv prin realizarea schimbului de informaţii, cu autorităţile sau organismele cu competente legale în domeniul depistării şi investigării încălcărilor legislaţiei privind societăţile comerciale. Schimbul de informaţii se va realiza cu respectarea următoarelor cerinţe minime:a) informaţiile vor fi utilizate de către aceste autorităţi, exclusiv în scopul îndeplinirii atribuţiilor;b) informaţiile primite sunt supuse cerințelor referitoare la păstrarea secretului profesional, prevăzute la art. 52;c) informaţiile primite de la un stat membru pot fi furnizate numai cu acordul expres al autorităţii competente de la care au fost obținute şi numai pentru scopurile pentru care acordul a fost obţinut.(12) Banca Naţională a României va comunica Comisiei Europene şi statelor membre numele autorităţilor din România care pot primi informaţii, conform prevederilor alin. (9)-(11).(13) În scopul exercitării competențelor Băncii Naţionale a României în domeniul autorizării, reglementării şi supravegherii prudențiale a instituţiilor de credit şi îndeplinirii atribuţiilor care revin autorităţilor monetare, băncilor centrale sau organismelor cu funcții similare, precum şi altor autorităţi publice responsabile cu monitorizarea sistemelor de plăți, Banca Naţională a României poate realiza schimb de informaţii cu aceste autorităţi.(14) În scopul asigurării funcţionării corespunzătoare a sistemelor de plăți, Banca Naţională a României poate transmite informaţii de natura secretului profesional caselor de compensare sau altor structuri similare, constituite în conformitate cu prevederile legii, în vederea asigurării serviciilor de compensare şi decontare pentru orice piaţă din România sau dintr-un stat membru.(15) Informaţiile primite de Banca Naţională a României de la autorităţile competente din statele membre pot fi furnizate caselor de compensare sau altor structuri similare numai cu acordul expres al autorităţilor competente de la care au fost obținute.(16) Entitățile cărora le-au fost transmise informaţii, în situaţiile prevăzute la alin. (8)-(11) şi alin. (13) şi (14), sunt obligate să asigure păstrarea secretului profesional.(17) Instituţiile şi autorităţile publice vor furniza Băncii Naţionale a României informaţiile pe care le consideră necesare sau care sunt solicitate de aceasta, în scopul realizării unei supravegheri eficiente şi al îndeplinirii obiectivului fundamental şi atribuţiilor Băncii Naţionale a României.(18) Până la data aderării României la Uniunea Europeană, schimburile de informaţii prevăzute în prezentul articol se realizează numai în condiţii de reciprocitate.(19) Prevederile alin. (18) se mențin şi după data aderării României la Uniunea Europeană, pentru schimbul de informaţii cu entităţi din terțe țări.Articolul 4Cooperarea internațională(1) Din împuternicirea Parlamentului, Banca Naţională a României poate participa la organizaţii internaționale cu caracter financiar, bancar, monetar sau de plăți şi poate să devină membru al acestora.(2) Începând cu data aderării României la Eurosistem, Banca Naţională a României poate participa la organizaţii internaționale cu caracter financiar, bancar, monetar sau de plăți şi poate să devină membru al acestora, fără a contraveni prevederilor art. 6 alin. (2) din Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale şi al Băncii Centrale Europene.(3) Banca Naţională a României poate participa, în nume propriu sau în numele statului, la tratative şi negocieri externe în probleme financiare, monetare, de curs de schimb şi de plăți, precum şi în domeniul autorizării, reglementării şi supravegherii prudențiale a instituţiilor de credit.(4) Banca Naţională a României exercită drepturi şi îndeplinește obligaţii care revin României, în calitate de membru al Fondului Monetar Internațional, inclusiv utilizarea facilităților acestei instituții de finanţare pe termen mediu şi lung, pentru nevoile balanței de plăți şi consolidarea rezervelor internaționale ale țării.(5) Banca Naţională a României poate negocia şi încheia acorduri, convenții sau alte înţelegeri privind împrumuturi pe termen scurt şi alte operaţiuni financiarbancare cu instituții financiare internaționale, bănci centrale, societăţi bancare şi nebancare, cu condiţia rambursării acestora în termen de 1 an.(6) Banca Naţională a României poate încheia, în nume propriu sau în numele statului, acorduri de decontare şi de plăți sau orice alte convenții de decontare şi de plăți cu instituții publice sau private care îşi au sediul în străinătate.Capitolul II Politica monetara, politica de curs de schimb şi regimul valutarArticolul 5Politica monetarăÎn cadrul politicii monetare pe care o promovează, Banca Naţională a României utilizează proceduri şi instrumente specifice pentru operaţiuni de piaţă monetară şi de creditare a instituţiilor de credit, precum şi mecanismul rezervelor minime obligatorii.Articolul 6Operaţiuni de piaţă monetară(1) Se interzice Băncii Naţionale a României achiziționarea de pe piaţa primară a creanţelor asupra statului, autorităţilor publice centrale şi locale, regiilor autonome, societăților naţionale, companiilor naţionale şi altor societăţi cu capital majoritar de stat.(2) Începând cu data aderării României la Uniunea Europeană, interdicția prevăzută la alin. (1) se extinde şi la creanțele asupra altor organisme şi companii de drept public din statele membre.(3) Banca Naţională a României poate efectua pe piaţa secundară, cu respectarea prevederilor alin. (1), operaţiuni reversibile, cumpărări/vânzări directe sau poate lua în gaj, pentru acordarea de credite colateralizate, creanțe asupra sau titluri ale statului, autorităţilor publice centrale şi locale, regiilor autonome, societăților naţionale, companiilor naţionale şi altor societăţi cu capital majoritar de stat, instituţiilor de credit sau altor persoane juridice, poate efectua swap-uri valutare, emite certificate de depozit şi atrage depozite de la instituții de credit, în condiţiile pe care le consideră necesare pentru a realiza obiectivele politicii monetare.Articolul 7Operaţiuni de creditare(1) Banca Naţională a României poate acorda credite instituţiilor de credit eligibile, în condiţii care se stabilesc prin reglementări proprii.(2) Se interzice Băncii Naţionale a României creditarea pe descoperit de cont sau orice alt tip de creditare a statului, autorităţilor publice centrale şi locale, regiilor autonome, societăților naţionale, companiilor naţionale şi altor societăţi cu capital majoritar de stat*).(3) Prin excepţie, prevederile alin. (2) nu se aplică instituţiilor de credit cu capital majoritar de stat. Acestea beneficiază de tratamentul acordat instituţiilor de credit, conform prevederilor alin. (1).(4) Începând cu data aderării României la Uniunea Europeană, interdicția prevăzută la alin. (2) se extinde la creditarea pe descoperit de cont sau orice alt tip de creditare a altor organisme guvernate de legea publică şi companii publice din statele membre. Notă CTCE Conform alin. (1) al art. XXVII din Secţiunea a 15-a a Cap. II din ORDONANTA nr. 94 din 26 august 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 803 din 31 august 2004, începând cu data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe şi până la data de 1 ianuarie 2005 se suspendă dispozițiile referitoare la perceperea de comisioane pentru toate operaţiunile efectuate în conturile Trezoreriei Statului deschise în evidențele Băncii Naţionale a României şi, respectiv, interzicerea creditării pe descoperit de cont al statului, prevăzute la art. 7 alin. (2) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 582 din 30 iunie 2004.Obligaţiile financiare ale Ministerului Finanţelor Publice faţă de Banca Naţională a României, reprezentând comisioane şi orice alte sume neplătite în perioada 30 iulie 2004 şi data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe, ca urmare a aplicării dispoziţiilor art. 21, 28 şi 29 din Legea nr. 312/2004 se scutesc de la plata.
Articolul 8Rezerve minime obligatorii(1) Banca Naţională a României stabilește regimul rezervelor minime obligatorii pe care instituţiile de credit trebuie să le menţină în conturi deschise la aceasta.(2) Pentru resursele în valută, rezervele minime obligatorii se constituie numai în valută.(3) La rezervele minime obligatorii, Banca Naţională a României va bonifica dobânzi cel puţin la nivelul ratei dobânzii medii la depunerile la vedere practicate de instituţiile de credit.(4) Pentru neîndeplinirea cerințelor privind nivelul rezervelor minime obligatorii se calculează şi se percep dobânzi penalizatoare la nivelul stabilit de Banca Naţională a României.Articolul 9Politica de curs de schimb(1) Banca Naţională a României elaborează şi aplică politica de curs de schimb.(2) Banca Naţională a României este abilitată:a) sa elaboreze balanța de plăți şi alte lucrări privind poziția investițională internațională a țării;b) sa stabilească cursurile de schimb pentru operaţiunile proprii pe piaţa valutară, sa calculeze şi să publice cursurile medii pentru evidența statistică;c) sa păstreze şi să administreze rezervele internaționale ale statului.Articolul 10Regimul valutar(1) Banca Naţională a României poate elabora reglementări privind monitorizarea şi controlul tranzacțiilor valutare pe teritoriul țării şi emite autorizaţii pentru operaţiuni valutare de capital, tranzactii pe pieţele valutare şi alte operaţiuni specifice.(2) Reglementarile Băncii Naţionale a României se referă în principal la:a) autorizarea şi retragerea autorizației, precum şi supravegherea persoanelor care au obţinut autorizația de a efectua tranzacții valutare;b) stabilirea de plafoane şi alte limite pentru deținerea de active externe şi operaţiuni cu acestea, pentru persoane juridice şi fizice;c) stabilirea plafonului şi a condiţiilor îndatorării externe a persoanelor juridice şi fizice care intră sub incidenţa regimului valutar.Articolul 11Monitorizare şi raportarePentru monitorizarea tranzacțiilor valutare, persoanele juridice autorizate să desfășoare operaţiuni valutare raportează Băncii Naţionale a României asupra tranzacțiilor efectuate, prin documente ale căror formă şi conținut se stabilesc de către aceasta.Capitolul III Emisiunea monetarăArticolul 12Dreptul exclusiv de emisiuneBanca Naţională a României este unica instituție autorizată să emită insemne monetare, sub formă de bancnote şi monede, ca mijloace legale de plată pe teritoriul României.Articolul 13Unitatea monetarăMoneda naţională este leul, iar subdiviziunea acestuia, banul.Articolul 14Insemnele monetare(1) Banca Naţională a României este singura în drept să stabilească valoarea nominală, dimensiunile, greutatea, desenul şi alte caracteristici tehnice ale bancnotelor şi monedelor.(2) Bancnotele poartă semnătura guvernatorului Băncii Naţionale a României şi a casierului central.(3) Falsificarea sau contrafacerea bancnotelor şi monedelor se pedepsește conform legii.(4) Dispozițiile legale privitoare la titlurile la purtător pierdute sau furate nu sunt aplicabile bancnotelor şi monedelor emise de Banca Naţională a României.(5) Grafica bancnotelor şi a monedelor este protejată prin înregistrarea la Oficiul de Stat pentru Invenții şi Mărci din România. Orice reproducere color a acestora, la scară 1/1, parţială sau integrală, în scop publicitar, de informare sau în alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil, scris, al Băncii Naţionale a României.Articolul 15Programul de emisiune monetară(1) Banca Naţională a României elaborează programul de emisiune a bancnotelor şi monedelor, astfel încât să se asigure necesarul de numerar, în strictă concordanță cu nevoile reale ale circulaţiei bănești.(2) Suma totală a bancnotelor şi monedelor în circulație, care exclude rezerva de numerar, se evidențiază ca element de pasiv în contabilitatea Băncii Naţionale a României.Articolul 16Mijloace legale de platăBancnotele şi monedele emise şi neretrase din circulație de către Banca Naţională a României reprezintă insemne monetare care trebuie acceptate la valoarea nominală pentru plata tuturor obligaţiilor publice şi private.Articolul 17Emisiunea şi punerea în circulație a insemnelor monetare(1) Banca Naţională a României asigură tipărirea bancnotelor şi baterea monedelor şi ia măsuri pentru păstrarea în siguranţă a celor care nu sunt puse în circulație, precum şi pentru custodia şi distrugerea, când aceasta este necesară, a matrițelor, cernelurilor şi a bancnotelor şi monedelor retrase din circulație.(2) Banca Naţională a României distribuie emisiunea monetară realizată şi administrează rezerva de numerar sub formă de bancnote şi monede.(3) Bancnotele şi monedele uzate sau necorespunzătoare vor fi retrase din circulatie şi distruse de către Banca Naţională a României, înlocuindu-se cu bancnote şi/sau cu monede noi.(4) Banca Naţională a României înlocuiește, fără taxe şi comisioane, bancnotele şi monedele emise şi neretrase din circulație.(5) Banca Naţională a României poate refuza înlocuirea bancnotelor şi a monedelor care prezintă deformări, sunt ilizibile sau dacă lipsește mai mult de 40% din suprafaţa lor. Aceste insemne monetare vor fi retrase din circulație şi distruse, fără acordarea de compensații deţinătorilor, exceptând cazurile speciale menţionate în regulamentele proprii.(6) Banca Naţională a României nu poate fi obligată să acorde compensații pentru bancnotele sau monedele care au fost pierdute, furate, distruse, contrafăcute sau falsificate.Articolul 18Schimbarea insemnelor monetare(1) Banca Naţională a României poate hotărî anularea sau retragerea din circulație a oricăror bancnote sau monede care au fost emise şi, în locul acestora, punerea în circulație a altor tipuri de insemne monetare.(2) Modalitatea şi perioada de preschimbare se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi în cel puţin două cotidiane de circulație naţională.(3) La expirarea perioadei de preschimbare, bancnotele şi monedele retrase din circulație nu mai pot fi utilizate pentru plata obligaţiilor publice şi private.(4) Suma totală a bancnotelor şi monedelor retrase din circulație, dar nepreschimbate în termenul stabilit, se scade din totalul numerarului în circulație înregistrat în evidențele contabile şi se înregistrează ca venit al Băncii Naţionale a României.Capitolul IV Operaţiuni cu instituţiile de creditArticolul 19Creditarea instituţiilor de credit(1) În cadrul politicii sale monetare şi de curs de schimb, Banca Naţională a României poate acorda instituţiilor de credit credite pe termene ce nu pot depăşi 90 de zile, garantate cu, dar fără a se limita la:a) titluri de stat provenite din emisiuni publice, prin remiterea lor în portofoliul Băncii Naţionale a României, saub) depozite constituite la Banca Naţională a României sau la alte persoane juridice agreate de Banca Naţională a României.(2) Începând cu data aderării României la Eurosistem, sfera de cuprindere a activelor eligibile pentru garantarea creditelor acordate de Banca Naţională a României se extinde la cele două categorii de active eligibile definite de Banca Centrala Europeană.Articolul 20Condiţii şi costuri de creditare(1) Banca Naţională a României stabilește şi face publice condiţiile de creditare, nivelul minim al ratei dobânzii la creditele care se acordă instituţiilor de credit şi criteriile ce trebuie îndeplinite de instituţiile de credit pentru a putea solicita credite de la Banca Naţională a României pe baze competitive.(2) Banca Naţională a României poate stabili plafoane de creditare, niveluri ale ratei dobânzii, termene de rambursare şi alte condiţii în care se pot acorda credite de către Banca Naţională a României pe baze competitive.(3) Pentru toate operaţiunile de creditare efectuate, Banca Naţională a României stabilește şi încasează dobânzi şi comisioane.Articolul 21*)Conturi deschise la Banca Naţională a României(1) Banca Naţională a României deschide şi operează conturi ale instituţiilor de credit, ale Trezoreriei Statului, ale caselor de compensare şi ale altor entităţi, rezidente şi nerezidente, stabilite prin reglementări ale Băncii Naţionale a României.(2) Banca Naţională a României efectuează decontarea finală, irevocabilă şi necondiționată, a transferurilor de fonduri în conturile titularilor.(3) Pentru toate operaţiunile efectuate în conturile deschise în evidențele sale, cu excepţia conturilor având ca titulari Comisia Europeană şi organisme financiare internaționale, Banca Naţională a României stabilește şi încasează comisioane. Notă CTCE Conform alin. (1) al art. XXVII din Secţiunea a 15-a a Cap. II din ORDONANTA nr. 94 din 26 august 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 803 din 31 august 2004, începând cu data intrarii în vigoare a prezentei ordonante şi până la data de 1 ianuarie 2005 se suspenda dispozitiile referitoare la perceperea de comisioane pentru toate operaţiunile efectuate în conturile Trezoreriei Statului deschise în evidentele Băncii Naţionale a României şi, respectiv, interzicerea creditarii pe descoperit de cont al statului, prevăzute la art. 21 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 582 din 30 iunie 2004.Obligaţiile financiare ale Ministerului Finanţelor Publice faţă de Banca Naţională a României, reprezentând comisioane şi orice alte sume neplătite în perioada 30 iulie 2004 şi data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe, ca urmare a aplicării dispoziţiilor art. 21, 28 şi 29 din Legea nr. 312/2004 se scutesc de la plată.
Articolul 22Sisteme de plăți(1) Banca Naţională a României monitorizează sistemele de plăți, inclusiv instrumentele de plată, în scopul asigurării securității şi eficienței acestora şi pentru a evita riscul sistemic. Pentru îndeplinirea acestei atribuţii, Banca Naţională a României stabilește măsurile necesare, le pune în aplicare şi urmărește implementarea acestora, reglementează, autorizează şi supraveghează sistemele de plăți, şi poate reglementa instrumentele de plată.(2) Banca Naţională a României reglementează, autorizează şi supraveghează administratorii sistemelor de plăți şi poate emite reglementări privind instrumentele de plată utilizate în cadrul acestor sisteme.(3) Banca Naţională a României poate furniza lichidități instituţiilor de credit, prin acordarea de facilităţi, în condiţiile art. 19, şi prin cumpărarea de titluri eligibile, în conformitate cu reglementările proprii.(4) Începând cu data aderării României la Eurosistem, prevederile alin. (3) se aplică în mod corespunzător şi altor participanți pe piaţă.Articolul 23Servicii de compensare, depozitare, decontare şi plată(1) Banca Naţională a României poate asigura servicii de compensare, depozitare, decontare şi plată prin intermediul conturilor deschise în evidențele sale, în condiţiile art. 21.(2) Începând cu data aderării României la Uniunea Europeană, Banca Naţională a României poate, pe cont propriu ori în numele şi pe contul statului, să participe la aranjamente de compensare, depozitare, decontare şi plată sau la alte contracte având acest scop, încheiate cu instituții centrale sau cu organizaţii colective de specialitate, publice şi private, având sediul în strainătate.Articolul 24Prevenirea şi limitarea riscurilorPentru prevenirea şi limitarea riscurilor de plată şi credit, Banca Naţională a României poate presta servicii de colectare şi difuzare, la cerere, contra cost, conform reglementărilor proprii, de date şi informaţii privind incidentele de plăți şi riscurile de creditare în sistemul instituţiilor de credit, în condiţii de asigurare a secretului bancar.Capitolul V Supravegherea prudențială a instituţiilor de creditArticolul 25Reglementarea, autorizarea şi supravegherea prudențială a instituţiilor de credit(1) Banca Naţională a României are competenţa exclusivă de autorizare a instituţiilor de credit şi răspunde de supravegherea prudențială a instituţiilor de credit pe care le-a autorizat să opereze în România, în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Pentru asigurarea funcţionării şi viabilității sistemului bancar, Banca Naţională a României este împuternicită:a) sa emita reglementari, sa ia măsuri pentru impunerea respectarii acestora şi să aplice sanctiunile legale în cazurile de nerespectare;b) sa controleze şi sa verifice, pe baza raportarilor primite şi prin inspecţii la faţa locului, registrele, conturile şi orice alte documente ale instituţiilor de credit autorizate, pe care le considera necesare.(3) Membrii Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României şi personalul acesteia, însărcinat să exercite atribuţii de supraveghere prudențială, nu răspund civil sau penal, după caz, dacă instanțele judecătorești constată îndeplinirea sau omisiunea îndeplinirii de către aceste persoane, cu bună-credință şi fără neglijență, a oricărui act sau fapt în legătură cu exercitarea, în condiţiile legii, a atribuţiilor de supraveghere prudențială.(4) Cheltuielile de judecată ocazionate de procedurile judiciare inițiate împotriva persoanelor prevăzute la alin. (3) se suportă de Banca Naţională a României.(5) Personalului cu atribuţii de supraveghere îi este interzisă participarea în cadrul comisiilor de expertiză, precum şi la orice alte acţiuni de verificare care excedează atribuţiile şi competențele conferite acestuia prin lege.Articolul 26Protejarea contra riscului sistemicÎn vederea îndeplinirii atribuției Băncii Naţionale a României privind asigurarea stabilității financiare, în mod excepţional şi numai de la caz la caz, Banca Naţională a României poate acorda instituţiilor de credit şi alte credite, negarantate sau garantate cu alte active decât cele prevăzute la art. 19.Capitolul VI Operaţiuni pe contul statuluiArticolul 27Contul curent general al Trezoreriei Statului(1) Banca Naţională a României ține în evidențele sale contul curent general al Trezoreriei Statului, deschis pe numele Ministerului Finanţelor Publice.(2) Funcționarea contului curent general al Trezoreriei Statului şi înregistrarea operaţiunilor în acest cont se stabilesc prin conveții încheiate între Banca Naţională a României şi Ministerul Finanţelor Publice.Articolul 28*)Operaţiuni cu Trezoreria Statului(1) Banca Naţională a României primește încasările pentru contul curent general al Trezoreriei Statului şi efectuează plăţile în limita disponibilităților existente în acest cont.(2) Banca Naţională a României percepe comisioane la decontarea operaţiunilor prin contul curent general al Trezoreriei Statului, deschis în evidențele sale, şi plătește dobânzi la disponibilitatile din acest cont.(3) Banca Naţională a României poate acționa ca agent al statului în stabilirea instituţiilor de credit eligibile a primi depozite ale Trezoreriei Statului, în condiţii care vor fi stabilite împreună cu Ministerul Finanţelor Publice. Notă CTCE Conform alin. (1) al art. XXVII din Secţiunea a 15-a a Cap. II din ORDONANTA nr. 94 din 26 august 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 803 din 31 august 2004, începând cu data intrarii în vigoare a prezentei ordonante şi până la data de 1 ianuarie 2005 se suspenda dispozitiile referitoare la perceperea de comisioane pentru toate operaţiunile efectuate în conturile Trezoreriei Statului deschise în evidentele Băncii Naţionale a României şi, respectiv, interzicerea creditarii pe descoperit de cont al statului, prevăzute la art. 28 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 582 din 30 iunie 2004.Obligaţiile financiare ale Ministerului Finanţelor Publice faţă de Banca Naţională a României, reprezentând comisioane şi orice alte sume neplătite în perioada 30 iulie 2004 şi data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe, ca urmare a aplicării dispoziţiilor art. 21, 28 şi 29 din Legea nr. 312/2004 se scutesc de la plată.
Articolul 29*)Operaţiuni cu titluri de stat(1) Conform prevederilor art. 6 alin. (1), Banca Naţională a României nu poate achiziționa titluri de stat de pe piaţa primară.(2) În baza convenţiilor încheiate în prealabil cu Ministerul Finanţelor Publice şi în conformitate cu reglementările proprii, Banca Naţională a României poate acționa, cu perceperea unui comision, ca agent pe contul statului, în ceea ce privește:a) plasarea către terți a emisiunilor de titluri de stat şi alte instrumente negociabile de îndatorare ale statului român;b) exercitarea funcțiilor de agent de înregistrare, depozitare şi transfer al titlurilor de stat;c) plata capitalului, dobânzilor, comisioanelor şi a spezelor aferente;d) executarea decontărilor în contul curent general al Trezoreriei Statului;e) alte operaţiuni în conformitate cu obiectivul fundamental şi atribuţiile băncii centrale;f) efectuarea de plăți aferente celor de mai sus prin conturi deschise în evidențele sale, inclusiv a celor aferente serviciului datoriei emitenţilor şi altor costuri de tranzacționare şi operare.(3) Imprumuturile statului pe bază de titluri de stat se efectuează conform convenţiilor încheiate între Banca Naţională a României şi Ministerul Finanţelor Publice, prin care se stabilesc cel puţin următoarele elemente: valoarea împrumutului, data scadenței, rata dobânzii şi modul de calcul al dobânzii pe toată durata creditului, costurile serviciului datoriei, precum şi date privind titlurile de stat negociabile, emise pentru fiecare împrumut. Notă CTCE Conform alin. (1) al art. XXVII din Secţiunea a 15-a a Cap. II din ORDONANTA nr. 94 din 26 august 2004, publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 803 din 31 august 2004, începând cu data intrarii în vigoare a prezentei ordonante şi până la data de 1 ianuarie 2005 se suspenda dispozitiile referitoare la perceperea de comisioane pentru toate operaţiunile efectuate în conturile Trezoreriei Statului deschise în evidentele Băncii Naţionale a României şi, respectiv, interzicerea creditarii pe descoperit de cont al statului, prevăzute la art. 29 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 582 din 30 iunie 2004.Obligaţiile financiare ale Ministerului Finanţelor Publice faţă de Banca Naţională a României, reprezentând comisioane şi orice alte sume neplătite în perioada 30 iulie 2004 şi data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe, ca urmare a aplicării dispoziţiilor art. 21, 28 şi 29 din Legea nr. 312/2004 se scutesc de la plată.
Capitolul VII Operaţiuni cu aur şi active externeArticolul 30Rezervele internaționale(1) Banca Naţională a României, respectând regulile generale privind lichiditatea şi riscul specific activelor externe, stabilește şi menţine rezerve internaționale, în astfel de condiţii încât să poată determina periodic mărimea lor exactă, rezerve alcătuite cumulativ ori selectiv din următoarele elemente:a) aur deținut în tezaur în țară sau depozitat în străinătate;b) active externe, sub formă de bancnote şi monede sau disponibil în conturi la bănci sau la alte instituții financiare în străinatate, exprimate în acele monede şi deţinute în acele țări, pe care le stabilește Banca Naţională a României;c) orice alte active de rezervă, recunoscute pe plan internațional, inclusiv dreptul de a efectua cumpărari de la Fondul Monetar Internațional în cadrul tranșei de rezervă, precum şi deținerile de drepturi speciale de tragere;d) cambii, cecuri, bilete la ordin, precum şi obligaţiuni şi alte valori mobiliare, negociabile sau nu, emise sau garantate de persoane juridice nerezidente, clasificate în primele categorii de către agențiile de apreciere a riscurilor, recunoscute pe plan internațional, exprimate şi platibile în valută în locuri acceptabile pentru Banca Naţională a României;e) bonuri de tezaur, obligaţiuni şi alte titluri de stat, emise sau garantate de guverne străine sau de instituții financiare interguvernamentale, negociabile sau nu, exprimate şi plătibile în valută în locuri acceptabile pentru Banca Naţională a României.(2) Banca Naţională a României urmărește menţinerea rezervelor internaționale la un nivel adecvat tranzacțiilor externe ale României.(3) Dacă există pericolul diminuării rezervelor internaționale, până la un nivel care ar periclita tranzacțiile internaționale ale statului, precum şi în cazul în care diminuarea s-a produs, Banca Naţională a României va prezenta Guvernului şi Parlamentului un raport privind situaţia rezervelor internaționale şi cauzele care au condus sau care pot conduce la o astfel de reducere. Raportul va conține recomandările Băncii Naţionale a României privind politicile guvernamentale macroeconomice necesare pentru preîntampinarea sau remedierea situaţiei.Articolul 31Administrarea rezervelor internaționaleBanca Naţională a României este autorizată, în condiţiile pe care le stabilește şi le poate modifica periodic, să efectueze următoarele operaţiuni:a) să cumpere, să vândă şi să efectueze alte tranzacții cu lingouri şi monede din aur şi cu alte metale prețioase;b) să cumpere, să vândă şi să efectueze alte tranzacții cu valute;c) să cumpere, să vândă şi să efectueze alte tranzacții pe piaţa secundară cu bonuri de tezaur, obligaţiuni şi alte titluri emise sau garantate de guverne străine sau de organizaţii financiare interguvernamentale;d) să cumpere, să vândă şi să efectueze alte tranzacții cu valori mobiliare emise sau garantate de bănci centrale, de instituții financiare internaționale, de societăţi bancare şi nebancare;e) să deschidă şi să menţină conturi la alte bănci centrale şi autorităţi monetare, societăţi bancare şi la instituții financiare internaționale;f) să deschidă şi să țină conturi şi să efectueze operaţiuni de corespondent pentru instituții financiare internaționale, bănci centrale şi autorităţi monetare, societăţi financiare şi bancare, organizaţii financiare interguvernamentale din străinătate, precum şi pentru guverne străine şi agențiile lor.Capitolul VIII Conducerea şi administrareaArticolul 32Conducerea Băncii Naţionale a României(1) Banca Naţională a României este condusă de un consiliu de administrație.(2) Conducerea executivă a Băncii Naţionale a României, în cadrul Comitetului de Politică Monetară şi a Comitetului de Supraveghere, se exercită de către guvernator, prim-viceguvernator şi de cei doi viceguvernatori, în condiţiile stabilite prin regulamentul intern, aprobat de consiliul de administrație.(3) Activitatea consiliului de administrație este reglementată de prevederile prezentei legi şi de regulamentele Băncii Naţionale a României.Articolul 33Consiliul de administrație(1) Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României hotărăște, în condiţiile legii:a) politicile în domeniul monetar şi al cursului de schimb, urmărind aducerea la îndeplinire a acestora;b) măsurile în domeniul autorizării, reglementării şi supravegherii prudențiale a instituţiilor de credit şi monitorizării sistemelor de plăți pe care le-a autorizat;c) direcțiile principale în conducerea operaţiunilor şi răspunderile ce revin personalului Băncii Naţionale a României;d) organizarea internă, indemnizațiile, salariile şi alte drepturi bănești ale personalului;e) atribuţiile şi componența Comitetului de Politică Monetară, Comitetului de Supraveghere, Comitetului de Administrare a Rezervelor Internaționale şi Comitetului de Audit, care funcţionează în cadrul Băncii Naţionale a României;f) delegarea temporară a competențelor sale către conducerea executivă, atunci când situaţii speciale pot impune această soluție.(2) Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României este compus din 9 membri, astfel:a) un președinte, care este şi guvernator al Băncii Naţionale a României;b) un vicepreședinte, care este şi prim-viceguvernator;c) 7 membri, dintre care 2 sunt şi viceguvernatori, iar ceilalți 5 membri nu sunt salariați ai Băncii Naţionale a României.(3) Membrii Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României, cu nominalizarea conducerii executive, sunt numiți de Parlament, la propunerea comisiilor permanente de specialitate ale celor două Camere ale Parlamentului.(4) Numirile se fac pe o perioadă de 5 ani, cu posibilitatea reînnoirii mandatului.(5) În cazul descompletării consiliului de administrație, completarea locurilor vacante se face pe funcția respectivă, cu respectarea prevederilor alin. (3) şi (4).(6) Revocarea din funcție a oricărui membru al consiliului de administrație se face de către Parlament, la propunerea comună a comisiilor permanente de specialitate ale celor două Camere ale Parlamentului, dacă acesta încetează să îndeplinească condiţiile necesare pentru exercitarea atribuţiilor sale sau dacă se face vinovat de abateri grave.(7) Nici un membru al Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României nu va fi schimbat din funcție din alte motive sau prin altă procedură decât cea prevăzută la alin. (6).(8) Numirile, retragerile şi revocările din funcție ale membrilor Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.(9) Hotărârea de revocare din funcție a membrilor Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României poate fi atacată la Înaltă Curte de Casație şi Justiţie, în termen de 15 zile de la publicarea acesteia în Monitorul Oficial al României, Partea I.(10) La ședintele Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României pot participa ministrul finanţelor publice şi un secretar de stat din Ministerul Finanţelor Publice, fără drept de vot.Articolul 34Incompatibilităţi şi conflicte de interese(1) Membrii Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României nu pot fi deputați ori senatori, sau membri ai unui partid politic şi nu pot face parte din autoritatea judecătorească sau din administrația publică.(2) Începând cu data aderării României la Eurosistem, membrii Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României, implicați în exercitarea atribuţiilor legate de Sistemul European al Băncilor Centrale, nu pot avea alte funcții care se pot afla în conflict de interese cu obligaţiile ce le revin, în calitate de membri ai consiliului.(3) Membrii consiliului de administrație şi salariaţii cu funcții de conducere ai Băncii Naţionale a României sunt supuşi regimului incompatibilităților şi conflictelor de interese prevăzut de lege.(4) Membrii consiliului de administrație se dedică exclusiv exercitării atribuţiilor lor, cu posibilitatea desfăşurării de activităţi didactice şi de cercetare științifică.Articolul 35Atribuţiile guvernatorului Băncii Naţionale a României(1) Guvernatorul Băncii Naţionale a României dispune măsuri pentru executarea dispoziţiilor legale, a hotărârilor consiliului de administrație, precum şi a altor reglementări privind Banca Naţională a României. Guvernatorul poate delega prim-viceguvernatorului şi viceguvernatorilor unele dintre atribuţiile sale, în condiţiile stabilite de consiliul de administrație.(2) Guvernatorul numește în funcție personalul din aparatul central al Băncii Naţionale a României şi pe directorii sucursalelor şi ai agențiilor.(3) Guvernatorul emite ordine şi decizii şi reprezintă Banca Naţională a României în relațiile cu terții, semnând, direct sau prin persoane împuternicite de el, toate tratatele sau convențiile încheiate.(4) În numele consiliului de administrație, guvernatorul prezintă Parlamentului, până la data de 30 iunie a anului următor, raportul anual al Băncii Naţionale a României, care cuprinde activităţile Băncii Naţionale a României, situaţiile financiare anuale şi raportul de audit, dezbătute, fără a fi supuse votului, în ședința comună a celor două Camere ale Parlamentului.(5) În cazul absenței sau imposibilității guvernatorului de a acționa, acesta va fi suplinit de prim-viceguvernator.Articolul 36Auditarea situaţiilor financiare anuale(1) Situaţiile financiare anuale ale Băncii Naţionale a României sunt supuse auditării de către auditori financiari, persoane juridice autorizate de Camera Auditorilor Financiari din România, selectați de către consiliul de administrație, pe bază de licitaţie.(2) Raportul auditorului financiar împreună cu opinia sa vor fi prezentate Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României şi vor fi publicate împreună cu situaţiile financiare anuale.Capitolul IX Situaţiile financiare anuale şi evidenţa contabilăArticolul 37Situaţii financiare anuale(1) Situaţiile financiare ale Băncii Naţionale a României sunt întocmite conform principiilor şi regulilor contabile prevăzute de standardele internaționale de contabilitate, aplicabile băncilor centrale, recunoscute de Banca Centrală Europeană şi trebuie să cuprindă: bilanțul, contul de profit şi pierdere şi notele explicative.(2) Situaţiile financiare anuale ale Băncii Naţionale a României trebuie să ofere o imagine fidelă a poziției financiare şi a performanței financiare pentru respectivul exercițiu financiar.(3) Modelele situaţiilor financiare anuale sunt elaborate de Banca Naţională a României, cu avizul consultativ al Ministerului Finanţelor Publice.Articolul 38Capitalul Băncii Naţionale a României(1) Capitalul actual al Băncii Naţionale a României se majorează la 300 miliarde lei şi aparţine în întregime statului.(2) Majorarea capitalului va fi efectuată la data de 31 decembrie 2004, prin incorporarea sumelor existente la acea dată în fondul de rezervă, astfel încât să se atingă nivelul prevăzut la alin. (1).Articolul 39Rezerve statutare(1) Rezervele statutare se vor constitui prin preluarea sumelor rămase în fondul de rezervă după efectuarea majorării de capital prevăzute la art. 38.(2) Rezervele statutare se majorează anual, conform prevederilor art. 43.Articolul 40Planul de conturi(1) Banca Naţională a României va emite reglementări proprii de organizare şi conducere a contabilității, în conformitate cu legislația în vigoare, cu avizul consultativ al Ministerului Finanţelor Publice.(2) Operaţiunile economico-financiare ale Băncii Naţionale a României sunt contabilizate, potrivit planului propriu de conturi, cu avizul consultativ al Ministerului Finanţelor Publice.Articolul 41Bugetul de venituri şi cheltuieliBugetul anual de venituri şi cheltuieli se aprobă de Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României şi se verifică, în execuţie, conform practicilor şi procedurilor controlului şi auditului intern.Articolul 42Evaluarea posturilor prevăzute în situaţiile financiare(1) Banca Naţională a României efectuează periodic, cel puţin anual, evaluarea posturilor cuprinse în situaţiile financiare.(2) Diferențele nete din evaluarea activelor şi pasivelor, exprimate în monede străine, drepturi speciale de tragere, aur, argint şi alte metale prețioase, a monedelor şi a altor obiecte din aur, argint, a altor metale şi pietre prețioase, ca urmare a modificării valorii sau a cursului în lei al acestora, vor fi evidențiate separat în contul special de reevaluare.Articolul 43Determinarea şi utilizarea profitului(1) Banca Naţională a României virează la bugetul statului o cotă de 80% din veniturile nete rezultate după deducerea următoarelor elemente:a) cheltuielile aferente exercitiului financiar, inclusiv cheltuielile cu provizioanele constituite conform alin. (3);b) pierderea exercitiilor precedente rămasă neacoperita după aplicarea prevederilor art. 44.(2) Plata cotei prevăzute la alin. (1) se efectuează lunar, până la data de 25 a lunii următoare, inclusiv, în baza unei declarații speciale. Aceasta cotă reprezintă venit la bugetul de stat. Regularizările aferente exercițiului financiar vor fi efectuate până la termenul de depunere a bilanțului anual, conform legii, în baza unei declarații speciale rectificative.(3) Banca Naţională a României constituie provizioane de risc de credit, conform normelor proprii aprobate de către Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României, cu avizul consultativ al Ministerului Finanţelor Publice.(4) Provizioanele constituite de Banca Naţională a României conform normelor proprii aprobate de către consiliul de administrație, altele decat cele prevăzute la alin. (3), se suportă din profitul rămas după aplicarea alin. (1).(5) Profitul rămas după aplicarea prevederilor alin. (1) şi (4) se repartizează pe destinații, în următoarea ordine de prioritate:a) pentru rezervele statutare - repartizări de până la 60%;b) pentru constituirea surselor proprii de finanţare repartizări de până la 30%;c) pentru fondul de participare a salariaților la profit un procent de până la 10%;d) sumele eventual rămase după repartizările efectuate conform lit. a)-c) sunt alocate pentru destinațiile care se stabilesc de către Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României.Articolul 44Acoperirea pierderilorDacă într-un exercițiu financiar Banca Naţională a României înregistrează pierdere, aceasta se acoperă din sursele disponibile, în următoarea ordine de prioritate:a) contul special de reevaluare;b) rezervele statutare.Articolul 45Răspunderea de înregistrarePentru eventualele erori la plăți sau la înregistrări în conturile titularilor, Banca Naţională a României răspunde numai până la limita sumei eronat plătite sau înregistrate în cont, inclusiv de penalitățile aferente care se varsă la bugetul de stat, suportate de titularii de cont, în cazurile prevăzute de lege, dacă este sesizată cu reclamație scrisă până la expirarea termenului general de prescripție.Articolul 46Publicarea situaţiilor financiare anualeSituaţiile financiare anuale auditate ale Băncii Naţionale a României, după adoptarea lor de către consiliul de administrație, se publică în Monitorul Oficial al României, împreună cu raportul auditorului financiar.Capitolul X Dispoziții finaleArticolul 47Legislația aplicabilă(1) Operaţiunile Băncii Naţionale a României sunt supuse prevederilor legale aplicabile în materie, în măsura în care Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare şi prezenta lege nu dispun altfel.(2) Operaţiunile comerciale efectuate de Banca Naţională a României, care se reflectă în bugetul de venituri şi cheltuieli şi în situaţiile financiare anuale, sunt supuse controlului ulterior al Curții de Conturi.Articolul 48Reglementarile Băncii Naţionale a României(1) Banca Naţională a României este împuternicită să emită reglementările necesare pentru a pune în aplicare şi a impune respectarea prevederilor legale.(2) Reglementarile Băncii Naţionale a României pot fi sub formă de regulamente, ordine, norme şi circulare, având caracter obligatoriu pentru persoanele juridice publice şi private, precum şi pentru persoanele fizice.Articolul 49Informaţii statistice(1) Banca Naţională a României este autorizată să colecteze date şi informaţii statistice primare care sunt necesare pentru aducerea la îndeplinire a atribuţiilor sale legale.(2) Banca Naţională a României este împuternicită să-şi stabilească metodologiile privind culegerea, prelucrarea, analiza, difuzarea şi constituirea seriilor de date statistice în domeniile sale de competenţă.(3) Persoanele juridice publice şi private, precum şi persoanele fizice sunt obligate să furnizeze gratuit Băncii Naţionale a României, la termenele, periodicitățile şi în forma solicitată, date şi informaţii statistice, în conformitate cu reglementările şi instrucţiunile emise de Banca Naţională a României, în baza prezentei legi. Pentru entitățile fără personalitate juridică, obligaţiile de raportare statistică revin persoanelor desemnate să reprezinte aceste entităţi.(4) Banca Naţională a României are dreptul să verifice modul de determinare a datelor şi informaţiilor raportate şi corespondența lor cu evidențele deţinătorilor de date primare. Dacă informaţiile şi documentaţia obținute nu sunt adecvate sau există rezerve cu privire la corectitudinea sau integralitatea acestora, Banca Naţională a României va putea cere informaţii suplimentare şi explicații în acest sens.(5) Datele şi informaţiile statistice care permit identificarea subiecților statistici, în mod direct sau indirect, dezvăluind astfel informaţii cu caracter individual, sunt considerate confidențiale. Datele şi informaţiile statistice confidențiale nu pot servi ca probe în justiţie sau la stabilirea unor drepturi sau obligaţii pentru subiecții statistici la care se referă.(6) Datele statistice rezultate din prelucrarea datelor individuale vor putea fi publicate sau diseminate de Banca Naţională a României, în întregime sau în parte, numai în condiţiile în care identificarea directă ori indirectă a persoanelor juridice sau fizice nu este posibilă.(7) Banca Naţională a României asigură măsuri de protecţie a datelor care se referă la subiecți individuali persoane juridice sau fizice - date obținute direct sau indirect, din surse administrative sau din alte surse.Articolul 50Garanții speciale(1) Convențiile, contractele sau orice alte aranjamente de creditare încheiate de Banca Naţională a României constituie titluri executorii, în caz de neplată, pentru întregul sold al creanței de plătit, inclusiv dobânzile sau alte costuri aferente.(2) Organele de executare competente execută creanța Băncii Naţionale a României pe baza simplei notificări din partea acesteia.(3) În cazul în care debitorul nu îşi îndeplinește angajamentele asumate, Banca Naţională a României este în drept să procedeze la recuperarea creanţelor prin executarea garanțiilor, astfel:a) vânzarea totalâ sau parţială, pe contul debitorului, a titlurilor şi efectelor care i-au fost date în garanție, în termen de maximum 3 zile, după o simplă somație printr-un act extrajudiciar;b) din venitul rezultat din vânzare se recuperează creanțele, avansurile, dobânzile şi orice alte cheltuieli efectuate de Banca Naţională a României, iar eventualul surplus rămas se remite debitorului.Articolul 51Operaţiuni în favoarea terților(1) Banca Naţională a României poate efectua unele operaţiuni în favoarea terților, numai în condiţiile prezentării documentelor pe care le consideră necesare. Banca Naţională a României poate, ori de cate ori consideră necesar, să ceară constituirea de garanții reale sau personale.(2) Cu excepţia prevederilor art. 7, Banca Naţională a României nu va acorda asistenţa financiară sub formă de credite, angajamente de resurse, preluare integrală sau parţială a obligaţiilor aferente unui împrumut ori altui instrument de îndatorare, asumare a unei datorii sau a unui pasiv adiacent ori în vreo altă formă.(3) Cu respectarea prevederilor alin. (2), Banca Naţională a României poate:a) să investească resursele sale financiare în valori mobiliare cu grad mare de lichiditate, emise de debitori cu bonitate;b) sa achiziționeze, în cursul executării creanţelor pe care le are, orice fel de drepturi care pot fi valorificate;c) să acorde salariaților săi câte un credit pentru locuințe şi credite pentru bunuri de folosinţă îndelungată, cu dobânda la nivelul dobânzii medii lunare de la băncile comerciale.Articolul 52Secretul profesional(1) Membrii consiliului de administrație şi salariaţii Băncii Naţionale a României sunt obligați sa păstreze secretul profesional asupra oricărei informaţii nedestinate publicării, de care au luat cunoştinţă în cursul exercitării funcțiilor lor, şi nu vor folosi aceste informaţii pentru obținerea de avantaje personale, orice abatere fiind sancționată conform legii. Membrii consiliului de administrație şi salariaţii Băncii Naţionale a României vor fi obligați sa pastreze secretul profesional şi după încetarea activităţii în cadrul băncii, orice încălcare fiind sancționată în condiţiile legii. Prevederile prezentului alineat se aplică şi auditorilor financiari care sunt împuterniciţi să efectueze acţiuni de supraveghere, în condiţiile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare.(2) Furnizarea de informaţii de natura celor prevăzute la alin. (1) va putea fi facută sub semnătura guvernatorului Băncii Naţionale a României sau a persoanelor împuternicite în acest sens, în următoarele situaţii:a) în cadrul unor proceduri judiciare, la cererea scrisă a organelor judiciare abilitate sau, după caz, a organelor de cercetare penală, cu autorizarea procurorului;b) în cadrul negocierii sau al derulării unor acorduri internaționale la care România sau Banca Naţională a României este parte;c) în cadrul acordurilor de cooperare cu alte autorităţi sau din iniţiativa Băncii Naţionale a României, în scopul asigurării îndeplinirii atribuţiilor specifice de supraveghere şi control asupra respectării prevederilor legale;d) în cursul procedurilor civile sau comerciale legate de declanşarea falimentului unei instituții de credit sau a lichidării acesteia ca urmare a retragerii autorizației de funcționare, cu excepţia informaţiilor care se referă la terții implicați în acţiuni de redresare a instituției de credit respective.(3) Persoanele abilitate să solicite şi să primească informaţii de natura secretului profesional în domeniul activităţii bancare sunt obligate să păstreze confidențialitatea acestora şi le pot utiliza numai în scopul pentru care le-au solicitat sau le-au fost furnizate, potrivit legii ori acordurilor încheiate, orice abatere fiind sancționată potrivit legii.(4) În exercitarea atribuţiilor sale în domeniul autorizării, reglementării şi supravegherii prudențiale a instituţiilor de credit, Banca Naţională a României poate utiliza informaţiile primite, de natura secretului profesional, numai în următoarele situaţii:a) verificarea îndeplinirii condiţiilor referitoare la constituirea instituţiilor de credit;b) supravegherea, la nivel individual şi consolidat, a activităţii instituţiilor de credit, în special a lichidităţii, solvabilității, expunerilor mari, procedurilor administrative şi contabile şi a mecanismelor de control intern ale acestora;c) aplicarea de sancţiuni;d) contestarea de către instituţiile de credit a actelor administrative emise de Banca Naţională a României;e) derularea unor proceduri judiciare inițiate în baza art. 83 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare.(5) Când informaţiile provin dintr-un alt stat, acestea vor putea fi divulgate numai cu acordul expres al autorităţii care le-a furnizat şi, după caz, exclusiv în scopul pentru care s-a dat acest acord.Articolul 53IndemnizațiiMembrii Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României primesc indemnizații.Articolul 54Participații de capitalBanca Naţională a României nu poate participa cu capital, direct sau indirect, la nici o societate comercială sau regie autonomă, cu excepţia propriilor sale întreprinderi de imprimare a biletelor de bancă şi de batere a monedei şi a altor societăţi care pot contribui la realizarea atribuţiilor sale.Articolul 55Proprietăţi imobiliareBanca Naţională a României poate face investiții imobiliare numai pentru necesitățile sale de funcționare şi pentru nevoile colective ale personalului, stabilite de consiliul sau de administrație.Articolul 56Comunicarea cu publicul(1) Toate reglementările emise de Banca Naţională a României se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.(2) Banca Naţională a României va deschide şi va menţine un registru public al reglementărilor sale, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I.(3) Obiectivul comunicării este de a oferi publicului larg, mediului de afaceri intern şi internațional, instituţiilor administraţiei publice şi comunităţii academice, o imagine clară asupra politicilor şi măsurilor adoptate de către Banca Naţională a României pentru îndeplinirea atribuţiilor sale.(4) Banca Naţională a României publică periodic raportul anual, rapoarte privind balanța de plăți şi poziția investițională internațională a țării, raportul asupra inflației, buletine şi comunicate de presă privind evoluția monedei şi a creditului, studii şi alte materiale cuprinzând informaţii destinate publicităţii.Articolul 57Sancţiuni(1) Pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi precum şi a reglementărilor şi hotărârilor Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României, în cazurile care nu cad sub incidenţa Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare, guvernatorul, prim-viceguvernatorul şi viceguvernatorii, în conformitate cu regulamentul intern aprobat de către Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României, pot aplica următoarele sancţiuni:a) avertisment scris;b) amendă de la 5.000.000 lei la 50.000.000 lei; amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat;c) suspendarea parţială sau totală, pe un termen de până la 90 de zile, a autorizației acordate de Banca Naţională a României;d) retragerea autorizației acordate de Banca Naţională a României.(2) Contestaţiile pot fi formulate în termen de 15 zile de la data comunicării sancțiunii şi se soluționează de Consiliul de administrație al Băncii Naţionale a României, în maximum 30 de zile de la primirea acestora.(3) În termen de 15 zile de la comunicare, hotărârile Consiliului de administrație al Băncii Naţionale a României pot fi contestate la Curtea de Apel Bucureşti.(4) În termenul prevăzut la alin. (2), contestaţiile pot fi formulate şi direct la Curtea de Apel Bucureşti.Articolul 58AbrogăriPe data intrarii în vigoare a prezentei legi se abrogă Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 203 din 1 iunie 1998, cu modificările şi completările ulterioare.Articolul 59Intrarea în vigoarePrezenta lege intră în vigoare la 30 de zile de la publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu excepţia dispoziţiilor art. 36, 37, 39, 40, art. 42-44 şi art. 46, care intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2005.Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (2) din Constituția României, republicată.PRESEDINTELE CAMEREI DEPUTATILOR
VALER DORNEANU
PRESEDINTELE SENATULUI
NICOLAE VACAROIUBucureşti, 28 iunie 2004.Nr. 312.
